Инвест Тоник

Планы на 2022: Инвест Тоник

Всем привет!

Начался новый год и мы все ждем, что он будет лучше, интересней и ярче, чем предыдущий. Так мы устроены. Ждем лучшего. Верим, что все впереди. И это правильно: позитивный настрой – важная составляющая успеха! Сегодня я поделюсь некоторыми своими инвестиционными планами на предстоящий 2022 год. Расскажу о том, как вижу этот год, чего бы мне хотелось получить в конце года, и как бы я хотел этот год провести

🟢 Инвест Тоник (investonic) – это блог про долгосрочные инвестиции. Здесь я делюсь тем, как инвестирую, как изучаю фондовый рынок, какие инструменты использую, что получается, а над чем еще стоит поработать, чтобы инвестировать лучше. Подписывайтесь на мой Телеграм канал чтобы не пропустить новые интересные и полезные посты! Так же по ссылке доступна подробная информация по моему портфелю.

А стоит ли планировать?

Это хороший вопрос. Мое мнение: надо делать то, что работает конкретно для Вас. Среди успешных людей я видел и тех, кто планирует свою жизнь по секундам. И тех, за кого это делают помощники. Встречаются и те, кто не придерживается жестких рамок и “скользит” по волнам жизни к своему успеху. Все же, по моим наблюдениям, среди успешных людей большая часть – это организованные и дисциплинированные люди

Мне нравится планировать. Но я не строю себе жестких рамок. Для меня план – это, скорее, набор приоритетов. Чтобы понимать: каким делам нужно уделить повышенное внимание, а что можно и отложить. Поэтому для меня план – это, скорее, диапазон значений “от и до” в том результате, который я хотел бы получить. Например, мне бы хотелось иметь доходность не ниже среднерыночной по российскому рынку в долгосрок, т.е. не ниже 12-14% в год. Но я не прочь сделать и 20% и 25

Поэтому я планирую и это мне помогает достигать поставленные цели

Развитие в инвестициях

Мой терминал Трейдинг Вью

С 2019 года я иду по следующему плану:

  • 2019-2020 год технического анализа. Уровни, средние, индикаторы и все, что помогает оценить рыночную, спекулятивную составляющую цены
  • 2021 год – фундаментальный анализ: отчетность компаний, экспресс разборы компаний, методы оценки компаний и отбора их в портфель
  • 2022 год – макроэкономика, инфляция, бизнес циклы. Все то, что глобально, в целом, влияет на фондовый рынок

Конечно, я далеко не во всем разобрался в тех анализе. И по фундаменту еще очень много белых пятен приходится закрывать. Но предыдущие пару лет не прошли зря и у меня приличный накопился багаж и в технике и в фундаменте. Все это есть в моем блоге на Яндекс Дзене. Кому интересно – вэлком. Это своеобразный мини курс о том, что я делал и какую доходность получил.

Инвестиционные цели

Мои основные цели на ближайшие несколько лет это:

  • создать инвестиционный капитал
  • разобраться во всех необходимых инструментах рыночного анализа
  • определить, какой стиль инвестирования для меня комфортен, какие сервисы буду использовать, какие инструменты

Т.е. я не ставлю себе целей по доходности. Мой фокус: создание инвестиционного актива. Т.е. я продолжу в этом году по возможности откладывать деньги и покупать на них качественные компании. Так же особое внимание по прежнему я уделяю тому, чтобы не терять деньги. Для меня не терять сейчас важнее, чем показывать высокую доходность.

Портфель Инвест Тоник на конец 2021 год

2021 год для меня оказался хорошим годом. Получилось сделать 20%. Это хороший для меня результат. Где-то я был чрезмерно осторожен. Но у меня были на то причины. В целом я доволен результатом. И мне бы хотелось сохранить свой осторожный подход и на 2022-й год. Подчеркну: для меня важен плавный и последовательный рост депозита при умеренных рисках. Плюс, мне важно, чтобы депозит был устойчивым. Если выбирать, что лучше, делать сотни процентов в год на депозите в несколько сотен тысяч рублей с бешеным риском или пару десятков процентов на депо в 10-20 миллионов с умеренным контролируемым риском – я выберу второе. Такой же подход у меня был и в 2019 году, когда депозит был до миллиона. Кому интересно – все посты есть в Яндекс Дзен.

Приоритеты инвестирования

Многократно говорил о том, что не люблю резких движений. Для меня важно быть последовательным. Принимать решения обдуманно. В 2020-м году я решил повысить долларовую часть портфеля. И на это у меня ушло полтора года 🙂 Т.е. я не просто пошел и распродал российские активы и накупил американских акций. Нет. Я полтора года ловил хорошие моменты, чтобы сделать правильный выход из российской части портфеля. Так же ловил моменты, чтобы закупить доллар. И последовательно доводил долларовую и евро часть портфеля до 65%

Поэтому первый и самый главный приоритет – это последовательность.

Так же мне важно, чтобы компании, которые я держу в портфеле, отвечали моим интересам, тому, как я вижу будущее, во что верю. Поэтому время от времени в портфеле происходят изменения. Но они плавные. Например, меня интересует сфера кибербезопасности. Но я не готов набирать супер разогретую отрасль (сейчас) по любой цене. Поэтому я присматриваюсь к этому сектору (и к другим), но действовать буду когда придет время

Еще одна важная для меня вещь – это осведомленность. Мне важно понимать, что мои инвестиции – это не “казино”, а осмысленный выбор, решения, принятые на основе здравого смысла и хоть какой-то логики (разумеется, чем лучше и качественней – тем ближе я к своим целям). Потому я активно изучаю рынок, инструменты анализа, отмечаю для себя, что работает, а что нет. Поэтому по мере возможности покупаю платные подписки, выбираю, какие сервисы наиболее удобные и комфортные, чтобы получать качественные рыночные данные

Моя инвестиционная стратегия на 2022 год

Сейчас 2022-й год для меня загадка. Не только потому, что будущее не определено (хотя, прежде всего из за этого). Дело в том, что к настоящему моменту накопилось множество рыночных противоречий. И случиться может все, что угодно. И каждый инвестор должен быть к этому готов. Это и последствия коронакризиса, и неопределенность с пандемией, и инфляция, и возможные действия ФРС, и геополитика, и возможное охлаждение китайской экономики. Во всем этом многообразии противоречивых рыночных факторов трудно говорить о какой-то определенности и предсказуемости. И у меня нет четкого понимания, что будет происходить в этом году.

Поэтому я не планирую делать каких-либо резких движений. Пока продолжается бычий цикл – буду сидеть преимущественно в лонге, удерживая свои долгосрочные позиции. У меня в портфеле качественные интересные компании 90% которых вообще не планирую продавать. Почти из всех рискованных активов вышел еще прошлой осенью. Поэтому портфель готов к возможным просадкам.

Меня по прежнему интересуют финансы, биг техи, производители софта, микропроцессоров, кибербезопасность. Готов удерживать и сырьевые компании. Пока не готов активно входить в возобновляемую энергетику. Держусь в стороне от транспорта (разве что спекулятивно и в ограниченном объеме).

По прежнему держу порядка 50 компаний. Большая часть их которых занимает 1-2% в портфеле. Есть несколько компаний с долей в портфеле до 3%. И до 5%. Но это, скорее, исключения, вроде Сбербанка или представителей Биг техов. В остальном – пока что так же планирую “размазывать” риски.

В будущем, когда освою основные инструменты инвестирования и выберу подходящие, возможно, я сфокусируюсь на 20-25 компаниях. Но, пока что, время не пришло. Я даже готов держать ETF и держу. Примерно на 10-15% в течение года.

Изучение рынка и рисерч

Гуру фокус. Инвест Тоник

В плане изучения фондового рынка в этом году я бы хотел сфокусироваться на макроэкономике. Мне важно понимать как глобальные экономические процессы влияют на бизнес циклы в экономике. Ведь это напрямую влияет на то, какие отрасли “более популярны” в тот или иной период времени. Мне это важно, ведь я активный инвестор.

В плане рисерча по прежнему буду делать упор на фундаментальный анализ и разборы компаний. В прошлом году поставил цель разобрать сотню компаний. Посмотрел около 200. Из них на почти 70 сделал мини обзоры. Это мало. Это меня не устраивает. Сейчас у меня меньше времени уходит на экспресс анализ компании. Пару лет назад до 4 часов уходило. Сейчас пол часа – час хватает, чтобы составить мнение. Здесь я верю в то, что нужно посмотреть как можно больше компаний. Чтобы ориентироваться, в общем, поднять “насмотренность”. Чтобы со временем с ходу определять, интересно или нет. И если интересно – то смотреть глубже.

Так же приобрел пару новых подписок. Это Сикин Альфа и Гуру фокус. В следующем году планирую оставить одну из них. Пока не смог выбрать. Поэтому взял обе. Прошлый год был прибыльный. Поэтому можно часть денег потратить на “лопаты”.

В общем, все идет по плану. Фондовый рынок меня по прежнему интересует и вдохновляет. Депозит уже дорос до приличных размеров. Планирую продолжать то, что делал раньше. Но, при этом, адаптироваться под меняющиеся рыночные условия, чтобы быть актуальным, быть в фокусе, в теме. Оперативно реагировать (при необходимости) на происходящее. Но, в то же время, придерживаться своей долгосрочной стратегии.

Берегите депозиты – инвестируйте с умом!

Олег Invest Tonic

💡 Не забудьте подписаться на мой Телеграм канал! Там всегда свежие анонсы важных для меня событий, ссылки на полезные посты и мои мысли по ходу дня за терминалом!

Долгосрочные инвестиции форевер 🤘

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Прокрутить наверх