Многие думают, что фондовый рынок – это место, где можно нормально заработать или грамотно припарковать деньги. Однако не все понимают, что биржа – это территория жёсткого азарта. И вот тут есть один нюанс: если в казино каждый понимает, что он играет (в большинстве случаев) То вот в фондЕ многие даже не замечают, как превращаются в натуральных лудоманов. Ты думаешь, что трейдишь по уму, но по факту ставишь всё на красное или черное и ждёшь свою удачу. В итоге вместо стабильной прибыли – серия болезненных сливов и пустой счёт. В этой статье я покажу, как вовремя распознать тревожные признаки биржевого азарта, чтобы твои инвестиции не превратились в пыль. Давай разберёмся, кто такой лудоман и почему им лучше не становиться! Поехали!
Из трейдера в лудоманы – как начинается опасная игра
Лудоман – человек, страдающий патологической зависимостью от азартных игр и не способный контролировать свою тягу к риску
Итак, ты вроде бы открываешь график с идеей оценить уровни, посмотреть тренд, оценить условия входа… Но незаметно для себя втягиваешь в игру “повезет / не повезет”. И это начало конца твоего депозита. Ведь в отличие от казино, где сложно проиграть, что у тебя в кармане (или по крайней мере на тебе надето), на бирже убытки могут превысить количество имеющихся запасов денег (например, при использовании маржинальной торговли, если по каким-то причинам, брокер не закроет позицию по маржин колу своевременно).
Давай представим ситуацию Ты открыл терминал, увидел резкий импульс по бумаге, которую даже не собирался покупать (моментум). Но в голове сразу мысль:
А может залететь в позу прямо сейчас: возьму немного деньжат – и дальше все по плану, все по стратегии.
Никакого анализа, никакой стратегии – чистый азарт. Люди потом удивляются, почему же портфель так быстро и беспощадно краснеет…
Одна из главных проблем лудомана – это эмоции: сильные чувства по поводу рынка, которые выбивают из головы инструменты анализа. Вместо фундаментальных показателей, например, P/E, P/S, показателей маржинальности, дивидендной доходности или технических индикаторов, “игрок” начинает опираться на свое “чутье”. А, по сути – решения о входе или выходе из позиций принимаются “на удачу”. Эмоции – худший советчик на рынке. Они заставляют совершать неадекватные сделки: помните ту шутку про покупку на хаях? Именно эмоциональные качели приводят к тому, что депозит (капитал инвестора) тает на глазах. В результате инвестор начинает верить в “закон подлости на бирже”, и теряет окончательно всякую связь с реальностью фондового рынка.
А теперь самое интересное – парадокс трейдинга: есть обратная пропорциональная зависимость между уровнем эмоций, которые ты переживаешь и финрезом. В общем, чем больше у тебя азарта и адреналина – тем меньше становится денег на счету. Это обман, ошибка, если кажется, что количество сделок влияет на заработок. Многочисленные входы-выходы если и обогащают кого-то, то только брокера. Плюс, огромное количество несистемных сделок – это нагрузка на психику. Контролировать 100 сделок в день на порядок сложнее, чем несколько в неделю. А уставший лудоман – это легкая добыча для акул фондового рынка.
Итак, путь от трейдера в лудоманы может быть быстр, если не мгновенен. На эту удочку (ловушка злоупотребления доверием на бирже) уже попали и попадутся миллионы людей, которые думают, что “немного эмоций на бирже не повредит”. Лудомания начинается с эмоциональной слабости, отсутствия дисциплины и нежелания замечать очевидные опасности фондового рынка. Так какие же признаки того, что ты (твой депозит) уже на пол пути в чужие, более сильные и рациональные руки?
7 тревожных признаков, что ты уже лудоман, а не инвестор
Лудоман – инвестор, у которого отлично получается конвертировать деньги в эмоции и адреналин
Итак, вот твои семь звоночков, что трейдинг уже давно превратился в азартную игру, а тебе пора к психиатру (ок, к психологу: или хотя бы честно поговорить с ближайшим другом или родственником о своем странном поведении).
Первое – ты постоянно в погоне за быстрой прибылью и “горячими пирожками”. Прыгаешь из тикера в тикер, ведь нельзя пропустить ни одну ракету... В портфеле уже черти что: ты даже не понимаешь, что все эти тикеры у тебя делают… Твой портфель – это просто набор случайных бумаг… как они все там оказались?
Второй важный признак, что ты уже “того”…. – это попытки отыграть потери после каждого убытка. Типичная картина: теряешь деньги в одной позиции и тут же начинаешь увеличивать риск в другом тикере. Мотивация такая: там точно повезет. Но рынок так не работает: другой слив уже не за горами. Опасность здесь в том, что не работа с активами доминирует: главная цель – это желание отыграться. Рынок такого не прощает.
Идем дальше: нет четкого плана и стратегии. Даже нечеткого нет. Ты открываешь терминал и просто действуешь по ситуации. Всё, что ты делаешь – это просто реакция на череду рыночных событий. Никакие взаимосвязи тем, почему случился убыток или прибыль при таком подходе не образуются. Подобный хаос не может стать стабильной основой успеха на бирже.
Далее: полный игнор управления рисками. Двигали наверное стопы по тренду после неудачной сделки? И каждое передвижение как бы дает надежду, что в этот раз актив точно развернется… А он не разворачивается… И вот ты уже видишь 5-10-15% убытка на позиции, хотя изначально был согласен лишь на пол процентика… Как такое произошло? Элементарно: нарушены все правила управления риском. Ведь легче сидеть в плохой позиции, чем принять сложное решение?
Еще один важный фактор – это эмоциональная зависимость от результата каждой сделки. Ты буквально не можешь оторваться от экрана, постоянно смотришь на прыгающие котировки. Мысли бегут, эмоции захватили: от восторга до отчаяния после каждого тика вверх вниз… Такое неосторожное обращение со своим эмоциональным аппаратом ничего кроме выгорания не принесет.
Веще один важный признак лудомана – это слепая вера в “ту самую сделку”. Ты постоянно думаешь, что одна удачна решит все твои проблемы, покроет убытки, спасет депозит… Но рынок так не работает: биржа – это точно не место чудес. А избыточные надежды на “то самое чудо” – это еще один путь к потере денег, нервов и здоровья.
Наконец, еще один важный признак “игрока-неудачника” – это когда ты закрываешь глаза на свои убытки (не признаешь их) и отказываешься брать ответственность на себя. И это не только с очень молодыми по возрасту трейдерами случается. Даже взрослые, зрелые люди подвержены этой модели поведения. Успокоения вроде “это временные сложности” лишь отодвигают неизбежный крах. Если не признать ошибки, то нет шанса их исправить. А значит грабли будут одними и теми же… до того, как ты не наступишь на те самые… последние…
Узнал себя? Поздравляю: ты – лудоман. Начинающий или “запущенный” – это другое дело. Важно то, что наличие одного или нескольких признаков из списка может быть сигналом, что ты, твои деньги, нервы и здоровье – в опасности.
Как перестать играть и начать инвестировать?
Откупиться от лудомании точно не выйдет: сколько бы денег Вы не заносили в рынок, на финрезе это не скажется положительно. Если ты несмотря на потери и череду неверных действий утешаешь себя мыслью:
Вот, еще одна сделка и я все все все отобью…
Это точно и гарантированно путь к потере всего. “Еще одна сделка” – это иллюзия. Просто подумай: если слит депозит, то чтобы отыграться, его надо удвоить, т.е. заработать 100%. А в рынке вообще есть такие доходности? И если да, то за какой период? И не стал ли ты участником гонки “как потерять все”?
Что же делать, если ты уже осознал проблему и хочешь уйти от азартной игры в сторону осознанного инвестирования?
Первый и главный шаг – остановить все сделки. Стоп, приехали: никаких сделок до того, как ты сможешь трезво проанализировать, что же с тобой произошло. Нужно обязательно взять паузу, переосознать произошедшее, проработать все промахи, и только когда ты будешь уверен, что готов действовать осознанно – действовать.
Второе – надо признать, что ты попал в замкнутый круг лудомании. Неудача здесь – это не временное невезение. Неудача лудомана – это результат череды ошибок и эмоционального поведения на бирже. Лечение больного начинается с признания проблемы. Неудачи – это не временное невезение, а результат твоих ошибок и эмоций. Без признания проблемы нельзя её решить. Будет честно в отношении себя, если ты спокойно сядешь и тезисно запишешь, что же все-таки произошло. Каждый шаг, каждую деталь. Какие были сделки, какие мотивации на их совершение. Почему ты входил в сделку. Почему именно на такую часть депо. Откуда вообще появилась идея купить именно эту компанию. Была ли подготовка (изучение компании, отчетности) или же просто ты прочитал пост в ТГ и что-то купил. Все детали важны. Эти записи затем пригодятся.
Далее. Обязательно нужна стратегия. Нет стратегии – будущего у твоего портфеля: это простая истина рынка. Чёткий план с условиями отбора компаний в портфель, входа и выхода из позиции нужен не для галочки, а для того, чтобы не наделать дел в моменты “рыночных паник или эйфорий”. Запомни: инвестор торгует по правилам, а не по интуиции (хотя последняя тоже бывает полезна если Вы опытный инвестор). На тему инвест стратегии есть множество полезных материалов и книг. Неплохо было бы ознакомиться хотя бы с базой. Возможно инвестиции после этого покажутся довольно скучным занятием и ты не захочешь к этому возвращаться… А может, наоборот, примеры разумных действий в рынке дадут вдохновение.
Следующий шаг – веди дневник инвестора. Ты уже начал его вести, когда перечислил те обстоятельства, которые привели тебя к краху. В дневнике инвестора важно фиксировать в первую очередь причины входа и выхода, указывать, совершена ли сделка по стратегии (или она импульсивная). Чувства и эмоции также фиксировать можно. Со временем ты увидишь, что когда рынок резко летит вверх или вниз, твое восприятие искажается под воздействием как паник, так и эйфорий. Такой дневник помогает увидеть, что именно работает, а что нет. Позволит посмотреть и проанализировать твои реакции.
Лудоман – это игрок, который в погоне за случайной победой упускает саму возможность победить осознанно
И последний, но очень важный пункт – в рамках разработки стратегии инвестирования важно переключиться на долгосрочный горизонт: не гоняться за “ракетами”, а попробовать смотреть на 5-10-15 лет вперед. Без подготовки это сложно, но можно. Начни смотреть не на графики “минуты”, а дневной график с горизонтом в несколько лет. Попытайся оценить не волатильность компании (прыжки котировок), а перспективы бизнеса. Для этого придется погрузиться в отчетность, прибыли, маржинальность, динамику бизнеса и рыночных показателей.
Для начала этого хватит. Важно отслеживать изменения в своем подходе к рынку чтобы быть уверенным: лудомания не повторится.
Вывод для долгосрочного инвестора
Фондовый рынок – это игра вдолгую, где побеждает не тот, кто удачлив, а тот, у кого жестче дисциплина и крепче стратегия. Азарт – это ведь вирус: он еще не один миллион депозитов “положит” на алтарь жажды денег и эмоций. Вначале это круто, да: виски стучат, давление повышается. Но, будь уверен: лудомания убьёт не только твой депозит, но и твоё внутреннее спокойствие, уверенность в себе и желание инвестировать дальше.
Но есть хорошая новость: каждый из нас может вовремя увидеть тревожные сигнальчики, признать свои ошибки и выйти из этого замкнутого круга. Уйти с биржи, с фондового рынка. Не сливать. Если же есть стойкое желание разобраться, как фондовый рынок устроен – добро пожаловать в наш инвест блог: мы последовательно разбираемся, как переключиться с игры в казино на грамотные и осознанные инвестиции!
Берегите депозиты – инвестируйте с умом!
