Перед новичком на бирже стоит одна единственная задача: выжить, не слить депозит, не потерять веру в фондовый рынок и себя. Какие есть правила выживания на бирже? Что надо делать (и от чего воздерживаться), чтобы не стать жертвой рыночных акул? Чтобы справиться с этим вызовом, стоит рассмотреть несколько советов и стратегий.
Ниже мы рассмотрим те советы, которые можно собрать на просторах интернета и дадим им небольшую оценку именно с точки зрения начинающего инвестора.
Образование – ключ к успеху. Блогеры и телеграмеры советуются знакомиться с основами фондового рынка, терминологией и инструментами. Без этого сложно ориентироваться в быстро меняющемся мире биржи.
Это логично и обосновано: начинать важно с базы, с изучения основных инструментов и того, как они работают. Чем преф отличается от обычки. В чем разница риска ВДО и ОФЗ. Как ликвидность актива влияет на проскальзывание и т.д.
Разработайте свою стратегию. Определитесь с инвестиционными целями и торговыми предпочтениями. Сосредоточьтесь на инструментах и рынках, которые лучше соответствуют вашим знаниям и интересам.
Отличный совет, но не все так просто: чтобы разработать свою стратегию инвестирования важно понимать какие стратегии бывают, как они работают, в каких условиях и какими оговорками. База по стратегии здесь. В целом, наличие стратегии инвестирования – это значимый фактор выживания на бирже.
Риск-менеджмент. Научитесь работать с риском. Если трейдер – устанавливайте стоп-лоссы, чтобы ограничить потенциальные убытки. Инвестируйте только те средства, которые готовы потерять. Если инвестор – не забывайте о диверсификации портфеля. Долгосрочные инвестиции – лучшая стратегия для инвестора!
Готов обе руки поднять за то, что долгосрочная стратегия – оптимальная для новичка: ни добавить ни убавить. Риск лучше набирать постепенно, имея достаточно времени на принятия решений (у долгосрочного инвестора времени больше, в отличие от трейдера).
Эмоциональный контроль. Торговля на бирже – это не только анализ и принятие решений, но и работа с собственными эмоциями. Не позволяйте страху и жадности управлять вашими действиями.
Звучит неплохо (про контроль и т.д.). Вопрос в том, что даже опытным инвесторам, порой, сложно контролировать свои эмоции: отсюда на любом деске в инвест банке стоит трехэтажный мат (эмоции переполняют даже самых приличных представителей профессии). Поэтому систематическая работа с эмоциями важна и это действительно поможет выжить на бирже не став заложником своих же эмоций. И это процесс, постоянный процесс, который, по всей видимости, не закончится до тех пор, пока Вы в бирже.
Используйте демо-счета. Прежде чем вкладывать реальные средства, опробуйте свои навыки на виртуальном счете. Это позволит вам испытать свои стратегии без реальных рисков. Да, демо счет не принесет денег. Но он позволит попробовать без риска для своих денег. Но помните: успех на демо счете ничего не гарантирует на счете реальном.
Ну так себе совет, если честно! Демо счет и реальный счет на деньги – это совершенно разная психологическая нагрузка. Мне кажется, что правильней торговать на реальном счете, но на очень небольшие суммы. Это с одной стороны вовлекает инвестора в процесс и позволяет “почувствовать жизнь в рынке”. С другой – уберегает от излишних рисков. В общем, демо счет не учит выживать на бирже: напротив, демо счет способствует безответственности и развитию чувства безнаказанности за свои действия. Считаю, что демо счет – вреден для выживания на фондовом рынке.
Внимательно следите за новостями. Новости влияют на котировки акций и другие инструменты. Будьте в курсе событий, чтобы принимать обоснованные решения. Но умейте работать с новостями. Важно выбирать те новости, которые окажут существенное влияние на рынок.
Совет, скорее, для тех, кто работает с краткосрочными стратегиями (трейдеры). Для долгосрочного инвестора важней следить за динамикой бизнеса и его фундаментальных показателей. Представьте, что долгосрочник с утра до вечера мониторит новости… сходит с ума… его мозг переполняется рыночным шумом. Выживет ли он в этой череде часто стрессовых новостей, сохранит ли вменяемость и осознанность? Вряд ли. Работа с новостями не должна перегружать мозг инвестора, а объем участия в новостном фоне должен соответствовать стратегии.
Используйте технический и фундаментальный анализ для прогнозирования рыночных движений. Оба метода могут дать полезную информацию для вашей стратегии.
Ни прибавить ни отнять. Есть техника, есть фундамент, есть кванты (дорого и для профи), есть астральный анализ (не рекомендую). Есть еще ИИ анализ – с ним пока ничего не понятно. Поэтому остается старая добрая “техника” и “фундамент”.
Учитесь на ошибках. Торговля на бирже – постоянный процесс обучения. Анализируйте свои успехи и провалы, чтобы стать более опытным и успешным трейдером. Ведите журнал инвестиций.
Хороший совет: лучше, конечно, учиться на ошибках чужих, но и свои тоже игнорировать не стоит. Наступать на одни и те же грабли – так себе занятие.
Терпение и настойчивость. Успех на бирже не приходит сразу. Будьте готовы к временным провалам и не сдавайтесь перед трудностями.
В целом в любом деле эти качества помогут: в рынке терпение еще и уберегает от поспешных решений по портфелю, которые могут быть неоптимальными.
Общайтесь с опытными трейдерами и инвесторами, участвуйте в форумах и следите за блогами. Они могут помочь вам получить новые знания, а также поддержку и мотивацию в сложные моменты.
Не ожидайте мгновенной прибыли. Реалистичные ожидания помогут избежать разочарований и потерю мотивации. Торговля на бирже – это процесс, требующий времени и усилий.
Адаптируйтесь к изменениям. Рынок постоянно эволюционирует, и ваша стратегия тоже должна развиваться. Будьте готовы к пересмотру своих подходов и внедрению новых инструментов.
Помните о налогах. Учитывайте налоговые обязательства при планировании своих инвестиций и прибыли. Заблаговременное планирование поможет избежать финансовых проблем в будущем.
Не зацикливайтесь на бирже. Найдите время для отдыха и семьи. Это позволит сохранить эмоциональное равновесие и улучшит вашу работу на бирже.
Из этой группы советов я, пожалуй, обратил бы внимание на налоги, биржевые комиссии, плату за аналитику, терминал и т.д. Эти расходы в моменте кажутся незначительными. Но за 5-10-15 лет они могут радикально повлиять на финальный результат.
Как выжить на бирже – выводы
Следуя этим советам, вы значительно увеличите свои шансы выжить на бирже и даже преуспеть в торговле. Главное – подходить к процессу с умом, терпением и готовностью к обучению.
Важно! Следование всем этим советам не гарантирует вам успешной торговли на бирже. Но разумный подход к инвестированию и трейдингу позволит продержаться на рынке так долго, как нужно, чтобы чему-то научиться. После этого можно прогнозировать и результат. Успехов!
Лучшее чтобы выжить не заходить на биржу подальше от нее держаца 😆
В смысле, “волков бояться – в лес не ходить”? Все верно, есть такой подход. Но что если в лес ходить надо по каким-то причинам?
Трудное место, это так. Без серьезных планов и без денег делать на бирже нечего.
Хороший вопрос! Про название статьи.
Вопрос точно хороший. На 1 миллион. Многие приходят на биржу думая, что это будет увеселительная прогулка. А здесь первый год два действительно надо выживать. Кому-то, безусловно, везет. Но это редкость. В основном, в первое время приходится сталкиваться с совершенно иной реальностью, к которой никто не готовит. И не пишет на входе огромными буквами о том, что здесь опасно. И для денег, и для нервов.
Тоесть про речь не про “заработать”, а про “выжить” для начала?
Есть разные подходы к тому, что происходит на бирже в первые год два. Я сторонник той теории, что в первый период действительно приходится выживать. Фондовый рынок – это довольно специфичное место. Многие приходят сюда сохранять или зарабатывать. Но даже не подозревают, сколько здесь опасностей, соблазнов и всякой хрени, к которой, ни брокеры ни инвест советники, обычно, не готовят. Рынок – это не розовая полянка для увеселительной прогулки. Это опасное и высококонкурентное место, где умные деньги прибирают к рукам не очень умные. Так было и будет всегда.
Про это никто не предупреждает. Выглядит как заходите и зарабатывайте!
Так работает индустрия. Никто и не будет с плакатом стоять и огромными буквами, что “ОПАСНО”. Кто иначе в этот рынок полезет 🙂
Брокеры и биржи иначе же без денег останутся, это же бизнес за деньги, не за спасибо. Все это верно. Так и косят новичков как жатву.
