В этом дайджесте Инвест Тоник:
- На какие ухищрения идет мозг в сложные для инвестора периоды на рынке.
Психология инвестора
Не секрет, что в инвестициях и трейдинге психология – слабое место. Не потому, что это психология отдельного инвестора изначально слабо прокачана. А потому, что человек по своей природе, в принципе, подвержен воздействию эмоций.
Я наблюдаю за своим эмоциональным состоянием и тем, как оно влияет на мои решения, чтобы понять, как уменьшить воздействие эмоций на мои инвестиции.
Итак, неделю назад я оценил ситуацию на рынке и пришел к выводу, что возможная коррекция могла бы быть до ближайших сильных уровней. На мой взгляд на SnP 500 это 2900 – 3000. На индексе Мосбиржи это 2650-2750.
Поэтому я разработал для себя следующий план. Если будет коррекция и цена падает до этих уровней, то добираю интересующие меня компании из запасенного кэша. Напомню, что у меня два вида денег:
- лимиты на ежемесячные покупки
- запас кэша на просадку/кризис/и прочий шухер на рынке
Настало время действовать по плану
Итак, цена упала до уровня. И начались разговоры с самим собой. «А может еще упадет». «А что если еще подождать». «Смотри, цена проколола твой уровень, ты ошибся с ним». «Слушай, не дури, точно упадет, точно ниже будет». И так далее.
Этот внутренний голос – проявление страха и жадности. Страха, что цена упадет еще больше и придется терпеть просадку. Жадность, что я переплачу, хотя цена скоро будет ниже.
Но я не знаю какая будет цена! И никто не знает, будет она ниже или выше! Поэтому у меня есть стратегия, план действий, план того, как я распоряжаюсь свободным кэшем.
Другими словами: у меня был план, условия для реализации плана наступили, мне нужно сделать покупки, но мои эмоции вмешиваются в мой план и вводят новые переменные в принятие решений. Мало того, голос еще шепчет: «Ты дурак! Ты не продал Боинг с 85% прибыли. Ты допустил ошибку. Не ошибись снова».
Что хочу сказать. Это не шиза и не паранойя. В той или иной форме с этим внутренним голосом сталкиваются все, кто торгует на рынке. У кого-то это проявляется через мысли. У кого- то через эмоции. Чем более значимая для Вас сумма денег находится в депозите – тем сильнее эти проявления.
Что по этому поводу думаю
До того, как случилась коррекция, я размышлял трезво, взвешенно, оценивая факты. Да, я мог ошибиться. Как и любой человек. Но в момент принятия решения я делал это именно своей собственной головой.
Сейчас же в этот процесс вмешиваются эмоции. И настаивают на том, что эмоциональное решение более верное и нужно перечеркнуть всю мысленную работу, проделанную до этого.
В результате я все-таки докупил, что собирался. Взял Боинг хотя многие тут ждут цену в 100. И моя жадность так же подталкивает меня ждать эту цену, но разум подсказывает, что вероятность цены в 100 крайне низкая. Добрал четверку американских банков Сити, Фарго, Морган, и Банк оф Америка, хотя многие хоронят американский банковский сектор и мои эмоции поддерживают эту панику. Но разум говорит о том, что системного банковского кризиса нет. Добрал Мэсис, хотя если почитать чаты, то блогеры уже обанкротили компанию. И моя эмоциональная составляющая реагирует на это. Но разум говорит, что признаков банкротства пока нет. Добрал Мариотт хотя эмоции толкают ждать дальше.
Это не пост про усреднение: это пост про то, как действовать
- Под воздействием сиюминутных эмоций и страхов
- Следуя своему плану
Скажу честно, первое легче. Второе – действительно тяжело. Да, план тоже может быть ошибочным. И если человек понял, что ошибается – нужно тут же остановиться. Но у меня пока что нет причин считать, что я ошибаюсь, поэтому единственно возможный путь – это следовать плану.
Еще раз подчеркну: у меня есть свободный запасенный кэш. Я не истратил его весь в мартовский провал. Месяц назад его было до 28%. Сейчас после всех покупок, думаю, будет около 20% (это деньги на депозите, доллары на счету плюс денежный фонд FXMM)
