Ждет ли банки крах, как в 2008 или акции вырастут в цене

Invest Tonic Инвест Тоник

В данном посте небольшой разбор банковского сектора в моем портфеле, который есть в открытом доступе на Тинькофф инвестиции.

Сити групп  https://www.citigroup.com/citi/
Сити групп https://www.citigroup.com/citi/

Этот страшный график – акции Сити групп с 2009 года. Сколько там инвесторов полегло – страсть. Это месячный реальный график и это не шутка. Кризис 2008 года во многом был банковский. Финансовые институты пострадали очень серьезно. Иначе как “катастрофой” это назвать нельзя. Цена сити упала с 550 до 50. Т.е. от стоимости 2008 года осталось меньше 10%. Как Вам такое, потерять 90% инвестиций на казалось бы очень крутом банке? Хороший урок. Пусть бы такие уроки оставались в истории. Но, к сожалению, за рост стеной кто-то должен был заплатить.

А вот излюбленный банк Баффета Бэнк оф Америка – намного лучше пережил кризис

Бэнк оф америка. На графике хорошо видно, что по крайней мере 50% падения с 2008 года банк уже отыграл       https://www.bankofamerica.com/
Бэнк оф америка. На графике хорошо видно, что по крайней мере 50% падения с 2008 года банк уже отыграл https://www.bankofamerica.com/

Кризис 2020

Мнения разделились, но большинство экспертов не считают данный кризис – кризисом. Кроме того, если посмотреть на график СНП-500, то рынк восстановился.

СНП 500       https://www.spglobal.com/
СНП 500 https://www.spglobal.com/

Медвежьего тренда пока что не было. Экономика залита деньгами. Кризиса ликвидности нет. В отличие от 2008 года, где схлопнулся десяток триллионов долларов сейчас обратная ситуация. Ликвидности много.

Поэтому я придерживаюсь той точки зрения, что банковский кризис на среднесрочном горизонте не предвидится.

Экспресс обзор банков в портфеле

Несмотря на то, что отрасль сейчас не очень популярна, глобально я пока не вижу альтернатив банкам в финансовом мире. Блокчейну нужны годы, чтобы созреть. Крипта пока что прочно ассоциируется с мошенничеством и отмыванием денег. Поэтому верю в банковский сектор и держу довольно широкий список банков.

💼 Портфель

Доля банков на портфель акций: 15%

Доля банков на общий портфель: 11.5%

Крупнейший банк в портфеле/доля на портфель акций: Сбер 9.7%

Текущий результат по крупнейшему банку: +25%

   https://www.sberbank.ru/
https://www.sberbank.ru/

$SBER $SBERP Сбербанк – после выхода из треугольника импульсом вверх в начале июня в текущий момент Сбер растет в канале под 45 градусов вверх. Любые попытки цены выйти из канала рынком пресекаются. Желтым кругом выделил горизонтальные объемы. На границе объемов цена скорректировалась. Так же это подтверждает уровень на 240-250, который желательно пробивать импульсом, чтобы закрепляться выше. Коррекцию по сберу вполне допускаю до 220 (низ канала). В такие моменты не жалею, что сижу в Сбере по самые уши от низа до «сейчас», так как + 25% на хорошем активе – это очень и очень неплохо

📍Планы: в долгосрок наращивать

$TCS Тинькоф (рублевый) – недавно закрыл спекулятивные позиции по банку, взял почти что все движение до 1800. Сейчас жду точки входа. Так как решил входить в банк в долгосрок.

  https://www.tinkoff.ru/
https://www.tinkoff.ru/

Наконец то нарисовался уровень, это 1700. Обозначил синей линией на графике. В желтом кругу – область за которой планирую наблюдать. Т.е. при закреплении цены выше 1700 набираю в долгосрок отсюда. Если под уровнем закрепимся, буду искать точки входа в предыдущем канале 1300 – 1700

📍Планы: Хочу владеть в долгосрок

$TCSG USD Здесь наблюдаю за уровнем в 24. Тут график более зрелый. Пока что все что вижу – это попытки выйти в коридор выше 24. Только попытки

$BAC Bank of America – Баффет нарастил позиции в активе. Это немного поддержало цену. Но прорыва пока нет. Хотя это и очевидно. Это долгоиграющая инвестиция. Здесь впервые заметна фигура «треугольник» (серым на графике). Верхняя граница очевидна. Низ треугольника пунктиром, так как он пока не сформирован. По Сберу была похожая история в начале июня с резким импульсом вверх

   https://www.bankofamerica.com/
https://www.bankofamerica.com/

📍Планы: увеличить долю но при нормальной цене доллара. 72 и ниже

https://www.jpmorganchase.com/
https://www.jpmorganchase.com/

$JPM Morgan – по графику похоже на консолидацию в виде неявного треугольника с ложным пробоем в июне и основанием примерно на уровне 100-105. Это же может быть уровнем сопротивления. График не информативен, так как это может быть и канал. В общем, всех запутали) Мы сейчас над уровнем и это позитив для дальнейшего роста

📍Планы: держу, потихоньку добираю

$C City – уже писал, что уровень вижу на 50-52. Мы под уровнем. Сити так и не оправился после кризиса 2008. Это гигант с активами под 2 триллиона. И не падает, и не растет как положено. Для уверенного роста жду закрепления после 52

https://www.citibank.ru/
https://www.citibank.ru/

📍Планы: пока не планирую добирать

$WFC Wells Fargo – Баффет сократил долю банка в портфеле. График (приложил) ужасный. Здесь я в -15%. Но доля банка небольшая в портфеле, менее 1% на акции. Тот случай, когда стоило более внимательно посмотреть отчетность. Конечно, про банкротство нет речи. Но и подниматься будет долго.

https://www.wellsfargo.com/
https://www.wellsfargo.com/

📍Планы: то, что есть держу. Добирать не планирую.

$GS Goldman Sachs – уровень цены в 220 считаю для себя подтвержденным. Уже 2 раза туда кололи. Уверен, что актив в среднесрок выйдет выше. Каждый предыдущий локальный лой выше. Рано или поздно будет пробой. Баффет сократил долю в портфеле. Но это хороший актив. Не вижу там никаких проблем.

https://www.goldmansachs.com/
https://www.goldmansachs.com/

📍Планы: добираю

👆 Саммери:

В целом банками в портфеле доволен. Многие платят хорошие дивиденды. Надеюсь и Сбер заплатит) Эта сфера мне понятна. Продолжаю удерживать. Доля в модельном портфеле 15%. Примерно столько у меня сейчас банков и есть. Т.е. наращиваю только вместе с наращиванием других отраслей

И всем профита 😎

📍 PS 📍

Портфель на Тинькофф инвестиции лежит здесь

Телеграмм канал, где я в дня сижу за терминалом и делюсь мыслями здесь

Сервис, в котором я делаю все графики: TradingView. Информацию беру здесь (инвестинг.ком), здесь (мосбиржа) и здесь (yahoo finance)

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь

Поделиться ссылкой: