Элементарный способ посчитать долгосрочную доходность портфеля

Invest Tonic Инвест Тоник

ЗАЧЕМ СЧИТАТЬ ДОХОДНОСТЬ ПОТРФЕЛЯ

🎯 Я – долгосрочный инвестор. Поэтому хочу знать, какова моя текущая доходность с начала инвестиций. Например, у Баффета за несколько десятков лет это 20% в год (каждый год в среднем). Т.е. в какой-то год у него может быть +50%, в другой год -15%. Но в среднем в год он делает 20%.

👉 Почему для меня это важно. Я хочу понимать, насколько эффективно я работаю.

ЧТО ГОВОРИТ ИНТЕРНЕТ

В интернете есть масса способов и сервисов, чтобы считать доходность по IRR, по формуле эксель ЧИСТВНДОХ. Есть тысячи различных авторских формул и файлов эксель с примерами. Меня они не устраивают.

❗️ Я хочу ввести одну цифру и пару раз щелкнуть мышкой. И получить ориентировочный результат. Погрешность в доли % в долгосрок меня не пугает, важна скорость.

МОЙ ПОДХОД К ПОДСЧЕТУ ДОХОДНОСТИ

Таблица № 1. Расчет доходности
Таблица № 1. Расчет доходности

Для себя разработал такую табличку (приложил скрин). Вот некоторые основы того, как она работает:

📌 Все вложенные деньги в конкретном месяце считаются вложенными в последнее число месяца. Плюсы: мне не надо считать доходность с точностью до дня по каждой операции. Минусы: первый месяц не учитывается в расчете доходности. Но чем дольше срок инвестирования – тем меньшее значение в погрешности это играет.

📌 Доходность рассчитывается на конец следующего месяца за месяцем вложений. Например, если в январе сделал 4 сделки, а именно на 10 000, 25 000, 25 000, и 40 000, то считается, что на 30 января я вложил 100 000. А первый расчет доходности по этой сумме делается на 28 февраля.

📌 Это расчет доходности с ежемесячной капитализацией

Формула для расчета

👉 Доходность на конец текущего месяца = вложения в прошлом месяце + базовая ставка доходности в год (пусть это 5%) + вложения в текущем месяце. Следующий месяц – то же самое.

Теперь как эта элементарщина работает.

Все, что нужно сделать, это:

📌 Заполнить сколько вложено в каждый месяц.

📌 Ввести текущую цену портфеля

📌 Подобрать базовую ставку таким образом, чтобы Текущая цена портфеля равнялась Общей сумме инвестиций

👉 Пошагово

Если Вы инвестируете 6 месяцев, то в зеленые ячейки нужно ввести сколько инвестировано в каждый месяц (скриншот № 1)

Далее нужно ввести в зеленую ячейку текущую цену портфеля

Далее нужно тыкать в зеленую ячейку разные цифры, чтобы Текущая цена портфеля сравнялась с Количеством вложенных средств всего (Всего вложено).

Подобранная цифра и является Вашей средней доходностью за весь период, хоть за 6 месяцев, хоть за 100 лет

PS’ Кстати, подбор цифры можно поручить компьютеру с помощью надстройки solver. Формула для Солвера: «подбери в ячейку «базовая ставка» такое число, чтобы ячейка «Текущая цена портфеля» равнялась ячейке «Финансовый результат».

Таблица № 2. Расчет доходности
Таблица № 2. Расчет доходности

👆 Саммери

Это неточный (приблизительный) расчет доходности, т.е. там будет небольшая погрешность в десятых долях. Но основная цифра будет правильной.

Это самый быстрый способ посчитать доходность из всех что я когда-либо видел. Мне нужно только ввести сколько я вложил в текущем месяце. И ввести несколько цифр в ячейку «базовая ставка»

PS’ Возможно, старожилы инвестиций на меня сейчас набросятся и докажут, что так нельзя и приведут доводы 😎

Портфель на Тинькофф инвестиции лежит здесь

Телеграмм канал, где я в течение дня сижу за терминалом и делюсь мыслями здесь

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Материалы, которые рекомендую и которые можно обсудить на Яндекс Дзен:

Элементарный способ посчитать доходность портфеля. Читать

Почему меня беспокоят Газпром, Тесла и Билайн. Читать.

Перехай на индексе СНП-500 и почему это важно. Читать

Фондовый рынок. Основные индексы на сегодня. Читать

Идет ли доллар на 68.5. Читать

Как региональная американская авиакомпания стала популярной у российских инвесторов. Читать

Интел пришел конец? Читать

Золото росло “стеной” в 2011 году, как сейчас, перед тем, как 5 лет падать. Читать

Экспресс обзор активов в портфеле: Мариотт, Макдонсльдс и другие. Читать

Польза графиков для долгосрочного инвестирования. Читать

Анализ Фин сектора в портфеле. Что держу. Что планирую. Читать

Экспресс обзор банков в портфеле. Читать

Инвест отчет за июль 2020 г. Читать.

Нужно ли инвестору постоянно сидеть за компьютером. Читать

Поделиться ссылкой: