Я долгосрочный инвестор. Поэтому внимательно слежу за своими инвестициями. Кто-то скажет, что отчеты – это скука. Но успешный инвестор понимает, что отчет – это необходимая часть работы. Деньги любят счет, а инвестиции – учет!
Общие сведения о портфеле Инвест Тоник
- Общий вес портфеля: 3 976 500
- Мой личный портфель: 2 786 710
- Прирост личного портфеля за месяц: + 109 607
Растем хорошими темпами: инвестор доволен!
За счет чего вырос личный портфель (в порядке убывания важности):
- Ежемесячный взнос в инвестиции
- Незначительный рост активов в портфеле
- Долларовая переоценка (32% активов в долларах, рубль несколько ослаб)
Зеленой линией обозначена цена “личного” портфеля. Синяя линия – общая стоимость. Рост цены портфеля замедлился, но, тем не менее, это рост.
Интересно, но на графике просадки нет даже в марте. Хотя разово я видел – 25%. все потому, что дно кризиса было 18 марта. И я закупал на значительные суммы запасенного кэша: как до этой даты так и после, на росте. Поэтому на последнее число марта все уже было хорошо.
Структура портфеля Инвест Тоник на август 2020 года
Основные портфели размещены на Тинькоф инвестиции.
Портфель состоит из двух часитей
1. Это брокерский счет, основной. Он находится в открытом доступе на Тинькофф
2. Это Индивидуальный Инвестиционный счет. Я пополняю его на 400 тысяч каждый год.
Диверсификация
Соотношение Акции/Облигации без учета ETF. Доля облигаций за месяц выросла с 12.2% до 15%. Моя стратегия предполагает наличие 20% облигаций в портфеле. Но за прошедший месяц не нашел удачных вариантов. Поэму докупил немного 7летних ОФЗ с премией 1.5-2% к номиналу.
Как мой портфель диверсифицирован по отраслям
В настоящее время в портфеле 16 отраслей экономики. Наряду с общепризнанной я использую и свою классификацию. Пока что мне так проще.
Немного выросла доля нефтегаза и металлургов (закупал Лукойл и Норильский никель). Доля IT незначительно сократилась, так как продал APPLE с фиксацией + 40% в USD.
Рост доли ETF в портфеле
Еще больше выросла доля ETF. Я продолжаю приобретать акции Berkshire. Но по своей сути это все же фонд, хоть и не очень широкого покрытия. Поэтому этот актив учитываю в ETF. На сегодня в виду отсутствия пока что статуса квалифицированного инвестора (т.е. у меня небольшой выбор долларовых инструментов кроме акций), Berkshire является хорошей альтернативой.
Сколько кэша в портфеле на август 2020
На сегодня я держу в наличности на депозите, брокерском счете а так же в высоколиквидном инструменте FXMM примерно 5% от размера портфеля. График выше не учитывает кэш на депозите, который я пока что не вложил (приберег на покупку долларов, но не могу пока что найти хорошие точки входа в доллар). В совокупности кэша на конец месяца примерно 7%
Сколько компаний в портфеле на август 2020
На сегодня в портфеле 43 компании (было 47).
Полностью продал:
- Американские авиалинии
- Авиакомпанию Дельта
- Юнайтед эйрлайнс
- Сауфвест эйрлайнс
- Apple
Новый актив в портфеле:
- Moodys (рейтинговое агентство из большой тройки)
Валюта портфеля
На сегодня в портфеле 2 валюты: RUB и USD.
Доля долларовой части портфеля составляет 33% . (+ 1% за месяц). Моя стратегия требует 40% долларовых активов в портфеле. Поэтому цель – увеличение доли американских акций в ближайшие месяцы.
Выводы по ситуации с портфелем на август 2020
В целом общий портфель показывает уверенный рост. Это уже не такой бурный рост, как в самом начале. Поскольку в первые месяцы ежемесячный взнос имел существенный вес по отношению к общему размеру портфеля. На сегодня ежемесячный взнос составляет примерно 3.63% стоимости портфеля.
Поэтому на первый план выходит именно качество управления.
Я писал ранее про это. Писал про то, что предполагаю, что поддерживать рост портфеля под 45 градусов вверх будет все тяжелее. Поэтому готов к такому развитию ситуации.
В целом август был удачным месяцем для моих инвестиций!
