Экспресс обзор банков в портфеле

Invest Tonic Инвест Тоник

🎯 Стратегия по банкам – без изменений. На сегодня модельный портфель – 15% акций банковского сектора на общее количество акций. По факту – чуть больше.

🏦 Банки – кровеносная система экономики. Пока исхожу из этого

СБЕРБАНК

Сберанк
Сберанк

$SBER

📍 Ключевые уровни: 215 – 220 и 245 – 250 (синие линии на скрине)

Сбер двигается в восходящем канале. Горизонтальные объемы за год могут говорить о том, что в интервале 220-250 активу было комфортно. Как минимум там его и жду.

👉 Стратегия: удерживаю в долгосрок. Но пока не добираю, так как у меня очень много в портфеле, больше 60%

Причины удержания: восприниимаю этот банк как сохраняющий ценность. Плюс это пока единственный банк, из крупных, который позиционирует свое будущее как финтех компанию

Картина по $SBERP – схожая

ТИНЬКОФФ БАНК

Тиькофф
Тиькофф

$TCSG

📍 Ключевые уровни: 1280 – 1300. И 1650 – 1700.

👉 Стратегия: Глобально мне этот банк интересен, так как он удобен, я давно пользуюсь его услугами. Тинькофф делает крутой онлайн сервис. Плюс это мой брокер)

Тем не менее, на сегодня я ищу точки входа. У меня были небольшие позиции по рублевым и долларовым акциям. Но я их закрыл в + 50% Глобально для входа пока цена высокая, на мой взгляд

$TCS

📍 Ключевые уровни: текущий коридор вижу от 16 до 25. Наибольший горизонтальный объем с 2016 года это 17-20. Цена сейчас на фоне остального банковского сектора для меня выглядит завышенной

👉 Стратегия: Ищу точки входа в текущем канале. Не жду, что цена будет ниже чем 18. Поэтому при походе цены туда и буду закупать. Покупать по любой цене не планирую. Банков уже в портфеле не мало. Поэтому куплю если будет хорошая возможность.

БАНК ОФ АМЕРИКА

Банк оф Америка
Банк оф Америка

$BAC

📍 Ключевые уровни: 17, 25 и 33.

👉 Стратегия: Цена сейчас прям на уровне. Это значит, что движение может быть абсолютно в любую сторону. Да, Баффет прикупил. Это пока не отыграло. Тем не менее, если сравнить с Веллс Фарго, то Бэнк оф Америка рынок ценит намного лучше. Держу. Докупать пока не планирую

МОРГАН

Морган
Морган

$JPM

📍 Ключевые уровни: 100, 120, 140

👉 Стратегия: На 93-100 был хороший набор позиций, на мой взгляд. Судя по VPVR цене до 120 было комфортно. Сейчас хорошая пора для инвест банков. При выходе из кризиса, ожидаю, они первые покажут результаты выше средних. Держу. Докупаю

ВЕЛЛС ФАРГО

Веллс Фарго
Веллс Фарго

$WFC

📍 Ключевые уровни: Ближайшее сопротивление вижу с верху в районе 45. Все уровни на текущей цене – они очень старые, с 2012 года. И не уверен, что на них хоть кто-то сейчас смотрит. Это мой самый депрессивный)) банковский актив. Не показывает признаков роста. Отчетность не очень. Но и признаков банкротства я не вижу. Придется подождать.

👉 Стратегия: Не докупаю. Но держу. Банк немаленький. Как-то они все это время работали. Многого не жду, но возвращение в предыдущий коридор (выше 45) хотел бы видеть

СИТИ

Сити Банк
Сити Банк

$C

📍 Ключевые уровни: 52, 76

👉 Стратегия: мощная банковская группа с активами под 2 триллиона. Жду в среднесрок в коридоре 52-76. Поэтому от текущих цен потихоньку добираю. Движение выше 76 считаю маловероятным. В случае глобального медвежьего тренда низ вижу не ниже 40. Там в этом случае буду закупаться основательно

ГОЛДМАН

$GS

📍 Ключевые уровни: 190, 240. Не уверен здесь.

👉 Стратегия: банк быстро восстановился после кризиса. Это агрессивный инвест банк, которые круто зарабатывает на кризисах. От них от первых жду в среднесроке перехай. Только начал входить. Поэтому их мало на портфель. Планирую увеличивать.

👆 В целом я не жду быстрого восстановления отрасли. На банках большая нагрузка в связи с пандемией (риск невозврата кредитов, банкротство заемщиков, неплатежей, необходимость делать докапитализацию, увеличивать резервы и т.д.)

Тем не менее, банки, на мой взгляд, сейчас торгуются на интересных уровнях в долгосрок.

😎 Наиболее меня интересуют: Голдман, Морган, Сити и Тинькофф

Портфель на Тинькофф инвестиции лежит здесь

Телеграмм канал, где я в течение дня сижу за терминалом и делюсь мыслями здесь

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Материалы, которые рекомендую и которые можно обсудить на Яндекс Дзен:

Почему меня беспокоят Газпром, Тесла и Билайн. Читать.

Перехай на индексе СНП-500 и почему это важно. Читать

Фондовый рынок. Основные индексы на сегодня. Читать

Идет ли доллар на 68.5. Читать

Как региональная американская авиакомпания стала популярной у российских инвесторов. Читать

Интел пришел конец? Читать

Золото росло “стеной” в 2011 году, как сейчас, перед тем, как 5 лет падать. Читать

Экспресс обзор активов в портфеле: Мариотт, Макдонсльдс и другие. Читать

Польза графиков для долгосрочного инвестирования. Читать

Анализ Фин сектора в портфеле. Что держу. Что планирую. Читать

Экспресс обзор банков в портфеле. Читать

Поделиться ссылкой: