Управление активами

Инвест тоник. Журнал инвестиций

Итак, недавно в Тинькофф пульсе я обратился за советом по поводу следующего. Получил много интересных соображение. Есть над чем задуматься, перед принятием решения. Обязательно обобщу и поделюсь. А так же сообщу о соих решениях.

Мои близкие родственники, зная, чем я занимаюсь, уговорили меня принять 150к в управление. Планируют делать ежемесячные взносы. Подкопить пару лет и потом решить, копить дальше – или потратить. Риски инвестиций понимают. Но ситуация с депозитами не устраивает.

Проблема в том, что до начала торгов и инвестиций я решил:

❗️ НИКОГДА не продаю никаких сигналов, т.к. не верю в сигналы

❗️ НЕ ДАЮ рекомендаций покупать/продавать

❗️ НЕ ПРИНИМАЮ деньги под управление от чужих людей

❗️ ТОРГУЮ на свои и зарабатываю

Почему я принял такие решения

В самом начале определился чего хочу

Совершать сделки или анализировать? Ответ: сделки. Быть рынке, работать «в поле», брать риск – это на первом месте. Поэтому принял решение зарабатывать на в рынке. А аналитика – только для обеспечения первого. Бывает наоборот, люди классно анализируют, но не торгуют, а продают умные мысли. Это не мой случай.

Торговать самому и зарабатывать этим на жизнь, или помогать зарабатывать другим, имея процент. Мой выбор – торговать самому. Т.к. это, прежде всего, свобода и независимость.

В общем, моя стратегия: торгую сам, на свои деньги, аналитика на втором плане, никаких советов не даю.

Почему сейчас задумался

📍  В инвестициях важен размер капитала. Вчера написал о том, что для маленьких депозитов не доступны стратегии плавного входа в актив из-за того, что минимальный лот некоторых акций доходит до 200 000 рублей

📍  На депо от 3 млн. доступна персональная поддержка брокера. И в Тинькофф, судя по отзывам моих друзей, это бывает очень полезно

📍  На депо от 6 млн. можно получить статус квалифицированного инвестора и доступ к потрясающему списку инструментов (интересуют еврооблигации и американские валютные ETF)

📍  Инструменты квалов часто торгуются от 1000USD

Мой инвест депозит хоть и вырос за год от 190 тысяч до 2.3 миллиона, но его размер пока что не дает мне доступ ко всему интересному

Т.е. я мог бы использовать средства родственников как leverage, т.е. рычаг для увеличения массы своего капитала для более быстрого доступа к желаемым возможностям

Риски

Взнос на сегодня 150к. Ежемесячно я из своих денег инвестирую в районе 100к. Т.е. если что-то пойдет не так, это для меня подъемные средства, чтобы вернуть. Здесь ок

Далее. 150к внешних денег это 6.5% от моего текущего портфеля. Т.е. если что, могу погасить обязательство за счет портфеля.

Итого: риски взять 150 тыс. при моем доходе и размере портфеля – несущественные

Вопросы

📍  Как лучше учитывать внешние деньги? Как долю общем портфеле или отдельно?

📍  Как инвестировать внешние деньги? Размыть по уже имеющимся активам? Но у меня пока не очень сбалансированный портфель. Например $SBER $BA $GAZP $TATNP $NVTK  $ROSN $VEON $CHMF – составляют 40% портфеля, хотя всего у меня 35 компаний. Т.е портфель пока далек от идеала по диверсификации

📍  Может на внешние улучшить диверсификацию портфеля? Я давно уже присматриваюсь к $MSFT  $FB  $AAPL и другим лидерам рынка. И ставлю цель довести долларовые активы до 40% в портфеле

📍  Или не пытаться переиграть рынок, а просто купить $ОФЗ26232 которые я уже держу или что-то подобное? Это даст доходность на внешние деньги чуть больше депозита. А я получу свой leverage. И все довольны

📍  Или внешние деньги в фонды? Потенциально тот же $FXRL + FXUS + облигации FXRB и еще парочка ETF. По идее на сбалансированном пакете ETF волатильность должна быть меньше

📍  Как часто давать отчет по портфелю? Раз в месяц, в неделю, по запросу?

Что имею на сегодняшний момент

У меня есть моя стратегия, которой следую. Так же есть возможность попробовать управление денежными средствами. У меня есть определенные опасения по этому поводу. Однако, есть и плюсы от этого мероприятия. Сейчас я формулирую вопросы, на которые мне предстоит ответить, чтобы принять правильное решение.

Да, управлять деньгами – это ответственное решение. Управлять внешними деньгами – ответственность вдвойне.

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Поделиться ссылкой: