Сектор финансовых компаний (банки не в счет) представлен в моем портфеле всего несколькими компаниями. Риск на портфель акций примерно 3%. Но я хотел бы довести до 10%. Поэтому планирую постепенно докупать. Что уже есть и на что смотрю
Московская биржа MOEX
MOEX Держу в долгосрок. Биржа при любых ценах и кризисах будет брать комиссию. За эту компанию не переживаю. Хотелось бы иметь больше в портфеле но до 120 не успел как следует закупиться. Буду жать вменяемую коррекцию. С 2016 года большой коридор цены это от 80-85 до 120-130. На 115-120 есть хороший вертикальный объем. Здесь и буду ловить
MSCI INC
MSCI Эту компанию взял на пробу за 300. И, если честно, это был низ коридора, который я вижу как 300-380. В общем, прозевал) Конечно в такой актив по такой цене можно входить сразу на какую-то сумму. Кто не знает – это мировой поставщик информации по индексам, на котором вся мировая финановая система держится. Подобные компании не появляются вдруг и не исчезают быстро. Они стабильны и востребованы. Буду ловить от 300 до 340, если, конечно, туда вернется
VISA
Здесь пока не уверен насчет уровней. Дело в том, что Виза растет по диагонали и часто цена не возвращается в низ канала, как во многих компаниях. Это особенность. Поэтому и уровни не очевидны. И цена до них как бы не доходит каждый раз на ретесте. Но, на мой взгляд, по визе есть уровень в районе 170. Там же на дневке развернулась 50-дневная средняя. Поэтому буду считать это для себя среднесрочным желаемым дном, где я бы добрал компанию. Действовать начну при приближении к нему. Закрепление ниже 170 сказало бы мне, что возможно начинается глобальная коррекция везде, так как суть деятельности (и прибыли) Визы вполне отражает происходящее в мировой экономике
MATERCARD
MA Мастеркард – желаемая в портфеле компания, но мне нужна хорошая в долгосрок цена. С одной стороны, есть желание подождать 260-280, там на мой взгляд, находится уровень. С другой стороны, если посмотреть долгосрочный график мастеркарда, то можно мысленно провести дугу и цена бы без учета колебаний, текущая цена, вполне могла бы рассматриваться как средняя. Это не значит, что мы не увидим 280. Но продолжая тренд 2019 года без коронавируса мы могли бы сейчас видеть 400 и в этом случае я бы больше сомневался, чем сейчас. Поэтому начну откупать по текущим ценам как только появится возможность войти нормально в доллар. При падении на 260-280 планирую добрать
MOODYS
MCO Еще одна желаемая компания в портфель – Moodys corp. Со временем хотел бы иметь акции всех трех ведущих рейтинговых агентств. Но хочу войти по хорошим ценам. Что касается текущей цены Мудиса. Широкий коридор вижу на уровне 190-270. У актива есть привычка возвращаться в предыдущий коридор. Текущий коридор на мой взгляд 270+ Поэтому буду ждать возвращения в предыдущий и уже там решать. Коронакризис спутал карты и то что мы в марте наблюдали на графике не отражает реальную суть вещей. Обычно, когда нет явных признаков где проходили уровни поддержки/сопротивления я беру середину канала как основу. Т.е. выше 230 добираю. Ниже 230 активно добираю. Хотя мне кажется, что такой цены не будет. Поэтому первые акции планирую купить на 260-270.
Выводы
Кстати, почему я не объединяю эти компании в одну группу с банками, как многие делают. Да, хоть и то и другое относится к финансам, все же, финансовые сервисы, особенно, связанные с инвестициями, живут своей жизнью. Т.е. не важно, что будет с банками. Сохранят ли они свое текущее положение или через 10-15 лет все станут фактически IT компаниями поставщиками капитала – не знаю. Но сопутствующие фин сервисы, уверен, будут в той или иной форме актуальны. Вне зависимости от этого.
Взгляд из 2023 года
На начальной стадии долгосрочных инвестиций я уделял много времени структуризации портфеля. Распределял компании по группам, сферам, индустриям, высчитывал доли. Мне было важно найти хороший баланс в каждой отрасли. В том числе, и в финансовой. 2022-й год, геополитические и инфраструктурные риски полностью обрушили этот подход.
Но я по прежнему считаю, что внимательное отношение к формированию портфеля – это очень правильная история. Именно так и нужно формировать портфель с долгосрочными целями! Конечно, если Вас не окружают нерыночные риски, которые сведут все это на нет.
