Инвст отчет. Июль 2020

Invest Tonic Инвест Тоник

+ 340 000 к цене портфеля. И впервые главный фактор прироста – рост цены активов. До этого месяца основой роста портфеля был ежемесячный взнос.

Я долгосрочный инвестор. Поэтому внимательно слежу за своими инвестициями. Отчеты – это не “скука”. Это важная часть любого инвест процесса. Деньги любят счет, а инвестиции – учет!

ИНТРОДАКШН

Общий вес портфеля: 3 527 300

Мой личный портфель: 2 677 040

Прирост личного портфеля за месяц: 340 740

За счет чего вырос личный портфель (в порядке убывания важности):

  • Рост цены активов (оба портфеля, т.е. Брокерский и ИИС “зеленые”)
  • Ежемесячный взнос в инвестиции
  • Спекулятивные операции
  • Размещение части сбережений, которые ранее не считались инвестициями, в ETF на балансе портфеля.

❗️ Впервые с начала инвестиций основной фактор роста не ежемесячный взнос, а, именно, рост цены активов.

👆 Так же с этого месяца я стал учитывать вес спекулятивных операций (т.е. выход из активов, которые не соответствуют моей стратегии)

Цена портфеля. Зеленым - личный портфель. Синим - общая стоимость портфеля
Цена портфеля. Зеленым – личный портфель. Синим – общая стоимость портфеля

СТРУКТУРА ПОРТФЕЛЯ

Основные портфели размещены на Тинькоф инвестиции.

Инвест Тоник  https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/investonic/
Инвест Тоник https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/investonic/

Портфель состоит из двух часитей

1. Это брокерский счет, основной. Он находится в открытом доступе на Тинькофф здесь.

Инвест Тоник. Брокерский счет
Инвест Тоник. Брокерский счет

2. Это Индивидуальный Инвестиционный счет. Я пополняю его на 400 тысяч каждый год. Пока что Тинькофф инвестиции не позволяет открыть доступ к счету ИИС. Но как только такая возможность появился, я это сделаю. А пока скрин портфеля.

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ АКЦИИ/ОБЛИГАЦИИ

Акции/облигации
Акции/облигации

Соотношение Акции/Облигации без учета ETF. Доля облигаций за месяц сократилась до 12.2% (было 15.1%). Это чисто технический момент, так как долгосрочно я по прежнему считаю, что облигаций в портфеле должно быть не менее 20%. Но в прошлом месяце удачных точек входа в облигации я не нашел.

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПОРТФЕЛЯ ПО ОТРАСЛЯМ

В настоящее время в портфеле 16 отраслей экономики. Наряду с общепризнанной я использую и свою классификацию. Пока что мне так проще.

отрасли в портфеле
отрасли в портфеле

В сравнении с прошлым месяцем наиболее заметные изменения произошли в IT секторе портфеля. Доля IT выросла с 5 до 15%. В основном из за 2-х факторов:

1) Покупка Google (одна акция весит 1500 долларов)

2) Рост IT в целом (Фейсбук, Apple)

Данная таблица показывает разбивку по отраслям в % а так же модельный портфель (зеленая колонка). В графе “расхождение” показано насколько мой текущий портфель отклоняется от модельного.

Так же я периодически пересматриваю свою модель, ища оптимальную для меня пропорцию активов в долгосрок.

Общая структура портфеля
Общая структура портфеля

Выросла доля ETF. Я приобрел акции Berkshire Hathaway. Но по своей сути это все же фонд, хоть и не очень широкого покрытия. Поэтому этот актив учитываю в ETF

СТРУКТУРА НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ (КЭШ)

На сегодня я держу в наличности на депозите, брокерском счете а так же в высоколиквидном инструменте FXMM примерно 6% от размера портфеля. График выше не учитывает кэш на депозите, который я пока что не вложил (приберег на покупку долларов, но не могу пока что найти хорошие точки входа в доллар). В совокупности кэша на конец месяца примерно 8%

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПО КОМПАНИЯМ

На сегодня в портфеле представлено 47 компаний. Т.е. за месяц добавилось 5 компаний. На самом деле добавил 7 и две продал. Стандартный риск на компанию по моей стратегии не более 5%. Единственное исключение – это пока что Сбербанк, на него держу 10% риска.

Брокерский счет. Компании.
Брокерский счет. Компании.
ИИС. Компании.
ИИС. Компании.

На ИИС декабря-января все без изменений.

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПО ВАЛЮТАМ

Валюты портфеля
Валюты портфеля

На сегодня в портфеле 2 валюты: RUB и USD.

Доля долларовой части портфеля составляет 32% . Моя стратегия требует 40% долларовых активов в портфеле. Поэтому цель – увеличение доли американских акций в ближайшие месяцы.

В сравнении с прошлым месяцем доля долларовых активов выросла на 7% (с 25% до 32%). Да, я удачно откупал доллар от 68.5 до 75 и входил в IT сектор + INTEL).

САММЕРИ

Совокупный портфель с декабря месяца показывает уверенный рост. Было не просто этого добиться. Поскольку ИИС наполнялся в декабре-январе, т.е. на самом пике. Поэтому пришлось изыскивать дополнительные ресурсы для инвестирования, чтобы в марте-апреле на просадке рынка приобрести хорошие компании по хорошим ценам.

За июль доля кэша сократилась примерно до 8%. Это не значит, что я не верю в кризис или медвежий тренд. Ничего исключать нельзя. Тем не менее, пока что рынок растет, экономика восстанавливается и нет оснований полагать, что что-то в ближайшее время изменится.

Однако, я понимаю, что в случае начала глубокого кризиса ежемесячный взнос в инвестиции позволит мне добирать необходимые компании в портфель. Так как на сегодня ежемесячный взнос в размере 100 тысяч составляет ощутимую долю портфеля и позволяет легко переносить коррекции.

В целом основная задача – наращивание веса портфеля – выполняется, и все идет по плану.

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Материалы, которые рекомендую и которые можно обсудить на Яндекс Дзен:

Почему меня беспокоят Газпром, Тесла и Билайн. Читать.

Перехай на индексе СНП-500 и почему это важно. Читать

Фондовый рынок. Основные индексы на сегодня. Читать

Идет ли доллар на 68.5. Читать

Как региональная американская авиакомпания стала популярной у российских инвесторов. Читать

Интел пришел конец? Читать

Золото росло “стеной” в 2011 году, как сейчас, перед тем, как 5 лет падать. Читать

Экспресс обзор активов в портфеле: Мариотт, Макдонсльдс и другие. Читать

Польза графиков для долгосрочного инвестирования. Читать

Анализ Фин сектора в портфеле. Что держу. Что планирую. Читать

Экспресс обзор банков в портфеле. Читать

Инвест отчет за июль 2020 г. Читать.

Поделиться ссылкой: