Информация на фондовом рынке – данные, которые реально влияют на Ваши инвестиции

Всем привет! Любой, кто хоть немного знаком с фондовым рынком, знает: информации на рынке – вагон и маленькая тележка. Отчетность, инсайды, инвест-завтраки, презентации компаний, да хоть посты в ТГ каналах и мнения “гуру инвестиций” – всё это мощным неослабевающим потоком льётся прямо в головы инвесторов. Часто неподготовленных к такому потому противоречивых но очень эмоциональных данных. Одна информация помогает нам принимать решения и растить портфель (эта тема часто возникает в нашей группе по долгосрочному инвестированию). Другие данные сбивают с толку и отправляют портфель в красную зону. Как во всём этом разобраться и найти верную дорожку к успешному построению долгосрочного портфеля? В этой небольшой статье я максимально откровенно расскажу, какая информация реально влияет на наши инвестиции, а какая лишь сотрясает воздух оставляя боль и страдание. Погнали разбираться!

Виды информации на фондовом рынке – немного теории для инвестора

Итак, инфошум на рынке – штука коварная. Инвестору крайне важно (прям жизненно необходимо) отделять ценные крупицы потенциально драгоценного метала от… ну… сами знаете, не будем ругаться. Иначе путь инвестора о котором так долго мечталось… может превратиться в дорогу отчаяния, нервных срывов и сложных разговоров с самим собой на тему профригодности. Что реально заслуживает внимания? Вы решили провести оценку стоимости акций, чтобы добавить их в портфель (или воздержаться). Какая информация Вас, как инвестора, окружает?

Начнём с фундамета. Финансовая отчётность – это база для любого инвестора. Хоть ты в рынке 2 дня, хоть 20 лет. Здесь тебе и выручка, и прибыль, и динамика маржинальности, и долговая нагрузка – всё, чтобы понять, компания растёт или тонет. Если тонет – это ай яй яй… Если только Вы не инвестор-стервятник, у которого 9 активов с откатом в минус 95% все-таки тонут… А один, заветный и желанный, имеющий невероятную тягу и склонность выживать, делает 5 иксов. Но это не для слабонервных. И уж тем более не для начинающих (менее 5 лет на фондовом рынке).

Да, с учетом геополитической специфики российского фондового рынка некоторые компании ограничили отчетность. Да что там компании.. государство ограничило доступ к некоторым макроданным… В общем, сложно, да. Приходится рыть дальше… Сложно, но, как говорится, можно!

Хороший способ добыть ценную инфу – презентации компаний по результатам финансовой или операционной деятельности, презентации на “день инвестора” и т.д. Да, там бывает много маркетингового флуда и воды про то “какие мы хорошие, растущие и вообще.. надо брать”. Тут важно другое: в презентациях можно ухватить ключевые факты: стратегия компании, планы по дивидендам, конкретные показатели, то, как их видит сама компания. Эти встречи (и презентации на основе встреч) дают понимание, куда компания реально двигается.

Что по аналитике брокеров и инвестдомов? Тут палка о двух концах. Да, там есть здравые мысли, особенно если речь идёт о “громких именах”, которые не очень то и хочется постоянно не попадать… Иначе можно и репутацию растерять… Но помни главное: аналитики очень часто чуть ангажированы. Имеется в виду, мнение аналитиков довольно часто бывает обусловлено позицией той структуры, в которой они работают. Например, аналитики брокеров работают на брокера. А брокер живет с комиссии. Много сделок – брокеру хорошо. Мало сделок – брокеру плохо. Догадываетесь, какая это будет аналитика? Правильно. Склоняющая к высокой частоте сделок. Если это аналитик крупного инвестфонда, который в значительной позиции по ВТБ или Сберу…. Ну, дальше не надо объяснять: мысль понятна. Читать такие прогнозы, безусловно, полезно, но слепо доверять – нет. Лучше использовать аналитику как инструмент, а не как единственно верный ответ.

Ну и конечно, мнения в инвест-блогах и комментарии экспертов. Тут важно что: есть проверенные, проверенные временем авторы. А есть временщики или продавцы рекламы. Если Вы заходите в “уважаемый” ТГ канал с сотней тысяч подписчиков…. а там реклама какой-то криптопусорки… или ссылка на другой ТГ канал, который обещает научить Вас делать 15% в месяц на инвестициях – бегите. Прям бегите оттуда. Какое бы известное это имя не было… Если оно стоит рядом с криптомусоркой – это причина, чтобы бежать.

Тут важно отметить, что я совершенно ничего не имею против блокчейна и криптовалют, как явления. Но я категорически против создаваемых на несколько месяцев мошеннических криптосайтов, маскирующихся под что-то связанное с реальными инвестициями. Это вредит не только тем, кто становится жертвой мошенников, но и индустрии в целом.

Что еще важно отметить, если Вы ищите информацию в блогах. Важно, чтобы это были не просто эмоциональные рассуждения о рынке, а мысли, которые сопровождаются анализом, какой-то логикой, трактовкой событий. В этом случае есть шанс передачи опыта автора Вам, способа оценивать и анализировать рыночные события, факты, мнения. В таком случае – это ценный ресурс. Но будьте осторожны: грань между полезными размышлениями и откровенным хайпом очень тонкая. Тем более в Телеграме.

Инсайдерская информация и слухи: друзья или враги инвестора?

Если аналитик пишет, что акция может пойти вверх или вниз – он в любом случае прав

Информация, биржа, инвестиции, инсайд, биржевая, для инвестора

Почему инсайд так притягивает? Потому что каждому инвестору хочется быть умнее, быстрее и сильнее рынка. Сколько таких, закопанных в вечности депозитов… безвременно ушедших… ну да ладно, помянем.

Итак, инсайд обещает быстрый и лёгкий профит, заставляя чувствовать себя избранным (как Нео из Матрицы). Проблема тут одна: часто “эксклюзивность” оказывается ловушкой доверия.

Вообще инсайдерская информация бывает двух видов: законная и не очень (незаконная, да, не очень законная – это нонсенс). Законная – это сделки менеджмента компаний, которые официально раскрываются в отчётности. Если топ-менеджер активно покупает акции своей компании – это позитив. Если сливает бумагу – повод задуматься. Но незаконный инсайд – это уже другая история. Тут речь про УК РФ и возможный неприятный разговор со следователем… Смотря же какой масштаб.

Ну а слухи – это вообще отдельная песня. По закону подлости они появляются как раз в самый неподходящий момент. Стоит тебе открыть позицию, как тут же начинают гулять непроверенные сливы о скором падении… Нет, от катастрофе… Закрываешь позицию – и он взлетает. Оставляешь – летит вниз. Вселенная словно специально играет против инвестора, вынуждая совершать ошибки.

Как избежать ловушек? Во-первых, всегда проверяйте источник. Если это “анонимный инсайдер” – шлите его лесом. Если “гуру инвестиций” – туда же. Ведь зачем ему становиться соучастником преступления с неопределенным кругом лиц… оказывая влияние на фондовый рынок с помощью инсайда? В большинстве случаев те, кто “обещает ценную информацию” из “своих источников” – банально мошенник. Или просто балабол. Во-вторых, сопоставляйте слухи с фактами и официальными новостями. Ну и в-третьих, помните: если слух звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой – скорее всего, это именно так и есть. Все вранье: черное, жесткое, опасное.

Как грамотно работать с информацией на рынке – советы и лайфхаки для инвестора

Самый надёжный источник информации – это сосед, который никогда не инвестировал, зато всегда знает, когда тебе надо срочно продавать

Информация для инвесторов, виды информации на фондовом рынке, какая бывает

Всё, о чём мы говорили выше – не просто так. Любая информация, будь то отчётность или приятные инвесторскому уху слухи, должна проходить через твой собственный фильтр. Фильтр цифр, фактов и здравого смысла – а не эмоций. Последние на рынке – это беда беда…Иначе риск ошибок резко взлетает. И помни: Вселенная особенно любит проверять инвестора на прочность именно в те моменты, когда эмоции берут верх над здравым смыслом… Ну это как будто хотел купить Сбер, Новатэк и Лукойл на формирование пенсионного портфеля, а купил Вуш, ЧКПЗ и Мостотрест.

Также важно учитывать, что недостоверная информация может нанести портфелю не меньший вред, чем склонность к лудомании. Давайте вместе разбираться, что тут можно сделать.

Первое правило: создай себе личный список надёжных источников информации. Пусть это будет 5-7 проверенных временем ресурсов, которым ты доверяешь и которые не подводят. Это могут быть как официальные сайты компаний, так и авторитетные инвест-блоги, чья репутация не вызывает вопросов. Главное – не гоняйся за количеством, важнее качество источников.

Далее, есть необычный способ, но он работает, Попробуй вести личный информационный дневник. Поверь, это крутая штука. В нём отмечай, какая информация и откуда к тебе пришла, и какое решение ты принял на её основе. Через время увидишь, насколько твои решения были точны, где ты регулярно ошибаешься, а какая информация действительно для тебя работает. Так ты не только дисциплинируешь себя, но и разовьешь информационное чутье: враги мошенники через такой фильтр точно не прорвутся!

Третье: не спеши принимать решение сразу после прочтения новости или слуха, который приятно лег на ухо. Подожди 1-2 дня, посмотри, подтвердится ли информация и как её отработает рынок. Если эта информация отработает за 1-2 дня – то это для долгосрочного инвестора не такая уж и ценность. Если информация подтверждается и имеет потенциал в долгосрок – это повод, чтобы принимать решения.

Еще один хороший способ работать с рыночной инфой – это сравнение источников. Если несколько независимых источников говорят одно и то же – вероятно, информация заслуживает доверия. Как минимум – ты не станешь заложником одного мнения, к тому же, неверного.

Лучший способ научиться фильтровать информацию – развивать собственную экспертизу. Чем глубже ты разбираешься в бизнес-моделях компаний, экономике, финансах и анализе отчетности, тем легче тебе видеть, что перед тобой: ценная инфа или мусор. Знания – это твоя защита от рыночного шума.

Ну и, наконец, если рыночная информация противоречит здравому смыслу или базовой логике – скорее всего, это пустышка. Не позволяй эмоциям и громким заголовкам сбивать тебя с толку. Чем проще и логичнее новость – тем выше вероятность, что она верна.

Надеюсь, эти небольшие наблюдения помогут разобраться в том, что происходит в информационном поле фондового рынка.

Берегите депозиты – инвестируйте с умом!

Дополнительные материалы

Если бы можно было классифицировать виды информации по значимости для инвестора, как бы Вы это сделали? Вы согласны с такой классификацией (по убыванию значимости)?