Я раньше тоже был категорически против настроен их деятельности. Но сейчас понимаю: и биржа и брокеры и прочие околорыночные прихлебалы – они просто делают свою работу. Без клиринга, системы взаиморасчетов, услуг брокеров – не было бы никакой торговли на фондовом рынке. Без маркетмейкеров не было бы ликвидности. В общем, система так устроена. И нам ее остается лишь принять.
Делают свое дело. Крипту если взять там биржи напрямую дают доступ, без брокеров. Это более продвинутый уровень. Без посредников.
Крипто биржи не регулируются. Сейчас происходит становление этого процесса. Возьмут рано или поздно и крипту под контроль. Возможно и там появятся свои брокеры. Хотя, я, например, не вижу проблем если бы я торговал напрямую на Мосбирже. Единственное, биржа в этом случае должна была бы иметь возможность работать с физиками. А оно ей надо? Возможно поэтому и распределено между биржей и брокерами. Где биржа обеспечивает присутствие акций на торгах и решает с маркетмейкерами по ликвидности. А брокер занимается стороной физиков. Т.е. дает интерфейс, взымает комиссии, налоги и так далее
Крипта сделана так, чтобы не взять ее под контроль? Так или нет?
С одной стороны да, идея крипты в ее независимости. Но Вы же знаете, что транзакции в крипте можно отследить. Есть способы и методы. Они недоступны может быть простому смертному. Но государства способны это делать. И успешно делают. По крайней мере, по биткоину.
Крипта для того, чтобы одни кто умнее забрал деньги у тупых и ленивых.
Пока все так 😕
Без посредников, говорите. Сливают крипто биржу одну за одной. Никто ни за что не отвечает. Хороши инвестиции 😄
Ну так в крипто сфере до сих пор нет нормального регулирования. Адепты крипто мира считают, что регулировать крипту не надо. Но без регулирования – это дикий запад. Следовательно, слив бирж и самих крипто активов – это нормальное явление. Так как ответственности никакой.
Это и смущает. Разговоры про регулирование идут. Тольку ноль. В крипте как разводили, и продолжают разводить сейчас.
Я бы не стал всех под одну гребенку. Технология блокчейна не причем, т.е. почему стоит винить блокчейн в том, что этим инструментом пользуются мошенники для получения легких денег. Но с регулированием, действительно, странно, что до сих пор его нет. Можно было аккуратно очертить общие правила, хотя бы, ответственность за откровенное мошенничество. Доверия к сфере было бы больше.
Эти, без денег? Да ну ладно. Брокер всегда свое возьмет. Хоть ты в плюсе хоть ты в минуссе… 😆
Брокер всегда заработает, это да. Но факапы тоже случаются. Почитайте кейс про Универ капитал
А что там с Универ капиталом?
Обанкротился Универ Капитал. И денег лишил своих вкладчиков.
Почитал историю с ними: стремно. Как можно за счет денег клиентов свои обязательства страховать. Дно…
У них выбора не было, сделали как смогли.
Вобще не оправдание. Их не заставляли лицензию брокера получать. Взялся делать делай нормально.
«Клиентские активы были распроданы по минимальным ценам дня, сумма от продажи ОФЗ составила 1,08 млрд руб., тогда как оценка этих бумаг по результатам закрытия торгов составила 1,26 млрд руб. Это привело к образованию у клиентов компании безвозвратных убытков только по результатам одного торгового дня в размере 173,8 млн руб.», — говорится в письме «Универ Капитала» клиентам.
Из письма инвесторам…
Трындец короче 😱
Куда регулятор смотрел вообще на такое.
Это в другое место вопрос.
Почитал по универкапиталу ситуацию: интересно. И никого не наказали, просто денег у инвесторов стало меньше, как будто.
За такое не наказывают наверное.
К сожалению на фондовом рынке факапы у брокеров случаются регулярно. Да, есть лицензирование брокерской деятельности, есть надежная система учета прав на финансовые активы. Но потом раз, и случается просандос по совокупной позиции, и риски разложены на всех держателей конкретного актива, причем без их воли. Можно судиться, можно жалобы писать. Никто не застрахован.
Вы выживете сначала если сможете.
Пока выживаю как могу 😅
Верю что получится!
Напишите после получилось или нет. Если замолчите, наверное нет 🙄
Не желай лосей окружающим и не вернутся они к тебе 😄
Спасибо, и Вам профитов!
👍