Покупаю индекс на российский рынок

Invest Tonic Инвест Тоник

У долгосрочного инвестора – целый арсенал финансовых инструментов. С Акциями и Облигациями все более менее понятно. Двигаюсь дальше и пробую индексные фонды. И, конечно, делюсь своим опытом и планами здесь.

Портфель на Тинькофф инвестиции: InvesTonic.

КАК Я ПРИНЯЛ РЕШЕНИЕ ПРИОБРЕСТИ ИНДЕКС НА РОССИЙСКИЙ РЫНОК

👆 Итак, я освоился с акциями и облигациями на российском фондовом рынке. Захватил и время хаев, и жесткий мартовский кризис. И теперь принято решение провести еще один долгосрочный эксперимент. Я регулярно покупаю индекс $FXRL. Что это такое и как я к этому пришел.

ИНСТРУМЕНТЫ ДОЛГОСРОЧНОГО ИНВЕСТОРА

Существуют разные подходы к инвестированию. Если упрощенно, то можно выделить следующее:

📍Вы покупаете целиком индекс на какой-либо рынок (американский, китайский, российский) или на отрасль.

📍Или же покупаете акции компаний самостоятельно.

ПЛЮСЫ И МИНУСЫ ФОНДОВ

👌 Готовый индекс – это удобно, когда по каким-то причинам нет возможности детально вникать в рынок или отрасль. Например, с удивлением смотрю на портфели, где по 150-200 различных американских эмитентов. Их же невозможно отслеживать. И кто там знает, когда кто-то из них обанкротится? По РФ понятно, мы не в вакууме живем. И если у МТС , например, или Ростелекома возникнут проблемы – это будет видно. Если какой-либо крупный банк решит соскамиться, так же будут признаки. Да, никто не будет с транспорантами стоять, вроде, «нам хана». Но слухи поползут. И можно сориентироватся.

Что касается Америки. Российские инвесторы там не живут и информацию получают из вторичных источников. Кроме того:

📍Не каждый роет отчетность на каждую компанию в портфеле

📍Не каждый может платить за американскую аналитику, например BCS USA (которые ее тоже недешево покупают).

👆В общем, если заходить глобально на Америку или Китай, на мой взгляд, лучше начать с индекса. Т.е. основной плюс, что любой фонд, тот же Vanguard, он проследит лучше любого среднестатистического инвестора за тем, что же там на американской земле собирается банкротиться.

❗️Из минусов для меня:

📍комиссия за управление

📍дополнительный риск на фонд, которого нет при покупке акций напрямую.

График стоимости доли фонда FXRL
График стоимости доли фонда FXRL

КАК Я ЗАХОЖУ В ФОНД

📍Покупаю FXRL от Финекс каждый понедельник пока что по одной доле (стоит 2805р). Т.е. в месяц планирую вкладывать пока что в районе 11-12к.

📍Не продаю. Т.е. от слова «совсем». Покупаю и держу 10-20 лет (надеюсь, ничего не помешает)

📍Через пол года, год, 3 года, сравниваю доходность индекса и мою личную доходность.

🏹 Цели:

📍Опыт работы с ETF

📍Получение ориентира для оценки своей эффективности (удастся ли переиграть индекс и на каком горизонте).

ПОЧЕМУ ВЫБОР ПАЛ НА FXRL

📍Во-первых, старый игрок, который внушает доверие.

📍Во-вторых, все неплохо организовано: Кастодиан (Bank of New York Mellon)

📍В-третьих, широкая диверсификация (38 компаний).

❗️ВАЖНО ПО НАЛОГАМ

Сегодня общался с консультантом из Финекс. спрашивал про налоги, и что там за инфа по интернету каком-то налоговом «головняке». Оказывается все норм. То, что торгуется на мосбирже – стандартная схема. 13%, удерживает брокер

Если говорить про внебиржевой фонд – там да, есть нюансы, так как фонд в Ирландии.

Через пол-года сделаю первое сравнение свой эффективности и индекса. Кстати, есть мнение, что 95% инвесторов в среднесрок-долгосрок не переигрывают индекс. Вот и проверим 😎

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Поделиться ссылкой: