Как инвестору оценить свою эффективность?

Инвест тоник. Журнал инвестиций

В этом дайджесте Инвест Тоник:

  • Какие вообще есть подходы к оценке эффективности?
  • За счет чего может расти портфель
  • Бумажная и зафиксированная прибыль

ЧТО ДЛЯ МЕНЯ ВАЖНО В ИНВЕСТИЦИЯХ

Мне надо понимать, хорошо ли я работаю и все ли идет по плану. В общем, за 19-й и 20-й перерыл кучу инфы, посмотрел как и кто считает свои деньги. Пришел к выводу: отчетность инвестору, конечно, нужна. Но считать надо то, что для тебя важно. Мои цели: семейный актив + пассивный доход. Т.е. лично для меня на текущий момент важен именно актив: качественный, сбалансированный, диверсифицированный работающий капитал.

👆 Поэтому показатель № 1 сейчас это размер портфеля. В процессе доработаю и остальное, но сейчас на данном этапе это главное.

Общий счет: Брокерский + ИИС + инвестиционные депозиты в мае достиг 2М. Рост портфеля за апрель – май составил +32.63% (пока считаю в рублях, в будущем планирую использовать для расчетов корзину валют)

В принципе, все, текущие цели достигнуты на 100%. За счет чего (в порядке убывания важности):

📍 Ежемесячный взнос в инвестиции

📍 Рост портфелей (они сейчас все зеленые)

📍 Размещение части сбережений, которые ранее не считались инвестициями, в фонд.

ПРО РОСТ ИНВЕСТ ПОРТФЕЛЯ ЗА СЧЕТ ЕЖЕМЕСЯЧНЫХ ВЗНОСОВ

Окей, согласен, основной рост пока что не за счет роста цены активов. Но глобально, какая мне сейчас разница? Проблемы с этим могут возникнуть, когда портфель, например, 30 миллионов. Просел за месяц на 10 миллионов. Ну и попробуй доложи десятку. Другими словами, чем больше депозит в количестве Ваших ежемесячных зарплат или в % отношении к семейным сбережениям – тем лучше Вам придется работать как инвестору!

На пальцах. Человек с депозитом в 100к и зарплатой в 30-50к. Пусть портфель просел на 30%, т.е. стал стоить 70 тысяч. Ну взял, доложил эти 30. Какие проблемы. Даже 35. Портфель вырос. Кризис закончился. Если выбрал правильные компании, которые не обанкротились – еще и заработал. Пусть депозит 1 миллион и зарплата 80-120к. Ну то же самое, в принципе. Просело – доложил. Если все правильно – то портфель вырастет. А теперь инвестировал лет 10, депозит 30 миллионов. А зарплата, ну пусть те же 80-120. А то может и ушел полностью в инвестиции. И попробуй доложи десятку. Т.е. это не сработает. Ну и начинаются опционы всякие, выход в кэш более ранний, попытки снижать волатильность портфеля разными инструментами. Трейдерам больно наверное читать про снижение волатильности Т.е. в начале инвестиционного пути с небольшим депозитом можно вообще не париться. Если депо десять тысяч и просело на 30% – ну пошел, разгрузил машину цемента, и все норм, депозит восстановлен. Условно. С большими депо это не сработает.

ЧТО РАБОТАЕТ В МОЕМ ПОРТФЕЛЕ В ТЕКУЩИЙ МОМЕНТ

По портфелю на текущий момент.

Долларовые активы.

😎 Лучше всех пока работает

Боинг $BA + 23%

BAC + 9.6%

CSCO и

MAR от 0.1 до + 1%

DIS +

MCD от -0.3 до – 1.5%

И моя боль, актив купленный еще в декабре с кучей ошибок при покупке (писал про это), VEON – 30%

Из российских по текущему портфелю, распределил по группам:

$YNDX + 8.39%

$ALRS + 7.9%

$AFLT +6.15%

$GAZP + 2%

$LKOH + 13.9%

$MTSS + 14.31%

$MAGN +12.8%

$MOEX +0% (т.е. закуплена по текущей цене).

А ранее зафиксил + 20% и + 35%. $NLMK + 15.5% $NVTK + 27.94% $ROSN + 20.9% $SBER +9.8% SBERP + 2.26% TATNP + 16.2% CHMF + 8.17%

Остальное имеет небольшой вес. Фонды пока а не считаю, так как только вошел.

❗ ВАЖНО Это не прибыль. Т.к. она не зафиксина. Это попытка понять:

А) за счет чего растет портфель

Б) где я лично сработал эффективно, где нет (средние то все есть за период на графиках и можно сравнить насколько далеко ушел от средней цены.

В) как в принципе отрабатывать кризисы и просадки. Я изучал 2001, 2008, 2014 по графикам. Но эмоционально погрузился в кризис впервые.

PS. Насчет второго и третьего дна, а так же медвежьего тренда. Текущий кэш 24%. Морально я готов к общей просадке в 30% от текущих уровней.

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Поделиться ссылкой: