Итак, 4 месяца инвестиций позади! Портфель за это время изрядно подрос: с 160 тысяч в декабре до 1 338 800 на конец месяца. Рост портфеля на 100% обеспечен вливанием новых денег. Такая динамика объяснима: с конца февраля рынок валился вниз колом. Полученные за это время дивиденды и купоны – менее 10 тысяч рублей. Вычет в 52 000 пока что не выплачен, так что эти деньги я не могу засчитать в финансовый результат.
- Общая сумма на брокерские счета: 1 303 000
- Текущая цена Портфель № 1: 745 900
- Текущая цена Портфель № 2: 592 900
- Общая цена Портфелей: 1 338 000
- Текущий финансовый результат: – 44 200
- Финансовый результат в %: -3.2%
Ну, в общем, я продолжаю откупать просадку. Иногда кажется, что это не имеет смысла. Но верю в идею “покупать на лоях”. Надеюсь, все получится. Хотя, страшно. Нести деньги на фондовый рынок, когда вокруг все валится.
Структура портфеля Инвест Тоник на апрель 2020 года
В портфеле на данный момент 19 компаний. И у меня 4 новых тикера в Апреле: это Энел, Русгидро, Алроса и Аэрофлот.
В общей сложности в портфеле 10 отраслей. В Апреле я добавил 3 отрасли: Майнинг, Транспорт и Энергетика.
Соотношение акции/облигации: 75% на 25%. Моя стратегия предусматривает 20% облигаций. Так что их я в ближайшее время не покупаю, буду выравнивать портфель по акциям.
У меня появился модельный портфель. Т.е. сколько % активов каждой отрасли должно быть в портфеле. По этому показателю портфель разбалансирован. Например, я предполагаю, что концентрация нефтегаза в портфеле не должна превышать 25 %. А у меня 34.2%. Металлургов, наоборот, должно быть 20%, а у меня всего 13.9%. Думаю, такой дисбаланс произошел во время этого чудовищного падения рынка, когда я добирал нефтегазовые компании по хорошим ценам. В результате их доля в портфеле стала очень большой.
Наиболее удачные покупки акций весной 2020 года
- Наилучшими активами в портфеле стали Фосагро и Мосбиржа.
- Неплохо себя чувствуют Яндекс и МТС
- Нефтегаз и металлурги лежат. Сбербанк тоже пока не радует. У меня его много.
- Наихудшие показатели – VEON (билайн). Там до сих пор просто жесть. Просадка больше 30% в долларах.
Что могу сказать в целом. Первыми 4-мя месяцами инвестиций в целом я очень доволен! Несмотря на такой мощный кризис текущая просадка портфеля чуть более 3%. Если ситуация не ухудшится, эти потери перекроются в течение полутора месяцев налоговым вычетом с ИИСа. Который я сразу же заведу на брокерский счет.
Дальнейшие планы по инвестированию
- Диверсифицировать портфель в соответствии с моим модельным портфелем.
- Продолжаю регулярно делать покупки за счет ежемесячного транша (минимум 2 раза в месяц).
- В случае сильного падения рынка (от -15% до 25% от текущих уровней) задействую резервный фонд.
Тезисы для последующего анализа
- Соотношение акций к облигациям в моем портфеле составляет 75/25, но моя стратегия предусматривает держать 20% в облигациях, поэтому я планирую корректировать эту пропорцию за счет акций.
- Структура моего портфеля сейчас не соответствует моей модели, с чрезмерным весом нефтегазового сектора (34,2% против желаемых 25%) и недостатком металлургического сектора (13,9% против желаемых 20%).
- Наиболее успешными активами в моем портфеле являются Фосагро и Мосбиржа, а худшим показателем обладает компания VEON (Билайн), которая упала более чем на 30% в долларовом эквиваленте.
- Несмотря на тяжелый кризис, просадка моего портфеля составляет всего 3,2%, что, по моим оценкам, будет компенсировано налоговым вычетом с ИИС в течение полутора месяцев.
- Планирую диверсифицировать портфель в соответствии с моим модельным портфелем и продолжать регулярные покупки акций по крайней мере два раза в месяц.
- В случае сильного падения рынка (на 15-25% от текущих уровней), я планирую задействовать резервный фонд для дополнительных инвестиций.
