Инвестиционный отчет – важная часть работы инвестора. Надо понимать, что происходит с портфелем, какова его динамика, структура. Какова идея портфеля. Удается ли следовать стратегии. Нет ли бессмысленных необдуманных сделок. Все это, в конечном счете, повышает качество инвестирования.
Ноябрь – феноменальный месяц для моих инвестиций
Из управляющего портфелем в 4.5 миллиона я превратился в управляющего портфелем в 5.5 миллионов, что и радует и пугает.
Так же впервые в истории моих инвестиций 90% роста за месяц это рост активов + спекуляции, т.к. в ноябре завел на счет совсем немного.
И еще один рекорд – это дневное плюсовое изменение цены портфеля в +450к без единой сделки. До этого самый большой дневной плюс я видел в + 300к. Меньше -300к пока что в абсолютных цифрах в день тоже не видел.
Что беспокоит по росту портфеля
Почему все это радует – понятно.
Почему страшновато? Сейчас много разговоров ходит про возможное скорое окончание 10-ти летнего бычьего цикла с потенциальной коррекцией по SnP до минус 50%. Если учесть, что у меня 500к в кэше и 5М в активах, разово можно увидеть -2.5М минуса ?и это, конечно, может стать испытанием для мозга.
Конечно, я буду стараться закрыть до 20% портфеля при понимании, что начинается долгий медвежий тренд. Но 80% портфеля при начале кризиса я закрывать не буду, так как моя основная стратегия – это удержание в долгосрок.
Список активов по сроку удержания
Я регулярно веду статистику, какую часть портфеля я готов держать вечно, а какие активы готов продать.
Во-первых, если начнется глобальный медвежий тренд, то в первую очередь то, что хочу продать и то, что не готов держать долго. Таких активов у меня сейчас 5%.
То, что покупаю, условно, на всю жизнь, я продавать не буду. Это компании долгосрочного роста и сохранения ценности. Их нет смысла продавать, поскольку после каждого кризиса они становятся сильнее
Инвестиционный отчет раз в 3 месяца
Сам отчет я теперь делаю раз в 3 месяца, поскольку раз в месяц это делать не имеет смысла. Поэтому ниже выгрузка скринов с Тиньков и экселя для тех, кто с интересом следит за моим портфелем
Доминирует IT, Банки, Металлурки и Нефтегаз
Последний столбец – это данные на сегодня, на 1 декабря. Месяц, судя по графику, крутой!
На индивидуальном инвестиционном счету я ничего не делаю. Он просто есть. Вроде начал рост) Денег я туда сейчас не добавляю. ИИС наполнялся в январе-феврале 2020 года. + закуп а марте.
В целом, счет кризис пережил. Но нельзя сказать, что заработал. В целом иис пока X3 к средней ставке депозита, т.е. примерно на уровне среднерыночной доходности по IMOEX, а именно 12-13% годовых (без учета 52 000 возврата налога, который я в прибыль не записываю). С ними выходит под 20-ку годовых
Долларовая часть в портфеле на сегодня около 40%
Это модельная часть портфеля в эксель и сравнение ее с реальной частью. Как видно, у меня перегруз IT, Нефтегаза, Металлургов и Банков. линные и короткие деньги
Из 5.4 миллионов рублей в совокупном портфеле, примерно 3.7 миллиона – это супердлинные деньги, которые я не планирую вытаскивать, это то, что будет работать на пассивный доход. У остальных на сегодня горизонт до 3-х лет. Но если они мне не понадобятся так быстро, то, возможно, я продлю их срок в портфеле
В целом, пока что все идет по плану. Я примерно понимаю, какие данные хочу видеть в своем отчете. На сегодня мне достаточно раз в месяц этих скринов, чтобы понимать, что происходит в моем портфеле
Раз в 3 месяца делаю подробный отчет с анализом и разбором полетов
Помните, инвестиции, как и деньги, любят хороший учет!
Взгляд из 2023 года
В ноябре 2020 года я перешел на квартальный учет инвестиций. И это правильно. Отчет раз в месяц для долгосрочного инвестора – это не то, на что стоит тратить время. В то же время, такие “частые” отчеты в первой стадии долгосрочного инвестирования не навредили. Мне удалось понять, на практике, через повторения, какую информацию я бы хотел видеть в по своему портфелю. Что мне было бы интересно смотреть и анализировать. Что полезно знать.
