В этом дайджесте Инвест Тоник:
- Какие вообще есть подходы к оценке эффективности?
- За счет чего может расти портфель
- Бумажная и зафиксированная прибыль
Что для инвестора важно в инвестициях?
Мне надо понимать, хорошо ли я работаю и все ли идет по плану. В общем, за 19-й и 20-й перерыл кучу инфы, посмотрел как и кто считает свои деньги. Пришел к выводу: отчетность инвестору, конечно, нужна. Но считать надо то, что для тебя важно. Мои цели: семейный актив + пассивный доход. Т.е. лично для меня на текущий момент важен именно актив: качественный, сбалансированный, диверсифицированный работающий капитал.
Поэтому показатель № 1 сейчас это размер портфеля. В процессе доработаю и остальное, но сейчас на данном этапе это главное.
Общий счет: Брокерский + ИИС + инвестиционные депозиты в мае достиг 2М. Рост портфеля за апрель – май составил +32.63% (пока считаю в рублях, в будущем планирую использовать для расчетов корзину валют)
В принципе, все, текущие цели достигнуты на 100%. За счет чего (в порядке убывания важности):
Ежемесячный взнос в инвестиции
Рост портфелей (они сейчас все зеленые)
Размещение части сбережений, которые ранее не считались инвестициями, в фонд.
Рост портфеля за счет ежемесячных взносов
Окей, согласен, основной рост пока что не за счет роста цены активов. Но глобально, какая мне сейчас разница? Проблемы с этим могут возникнуть, когда портфель, например, 30 миллионов. Просел за месяц на 10 миллионов. Ну и попробуй доложи десятку. Другими словами, чем больше депозит в количестве Ваших ежемесячных зарплат или в % отношении к семейным сбережениям – тем лучше Вам придется работать как инвестору!
На пальцах. Человек с депозитом в 100к и зарплатой в 30-50к. Пусть портфель просел на 30%, т.е. стал стоить 70 тысяч. Ну взял, доложил эти 30. Какие проблемы. Даже 35. Портфель вырос. Кризис закончился. Если выбрал правильные компании, которые не обанкротились – еще и заработал. Пусть депозит 1 миллион и зарплата 80-120к. Ну то же самое, в принципе. Просело – доложил. Если все правильно – то портфель вырастет. А теперь инвестировал лет 10, депозит 30 миллионов. А зарплата, ну пусть те же 80-120. А то может и ушел полностью в инвестиции. И попробуй доложи десятку. Т.е. это не сработает. Ну и начинаются опционы всякие, выход в кэш более ранний, попытки снижать волатильность портфеля разными инструментами. Трейдерам больно наверное читать про снижение волатильности Т.е. в начале инвестиционного пути с небольшим депозитом можно вообще не париться. Если депо десять тысяч и просело на 30% – ну пошел, разгрузил машину цемента, и все норм, депозит восстановлен. Условно. С большими депо это не сработает.
Оценка эффективности инвестиций: подходы
Оценка своей эффективности, как инвестора, требует мониторинга и анализа портфеля, изучения новых тенденций и методов инвестирования, а также понимания своих личных финансовых целей.
Первый шаг – определить основные показатели, которые стоит отслеживать. Это может быть доходность портфеля, сравнительный анализ с индексами рынка, риск и диверсификация активов.
Доходность портфеля оценивается как отношение начальных вложений и к прогнозируемому доходу. Когда портфель акций уже собран и работает – доходность можно оценивать как отношение того, что вложено к тому результату, которые есть.
Сравнение с индексами рынка также дает понимание, насколько хорошо инвестор действует по сравнению с широким рынком. Если ваш портфель растет быстрее базового индекса, это может указывать на высокую эффективность инвестирования.
Оценка своей эффективности как инвестора требует анализа и корректировки стратегии. Это процесс самосовершенствования, который помогает улучшить навыки и понимание рынка. Стратегия инвестирования – это важная вещь. Но она так же и живая, ведь стратегия должна отвечать духу изменений, происходящих во внешнем мире.
Взгляд из 2023
2022й и 2023-й годы очень четко и ясно показали, что стратегия инвестиций может и должна корректироваться с учетом происходящих изменений. Что касается оценки эффективности – то я по прежнему придерживаюсь сравнения своих результатов с индексами (российским и одним из глобальных). А так же смотрю на свои собственные результаты инвестирования и на то, как они меняются со временем. Удается ли поддерживать заданную доходность.