Как не нужно “пристраивать” доллары

Инвест Тоник. Журнал инвестиций

Всем привет! Я долгосрочный инвестор. Сбережениями занимаюсь уже несколько лет. А с прошлого года начал регулярно ежемесячно инвестировать деньги в фондовый рынок. Это мой блог-дневник, из которого Вы узнаете массу интересного! Все купленные активы, про которые я говорю можно посмотреть в базе Тинькофф инвестиции по нику InvesTonic.

В этом блоге Инвест тоник:

  • Первое размещение долларов!
  • “Заглючил” торговый терминал…
  • Первые убытки в -50% в долларах…
  • Выводы об ошибках

ДОЛЛАРЫ ДОЛЖНЫ РАБОТАТЬ

Итак, моя стратегия предполагала, что нужно инвестировать примерно 100 000 в месяц, чтобы через 20 лет при среднегодовой доходности 10-11% собрать 100 миллионов. Без сомнения, это серьезные обязательства даже для двух инвесторов, и в какой-то месяц инвестиций может быть больше или меньше. Однако, я ориентировался на эту сумму и заручился поддержкой своего компаньона.

На самом деле, меня уже целую неделю грызла мысль, что нужно бы пристроить купленные доллары! В общей сложности у меня было 3000 долларов, купленных по 61.5 (в среднем). Они просто так лежали на моем брокерском счете и не работали. Мне срочно нужно было пристроить хотя бы часть из них. Я не мог позволить, чтобы что-то на моем счету лежало без денег. Деньги должны работать на высокооплачиваемой работе, подумал я!

У облигаций в USD была слишком большая премия к покупке... я не хотел морозить деньги надолго
У облигаций в USD была слишком большая премия к покупке… я не хотел морозить деньги надолго

ОБЛИГАЦИИ НЕ ПОДОШЛИ

Оговорка. До начала инвестиций я решил: сначала разбираюсь с российскими активами. Потом уже лезу в Америку. Поэтому мне нужно было найти российские акции или облигации, номинированные в долларах. Поиск облигаций закончился неудачно: любая облигация крупной компании торговалась с премией к номиналу до нескольких десятков процентов, как например, газпром. Я на самом деле пару дней разбирался. Как это выглядит. Например номинал облигации с купоном в 5% в долларах составляет 1000 долларов. Но облигация стоит 1400 долларов!!! Таким образом, я покупаю то, что стоит 1000 за 1400 и теряю сразу 400 баксов, т.е. 40%. Единственная надежда на то, что когда я решу продать эти облигации, они будут по прежнему торговаться с такой же премией. А если нет? Если цена упадет, и я буду держать эту облигацию 10 лет и получать по 5% в год, то через 10 лет я заработаю 50%. Из них 40 я могу потерять, так что заработаю 10 % за 10 лет. Итого 1% в год в долларах. Да и что угодно может случиться за это срок. В общем риск так надолго заморозить деньги меня не привлек. По крайней пере пока.

В общем, облигации, пока что отпадали.

Российские акции на американской бирже.
Российские акции на американской бирже.

РОССИЙСКИЕ АКЦИИ, НОМИНИРОВАННЫЕ В ДОЛЛАРАХ

Я стал искать акции российских компаний в долларах. Набрел на VEON. Как оказалось, это холдинг, который владеет Билайном и торгуется в Америке. Я верю в #билайн – сказал я себе и немедля купил 400 акций по 2.68 доллара каждую. Окно терминала обещало доходность до 10% в год, и я решил, что круто разместил своих зеленых друзей!

Котировки Билайн на момент покупки, конец декабря, начало января 2020.
Котировки Билайн на момент покупки, конец декабря, начало января 2020.

И по уже пройденному пути я докупил #мосбиржа, #сбербанк, #фосагро, Яндекс и докупил еще облигаций ГТЛК.

Правда, облигаций купил в 3 раза больше чем планировал! Термирал Тинькова завис, окно сообщило что-то про «неудавшуюся операцию», поэтому я щелкнул еще раз. Та же ошибка. На третий раз покупка прошла, а потом еще раз и еще раз!! В итоге я написал в техподдержку, чтобы разобрались там! Но попросил не отменять сделку, так как лот был в 10 тысяч, и я подумал, а пусть будет, может быть это знак!

КАК ПОВЕЛ СЕБЯ ДОЛЛАРОВЫЙ АКТИВ В КРИЗИС

Проблемы начались практически сразу же после покупки #veon. Мой единственный долларовый актив полетел прямо в ад…

  • Во-первых, актив просел более чем на 5% сразу же после покупки
  • После выплаты дивидендов актив рухнул еще на 10%
  • В конце февраля с начала коронакризиса на фондовом рынке Veon падал ежедневно. Конечно, как и положено начинающему инвестору, я докупал. На каждый 5% падения – на 100 долларов. Закупив на 1700 долларов я остановился.
  • К середине марта просадка в долларах была практически 50%. От 1700 вложенных долларов осталось меньше 900…

Я решил не продавать Veon и держать теперь уже в долгосрок, но нужно было разобраться, что же произошло.

Котировки Билайн после того, как я купил актив и начался коронакризис...
Котировки Билайн после того, как я купил актив и начался коронакризис…

РАЗБОР ПОЛЕТОВ

Итак, я допустил следующие ошибки

  • Не изучил детально компанию до покупки. Мне казалось, что Билайн – это большая крупная стабильная компания. Между тем, в интернете было много информации о том, что из Билайна выходил весь 2019 год крупный инвестор, что выручка падала, что клиентская база падала. Конечно это нужно было учитывать
  • Закупился на слишком большую сумму сразу. В декабре я принял решение, что покупаю новый актив примерно на 10-20 тысяч и не больше. Билайн я купил на 65 тысяч… Купи я на 10 – убытки были бы в 6.5 раз меньше
  • Докупал актив на падении, не дождавшись дна.

Я сделал все необходимые выводы. Это был хороший урок. Часть моих денег заморожена, похоже, на довольно длительный срок. Тем не менее, я получил ценный опыт, которым хотел поделиться с вами.

Да, и никаких больше “пристроить доллары”, это в корне неверный подход. Доллары, рубли, неважно, какая валюта – их нужно вкладывать, грамотно, подготовленно вкладывать.

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Поделиться ссылкой: