Моя стратегия входа в фондовый рынок

Invest Tonic Инвест Тоник

🏹 Моя стратегия входа в рынок по типам активов 🏹

На сегодняшний день придерживаюсь своего изначального плана, который написал себе до входа на рынок, а именно, входу в активы постепенно, неспешно, в следующем порядке:

  1. Российские акции
  2. Российские облигации
  3. ETF
  4. Американские акции 👉 сейчас я здесь 👈
  5. Американские ETF и облигации (в USD)
  6. Евро активы (с доходностью в евро)

👆Фьючерсы, опционы, секьюритизированные активы – только после реализации базовой стратегии, а именно: доллар-евро-рублевый портфель собран (акции, ETF, облигации). Другими словами наиболее рисковые инвестиционные инструменты я оставил на потом. Когда база будет сформирована. И то, на отдельном счету и с отдельным учетом.

Все по плану, все по стратегии! 😎

Стратегия входа в рынок по риску

Здесь у меня есть понимание, что на старте должно быть минимум рисковых историй. Например, если это ВДО (высокодоходные облигации), то максимум 2% на портфель. Т.е. от 2 миллионов это может быть 40 тысяч рублей. Сейчас из “мусора” у меня на балансе единственная строительная компания, облигации с доходностью 10.75% всего на 10 тысяч рублей.

Это же касается и акций. На группу “высокого риска” у меня не более 10%. Сейчас в этой группе Мэсис (примерно на 500 долларов) и Билайн (примерно на 1700 долларов). Билайн я не считаю мусорной компанией, хотя график долгосрочный акций у них просто ужасный и мне эта история не нравится. Поэтому занес Билайн в группу риска с коэффициентом 0.5 (как будто у меня риска на них не 1700 долларов, а всего 850). Если в течение года-двух пойму, что дела у них ухудшаются – перенесу весь билайн в “риск” и уже тогда буду думать, что с ним делать. Пока что держу.

Стратегия входа по рейтингу

Так же следующим этапом будет классификация всего моего портфеля по уровню кредитного рейтинга (МудисСНП и Фитч), российские агентства пока что не рассматриваю, так как первых трех вполне достаточно

Так же в этой связи планирую разделить весь портфель на группы и вычислить общий кредитный рейтинг своего портфеля.

Стратегия входа по Бета

Меня так же интересует оценка портфеля по бета – волатильности. Хочу понимать, какие возможны просадки по порфтелю в целом, чтобы понять, сколько резервировать кэша на следующий кризис в долларах. Но это позже. Другими словами, если мой портфель будет более волатилен, чем я готов терпеть, это повод “добрать” менее волатильных активов и подумать над тем, чтобы избавиться от волатильных. Про бета коеффициент можно почитать здесь.

Стратегия входа по валюте

Начал я на 100% с рублевых вложений. Сейчас довожу долларовые вложения до 40%. Следующим этапом должны быть вложения, номинированные в евро. Тут уже желателен статус квала, если торговать через российского брокера. Буду, скорее всего, решать этот вопрос.

ВЫВОД

Как видно, у меня есть план вхождения в фондовый рынок. Реализация этого плана растянута на несколько лет. Не хочу и не вижу смысла входить в рынок единовременно, так как это, на мой взгляд, больше похоже на казино. А меня интересуют долгосрочные прозрачные инвестиции.

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Портфель на Тинькофф инвестиции лежит здесь

Мой сайт, где собраны все наиболее интересные материалы – здесь

Обсудить можно здесь

Ну и желаю всем долгосрочникам – профита!

Поделиться ссылкой: