И мне везло! Я сделал свои первые покупки в 2019 году. Тогда и мыслей не было про кризис. Рынки росли. У меня стояла задача сделать долгосрочный инвестиционный фонд нашей семьи, чтобы мы через 3-5 лет уже начали получать пассивный доход. А через 10 лет мне хотелось чтобы этот пассивный доход был внушительным. Новым инвесторам везет.
В этом дайджесте Инвест Тоник:
- Покупка валюты
- Продолжаю диверсификацию
- Первые облигации
Настроение купить доллар по 61
Что делает инвестор после новогодних праздников? Правильно: покупает акции! Все праздничные дни я находился в приподнятом настроении. Обдумывал, правильно ли я сделал, что купил активов только на половину суммы, т.е. на 194 тысячи из заведенных на ИИС 400. Решил, что правильно. Я пока многого не знаю про долгосрочную стратегию инвестирования и фондовый рынок может преподнести сюрпризы. Буду действовать на бирже шаг за шагом!
9-го января в 9-50 я уже радостно ждал открытия московской биржи. Покупки, покупки, мелькало в голове. Стоп, надо сохранять трезвость мысли. Первое что я сделал – докупил еще доллары. 1000 долларов по 61.38. Поразмыслив еще несколько минут докупил еще 1000 по 61.17. Доллар, казалось, стоит очень недорого. И хотя в прессе уже ходили предположения, что будет 58, мне показалось, что 61-62 это и так уже неплохо. Да, страх, что уйдет на 58 не позволил купить больше. Но еще больший страх, что доллар с 61 рубля поднимется до 65 – заставил, все же, купить валюту.
Как улучшить свой портфель акций
Дальше. На праздниках – мысли про диверсификацию. Хорошо, допустим у меня нефть, газ, банки, сотовая связь, Яндекс, сталевары. Или металлурги. Ладно. Я не вдавался в подробности, как это все правильно классифицировать, рассчитывая разобраться с этим по ходу дела, чтобы не тратить время. Мне был интересен фондовый рынок и я преисполнился решимости во всем разобраться.
Но мне нужно было что-то еще. Удобрения, мелькнуло в голове. Полез в интернет и ввел: крупнейшая компания, удобрения. Через 10 минут были куплены 4 акции Фосагро на 9 676 рублей. Акции Фосагро к тому моменту находились в дичайшем многолетнем флэте. И это был хороший моммент, чтобы купить их немного.
Так же докупил Газпром: 80 акций по 249. В декабре брал его по 256, и 249 казалось мне хорошей ценой. Взор пал на Татнефть. Она выросла с 741 до 754. И я решил следовать принципу: покупай, что растет (кажется из какой-то книги) и докупил Татнефти на 11 320. День для начинающего долгосрочного инвестора выдался хорошим: акций в портфеле стало больше!
Первые облигации – как их покупать?
Нужно было найти облигации. По моей стратегии в портфеле должно быть не менее 20% облигаций. А у меня 0. Зиро, тоесть. Краткий обзор списка облигаций в Тинькове показал следующее: большинство нормальных компаний давали купон примерно в 4.5 – 5.5%. Мне казалось это мало. Чертовски мало. И я отсортировал список облигаций по величине купона, начиная с самого большого. На выбор были 14% годовых, 15%, 17%. Погуглил эмитентов. Это так называемые ВДО, высокодоходные облигации. В общем то, проценты манили, но я решил, что на первых парах не ввязываюсь в сомнительные инвестиции. Берегу свои денежки, да и нервы. Поэтому от ВДО пришлось отказаться.
В конце концов я наткнулся на выпуск ЛСР с купоном около 7 процентов. Но так как облигация продавалась чуть дороже номинала, то и доходность с учетом этого по ним была чуть меньше. В районе 6.7%. Посчитав, что это больше чем депозит – купил их, не думая, на 30 480 рублей.
Этого было мало и взор пал на выпуск ГТЛК. Погуглил, что это крупная государственная лизинговая компания. Слово “крупная” да еще ил “лизинговая” с государственной поддержкой – звучало очень надежно. На тот момент мне было этого достаточно, чтобы облигация прошла мой пока что очень молодой фильтр скрининга активов в портфель. Купон получался примерно 7.5%. И купил их на 9940 рублей.
Второй инвестиционный день подходил к концу. В общей сложности из заведенных в декабре 400 000 было освоено: 398 370 рублей. Еще чуть более 300 съел на комиссиях брокер. Надо бы подумать о тарифе на брокерские услуги, промелькнула мысль. Пока что я не сильно заморачивался учетом до копейки всех расходов, но все записывал. Мне было важно начать – и я начал. Освоил все 400 тысяч за 2 торговых дня и был доволен.
Весь учет пока что сводился в кривом на скорую руку сделанном файле эксель, но пока этого мне было достаточно. Да, я знал, что надо вести учет инвестиций. В 10 умных инвестиционных книжках из 10 про это писали. Разумеется, умные люди! И я вел этот учет. Как мог. Но вел. Записывал причину входа, сделку, наименование компании, котировки на момент покупки и простенькую логику с предположением о дальнейшем движении цены.
Портфель Инвест Тоник на 9 января 2020 года
- Всего заведено на брокера: 400 000 р.
- Всего проинвестировано: 398 370 р.
- Акции: 173 568 (43.5%)
- Облигации: 40 422 (10.1%)
- Валюта: 184 380 (46.2%)
- Соотношение акций и облигаций:
- Всего в Акциях и Облигациях: 213 990р.
- Акции: 81%
- Облигации: 19%
Таким образом, я полностью следовал своему плану 80% акции и 20% облигации. Оставалось только понять, сколько у меня должно быть кэша. Сейчас у меня было в деньгах (в валюте) примерно 46% всех денег. Правильно это либо неправильно? Я не знал. И собирался ответить на этот вопрос позже. А пока я был очень рад, что следую своему плану, наполняю портфель и двигаюсь по этой удивительной дороге в мир инвестиций…. В прекрасный новый мир, и никак иначе!
Что до “осторожности”, то ни в конце декабря, ни в начале января я и представить не мог, что через полтора месяца разразится один из самых “резких” кризисов на фондовом рынке за всю историю. Не говорю, что он самый сильный, так как кризис еще продолжается и мы не знаем полостью его параметров. В общем, время покажет! А в начале января все было супер круто! Все росло!
Взгляд на первые покупки в портфель из 2023 года
В принципе, я действовал разумно и осмотрительно, насколько мог. У меня, безусловно, была возможность вложить больше. Но я решил начать свою долгосрочную инвестиционную стратегию без спешки. Покупал только надежные компании. И придерживался простенькой инвестиционной логики, да и обычного здравого смысла. Конечно, сейчас, с высоты опыта 2023 года я бы действовал несколько по другому. Но 60% сделок в декабре 2019 года однозначно бы оставил, т.е. это были верные инвестиционные решения.
