Инвест отчет. Июнь 2020

Инвестиции. Инвест Тоник

Я очень долгосрочный инвестор. Поэтому внимательно слежу за своими инвестициями. Отчеты – это не “скука”. Это важнейшая часть любого инвестиционного процесса. Пока я отмел все правила и рекомендации и делаю так, как считаю нужным.

ИНТРОДАКШН

Общий вес портфеля на 30 июня 2020: 2 736 300 р.

Мой личный портфель: 2 336 300 р.

Привлеченные внешние деньги (родственники): 400 000 р.

Общий прирост портфеля за месяц: 597 782 р.

Прирост личного портфеля за месяц: 197 782 р.

За счет чего вырос портфель (в порядке убывания важности):

  • Размещение в портфеле внешних средств в размере 400к.
  • Ежемесячный взнос в инвестиции
  • Рост цены активов (оба портфеля “зеленые”)
  • Восстановление после серьезной просадки в марте-апреле.
  • Размещение части сбережений, которые ранее не считались инвестициями, в ETF на балансе портфеля.
Динамика веса портфеля в рублях. Инвест Тоник.
Динамика веса портфеля в рублях. Инвест Тоник.

СТРУКТУРА ПОРТФЕЛЯ

Портфель размещен в Тинькофф Инвестиции.

Портфель состоит из двух кусков.

1. Это брокерский счет, основной. Он находится в открытом доступе на Тинькофф здесь.

Портфель Инвест Тоник (брокерский счет)
Портфель Инвест Тоник (брокерский счет)

2. Это Индивидуальный Инвестиционный счет. Я пополняю его на 400 тысяч каждый год. Пока что Тинькофф инвестиции не позволяет открыть доступ к счету ИИС. Но как только такая возможность появился, я это сделаю. А пока скрин портфеля.

Портфель ИИС Инвест Тоник
Портфель ИИС Инвест Тоник

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ АКЦИИ/ОБЛИГАЦИИ

Я придерживаюсь стратегии 80% акций и 20 % облигаций в структуре #Акции / #облигации. Фонды и кэш в данной статистике не участвуют.

Тем не менее после июньских покупок доля облигаций ниже плановой. #доходность у #офз и надежных корпоратов упала. Пока не присмотрел ничего интересного. И просто зарезервировал кэш под облигации, чтобы довести долю до 20%.

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПОРТФЕЛЯ ПО ОТРАСЛЯМ

В настоящее время в портфеле 16 отраслей экономики (+2 отрасли за июнь). Наряду с общепризнанной я использую и свою классификацию. Пока что мне так проще.

Данная таблица показывает разбивку по отраслям в % а так же модельный портфель (зеленая колонка). В графе “расхождение” показано насколько мой текущий портфель отклоняется от модельного.

Так же я периодически пересматриваю свою модель, ища оптимальную для меня пропорцию активов в долгосрок.

Портфель немного “искривился” после мартовского падения. Но за май-июнь я его немного выровнял.

СТРУКТУРА НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ (КЭШ)

На сегодня я держу в наличности на депозите, брокерском счете а так же в высоколиквидном инструменте FXMM примерно 13% от размера портфеля. Моя стратегия предполагает, что при прохождении уровня “перехая” кэш должен быть вложен. Да, возможна двойная нисходящая вершина, начало медвежьего тренда и т.д. Эти варианты я тоже учитываю. Тем не менее, текущий размер ежемесячного взноса (это 108 000 рублей) по отношении к стоимости портфеля – это почти что 5% моего депозита. Другими словами, мне не стоит волноваться если начнется медвежий тренд длинной например 6 месяцев, так как за это время я смогу консолидировать дополнительно минимум 30% к портфелю дополнительного кэша. Да, в этом плюс депозита в 2 миллиона по отношению к депозиту в 200 миллионов)

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПО КОМПАНИЯМ

На сегодня в портфеле представлено 43 компании. Т.е. за месяц я добавил 15, увеличив тем самым диверсификацию по тикерам более чем на треть. Однако, риск на компании распределен неравномерно, и в реальности диверсификация по этому типу не превысила + 10%, что тоже не плохо!

Ниже #иис. На нем с декабря-января все без изменений.

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПО ВАЛЮТАМ

На сегодня в портфеле 2 валюты: RUB и USD.

Доля долларовой части портфеля составляет 25% . Моя стратегия требует 40% долларовых активов в портфеле. Поэтому цель – увеличение доли американских акций в ближайшие месяцы.

САММЕРИ

Совокупный портфель с декабря месяца показывает уверенный рост. Было не просто этого добиться. Поскольку ИИС наполнялся в декабре-январе, т.е. на самом пике. Поэтому пришлось изыскивать дополнительные ресурсы для инвестирования, чтобы в марте-апреле на просадке рынка приобрести хорошие компании по хорошим ценам.

За июнь доля кэша в портфеле сократилась с 23% до 13%. Это не значит, что я не верю в кризис или медвежий тренд. Ничего исключать нельзя. Тем не менее, пока что рынок растет, экономика восстанавливается и нет оснований полагать, что что-то в ближайшее время изменится.

Однако, я понимаю, что в случае начала глубокого кризиса ежемесячный взнос в инвестиции позволит мне добирать необходимые компании в портфель.

В целом основная задача – наращивание веса портфеля – выполняется, и все идет по плану.

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Поделиться ссылкой: