Я очень долгосрочный инвестор. Поэтому внимательно слежу за своими инвестициями. Отчеты – это не “скука”. Это важнейшая часть любого инвестиционного процесса. Пока я отмел все правила и рекомендации и делаю так, как считаю нужным.
Общие сведения
Размер портфеля на 30 мая 2020: 2 138 518 р.
Прирост портфеля за май: 799 718 р.
За счет чего вырос портфель (в порядке убывания важности):
- Восстановление после серьезной просадки в марте-апреле.
- Ежемесячный взнос в инвестиции
- Рост цены активов (оба портфеля “зеленые”)
- Размещение части сбережений, которые ранее не считались инвестициями, в ETF на балансе портфеля.
Структура портфеля Инвест Тоник на май 2020
Портфель размещен на Тинькофф Инвестиции.
Портфель состоит из двух кусков.
1. Это брокерский счет, основной. Он находится в открытом доступе на Тинькофф
2. Это Индивидуальный Инвестиционный счет. Я пополняю его на 400 тысяч каждый год. Пока что Тинькофф инвестиции не позволяет открыть доступ к счету ИИС. Но как только такая возможность появился, я это сделаю. А пока скрин портфеля.
Диверсификация акции/облигации
Я придерживаюсь стратегии 80% акций и 20 % облигаций в структуре Акции/Облигации. Фонды и кэш в данной статистике не участвуют.
Диверсификация портфеля по отраслям экономики
В настоящее время в портфеле 14 отраслей экономики. Наряду с общепризнанной я использую и свою классификацию. Пока что мне так проще.
На данном графике взятый риск на каждую отрасль (здесь их 15, а не 14, так как на днях докупил QCOM).
Так же данный график показывает мой модельный портфель (зеленым), к которому я стремлюсь. Как видно, портфель перегружен Нефтегазом (должно быть 20%, а у меня 28.4%). Так же портфель перегружен Банками.
Более того, здесь на графиках этого нет, но основной риск на банковскую отрасль в моем портфеле сосредоточен на Сбербанке.
Так вышло в результате мартовского падения. Был сумбур. Я подбирал подешевевшие активы и нарушил свои же требования по лимитам на каждую отрасль и компанию.
Выход здесь такой. Реализовать часть портфеля, по которому превышение, с прибылью. Либо ежемесячно докупать те отрасли, по которым есть недобор. Я еще пока не решил.
Структура наличности в портфеле (кэш)
На сегодня я держу в наличности на депозите, брокерском счете а так же в высоколиквидном инструменте FXMM примерно 23% от размера портфеля. Это обусловлено тем, что у меня нет полной уверенности, что не будет долгого флэта на текущих уровнях или второго дна.
Диверсификация по компаниям
На сегодня в портфеле представлены 28 компаний. Из них 9 американские. Однако, я только в прошлом месяце начал закупать не российские компании, поэтому валютная доля в портфеле пока что не большая. Но в будущем, я планирую перевести порядка 40% портфеля в доллары.
На данном счету (выше) я концентрирую всю свою основную деятельность.
Индивидуальный инвестиционный счет я использую как накопительный счет, ничего с него не продаю. Репозиционирую редко.
Выводы
Совокупный портфель с декабря месяца показывает уверенный рост. Было не просто этого добиться. Поскольку ИИС наполнялся в декабре-январе, т.е. на самом пике. Поэтому пришлось изыскивать дополнительные ресурсы для инвестирования, чтобы в марте-апреле на просадке рынка приобрести хорошие компании по хорошим ценам.
Продолжаю удерживать довольно высокую долю в кэше: это 23%. Риски для экономики по прежнему сохраняются. Тем не менее, планирую внимательно отслеживать рынок и до достижения хаев 2019 года, надеюсь, найду возможности разместить весь свободный кэш.
В целом, портфель растет. Единственная сильно убыточная инвестиция с 2019 года – это VEON (Билайн).
Взгляд из 2023 года
Что могу сказать: хвалю себя спустя три года за то, что вел ответственно и последовательно инвестиционный отчет. Это, безусловно, мне помогло упорядочить свои инвестиции. Больше понимать, что происходит с портфелем. Даже с учетом того, что, конечно же, эти первые отчеты инвестора – они не содержат всей той полноты информации, которая позволила бы мне качественно проанализировать результаты своих действий. В то же время, вести отчет инвестора – очень правильная идея. Особенно, на старте инвестирования!
