Диверсификация портфеля 50к – взорвался мозг

Invest Tonic Инвест Тоник

Прочитал много постов и статей про диверсификацию. О том, как делать правильно. Если честно – у меня есть вопросы к этим советам.

Итак, суть советов: портфель 50-100 тыс. диверсифицировать примерно так (структура рекомендуемого портфеля)

📍10% от капитала – золото (ETF)

📍10% от капитала кэш, причем в трех валютах

📍15-25% от капитала – облигации

📍60-70% от капитала – акции. Из них 30% – развивающиеся рынки (хотя бы 2-3). 70% развитые рынки (2-3).

📍Из доли акций 20-30% в ETF. Остальные акции – по отраслям и компаниям.

Ну что, поехали? Сделаем, как советуют? Диверсифицируем портфель на 50 тыс. р.?

💵 Начальный капитал: 50 000

Сразу отрезаем 10% на ETF с золотом (5000р) и 10% на кэш, т.е. рубли + валюта (5000р) итого: 50000-5000-5000 = 40000 (свободный капитал на акции и облигации)

От 40 тыс. отрезаем долю, на которую купим разные ETF (как акции, так и облигации). Итак, 25% от 50к (это 12500р) идут в ETF. Считаем: 40000-12500 = 27500р остаток.

Что там дальше, надо разделить 27500 на

  • развитые и
  • развивающиеся рынки в пропорции примерно 30% на развивающиеся. Окей. Берем 30% от 27 500, это 27500*0.3

👉Получаем: 8250 на развивающиеся рынки

И 19250 на развитые рынки (27500-8250)

Считаем дальше. Нам советуют брать хотя бы 2, а лучше 3 развивающихся рынка. Окей. Возьмем три. Диверсифицировать – так диверсифицировать!

📍Россия

📍Китай

📍Турция

Россию и Китай возьмем пополам. По 40%. А вот Турции мы не очень доверяем, возьмем на нее 20%

Считаем. Всего на развивающиеся 8 250. И на Россию приходится 40%. Это 8250*0.4 = 3300

🇷🇺А теперь давайте диверсифицируем Россию! У нас лимит по чудо системе в размере 3300 р. И нам нужно диверсифицировать на эту сумму Россию по отраслям и компаниям

👆 Не ошибусь если скажу, что от 10 отраслей – это неплохо для распределения рисков. И по 2-3 компании на отрасль, чтобы не брать риск на одного ключевого игрока. Т.е. цель – приобрести от 20 компаний в портфель. Ну или от 14, если по 7 отраслям

Посмотрим, что можно купить. Берем крупнейшие

$GAZP (капитализация на 19 июня млрд $: 66.7. Минимальный лот: 1940р. За пол года: 1800-2600р. Ниже по схеме /капитализация/мин. Лот сейчас/мин лот за пол года диапазон/

$SBER 64.8/ 2000 / 1800-2600

$ROSN 57.7/ 3700 / 3000 – 4700

$LKOH  54.5/ 5450 / 4500-6500

$NVTK  46.7/ 1076 / 900-1370

$GMKN  43.9/ 19600 / 18900-22300

$SIBN  24.4/ 3540 / 3000-4450

$PLZL  21.3/ 11580 / 8000-12000

$SNGS  20.2/ 3970 / 3500-5000

$TATN  19.7/ 588 / 530-800

$YNDX  14.6/ 3360 / 2400-3360

$TRNFP  14.1/ 138500

$NLMK  12/ 1380 / 1200-1430

CHMF  10.6/ 870 / 800-940

MTSS  9.2/ 3240 /3000 – 3300

FIVE  8.8/ 2360  /2100 – 2360

IRAO 7.5/ 4930 / 4700 – 5700

ALR  6.9/ 642 / 600-790

MAGN  6.4/ 3900 / 3630 – 4500

❓Итак, что можем взять на 3300 р? Из крупнейших по капитализиции 20 компаний (сорри, если кого пропустил) на 3300р. мы можем купить по 1 минимальному лоту:

👉 Алроса, Северсталь, Татнефть, Новатек. Ну или вместо этого 1 лот яндекса. Или 1 лот МТС.

😲Это диверсификация?

Подождите, мы еще Турцию на 1650 р. не диверсифицировали 😀

 И желаю удачи в диверсификации Америки на 13750 р 😂

👆 Все что я сделал – это без отклонений следовал наиболее распространенному совету из интернета «как диверсифицировать портфель на 50к», текст которого в разных вариациях скопипастен с одного сайта на другой

Скажу, что на 100к ничего особо не изменится. На 150к – тоже. Доходность такого портфеля будет чуть выше депозита в банке. Но за счет типичных ошибок новых инвесторов по входу/выходу, предположу, что доходность будет ниже депозита. Волатильность будет очень высокая за счет концентрации денег на 1-3 компаниях на каждый рынок. Многолетний цикл флэта на Золоте еще больше ухудшит ситуацию. А неудачный вход в Турцию или Китай может даже увести портфель в минус

❗️ В общем, думайте своей головой❗️

И всем профита 😎 💵💰

Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.

Поделиться ссылкой: