Доходность инвестиций – ключевой фактор, который определяет успешность инвестиционной стратегии. Это понятие тесно пересекается с доходностью портфеля. Рассмотрим основные виды доходности и способы ее увеличения.
Пассивный доход возникает при долгосрочном хранении активов, например дивиденды от акций. Стабильные компании, выплачивающие регулярные дивиденды, являются привлекательным вариантом для тех, кто стремится к стабильному доходу.
Капитальная прибыль – разница между покупной и продажной ценами активов. Чтобы увеличить этот вид доходности, важно анализировать рынок, изучать финансовые показатели компаний и следить за экономическими новостями. Доходность инвестиций от роста акций может быть значительная. Но и риски здесь высокие.
Процентный доход получается от вложений в долговые ценные бумаги, такие как облигации и вклады. Уровень процентных ставок в экономике влияет на доходность этих инвестиций. Выбирайте облигации с высоким рейтингом и разумными сроками погашения. Доходность инвестиций от купонов – это стабилизирующая доходность. Она позволяет инвестору получать прогнозируемый денежный поток на депозит даже в периоды кризисов.
Доход от аренды недвижимости зависит от спроса и предложения на рынке аренды, а также от местоположения и состояния объекта. Тщательный подбор недвижимости и адекватная оценка рыночной стоимости аренды могут увеличить этот вид доходности.
Диверсификация портфеля – одна из ключевых стратегий для повышения доходности. Вложения в разные классы активов и инструменты позволяют снизить риски волатильности и просадки и увеличить вероятность получения дохода на долгосрочной перспективе.
Реинвестирование дохода – еще один способ увеличения доходности. Оно заключается в том, что полученный доход снова вкладывается в активы, увеличивая капитал и создавая эффект сложного процента. Доходность инвестиций от реинвестирования дивидендов и купонов на горизонте 5-10 лет может Вас удивить.
Использование технического и фундаментального анализа позволяет принимать обоснованные инвестиционные решения. Эти инструменты помогают определить перспективные активы и моменты для входа в инвестиции.
Как считать доходность инвестиций?
В этой статьи мы делимся несколькими методиками о том, как посчитать доходность инвестиций. Базовый подход заключается в том, что необходимо установить точку отсчета. Определить, какое количество денег вложен за каждый период. И определить прирост/или убыль капитала. На деле все кажется довольно просто. Но просто все до тех пор, пока Вы сделали всего лишь один инвестиционный взнос. Споры о том, как считать доходность, не прекращаются никогда. Поэтому основной совет здесь такой. Выберите ту систему подсчета доходности, которая Вам понятна и не меняйте ее на протяжении длительного периода времени. Тогда Ваши доходы будут сопоставимы.
Годовая доходность инвестиций как ориентир
В своей жизни результаты многих процессов мы измеряем в годовом интервале. Результаты инвестирования – не исключение. Если доходность месяца или квартальные результаты считает не каждый, то доходность год-к году – это священный грааль: каждый инвестор делает это. Здесь можно посмотреть основные подходы к исчислению “годовой доходности инвестирования”.
Доходность портфеля как метрика результатов инвестора
Если мы говорим о доходности, то, в первую очередь, имеем в иду доходность портфеля. Она отражает динамику Вашего портфеля месяц к месяцу, год к году и так далее. Основные подходы к “доходности портфеля” сформулированы в отдельной статьи. Здесь же мы преследуем обзорные цели понятия “доходность”. И нам важно, что доходность – это метрика, позволяющая Вам дать ответ на очень простой вопрос. А Вы эффективны в качестве инвестора? Или нет.
Дивидендная доходность
Тема доходности не может быть раскрыта полностью без понятия див доходности. Полноценная статья здесь. Див доходность нам важна как один из способов участия в росте бизнеса компании. Все не очень сложно для понимания. Компания растет и развивается. Если деятельность бизнеса успешна – то у компании формируется свободный денежный поток. Компания может раздать эти деньги инвесторам, т.е. выплатить дивиденды. Или же вложить эти деньги в развитие. Тогда бизнес вырастет еще больше, компания будет стоить дороже. Инвесторы в этом случае выигрывают от увеличения котировок компании.
Соотношение риск/доходность портфеля
Доходность тесно связана с риском. Чем выше риск – тем выше требуемая доходность. Это непоколебимое правило. Это теорема. Базис. Это самое главное, что нужно помнить любому инвестору. За риском всегда должна стоять доходность. Если это правило нарушено – сделка в рынке невозможна. Нужно быть совершенно отбитым лубоманом, чтобы нарушать это правило. Подробнее по теме в этой статье.
Кривая доходности облигаций
Мы не можем обойти тему доходности, не сказав пару слов про доходность облигаций. В отличие от доходности акций, которая не определена из за рыночных колебаний котировок, облигации дают вполне предсказуемую доходность (купонные выплаты). Но, помимо купона, инвестор получает ценную информацию об экономике в целом. Такую информацию может дать кривая доходности облигаций. Почитать подробности можно по ссылке. Здесь же отметим, что в экономике и фондовом рынке многие процессы взаимосвязаны. Например, переток “больших денег” из акций в облигации, и наоборот может дать ценную информацию о движении котировок индекса Московской биржи. Что касается глобального уровня, инвестирования в глобальные активы, то здесь нам поможет доходность трэжерис. Почему это Важно – читайте в этой статье.
Доходность инвестиций: выводы
Для долгосрочного разумного инвестора важно понимать, из чего складывается доходность его инвестиций. Важно мониторить ситуацию и понимать, что дает эффект, а что не работает. Это хороший сигнал для донастройки портфеля и стратегии.
