Вне зависимости от горизонта инвестирования необходимо понимать, двигаешься ли ты в правильном направлении. Я не стал изначально читать книжки и нанимать консультантов о том, как формировать ежемесячный, ежеквартальный и годовой отчет. А постарался отражать важную для себя информацию. Так же пока не использую какие-либо сторонние сервисы, а делаю все в экселе. Итак, вот мой инвестиционный отчет за февраль 2020 года.
Первая прибыль от инвестиций
В какой-то февральский день мой депозит показал +7% прибыли. Я тогда позвал жену и сказал: смотри, если делать по 7% за полтора месяца – мы сделаем 80% за год! Конечно это была шутка. Делать 80% в год звучало как фантастика. Меня бы устроило и 25! К тому же, на дворе был февраль. И мечты про 80% годовых происходили на фоне распространения китайской заразы. Мы еще не знали, что рынки скоро обрушатся… Мы даже не догадывались.
Я и не мог подумать, что спустя пару недель буду сидеть в таких убытках… Настроение было паршивое. Но меня не покидало ощущение, что сделано все правильно. Индекс московской биржи к тому времени упал на 13%. И я уговаривал себя, что это хорошая возможность закупиться по хорошим ценам, что я и делал на протяжении нескольких дней подряд.
- На конец февраля мои активы выглядели вот так:
- Всего на данный момент было вложено: 709 тысяч рублей
- Тинькофф оценил мой портфель в 658 тысяч.
- Финансовый результат составил минус 51 тысячу рублей. Это минус 7.2 % от всех вложенных денег.
Я не мог поверить, еще пару недель назад хвастался перед женой, что такими темпами к концу года мой портфель, практически бы удвоился по доходности. В душе надеясь примерно на 20%. А сейчас минус 7.2% за 2 месяца да еще и от 709 тысяч…
Тем не менее я бодрился, сохранял веру в себя, в свой портфель и в рынок в целом! Ведь у меня хорошие компании, надежные компании, они платят дивиденды (кроме Яндекса), у меня диверсифицировано все, в общем выше нос! На этом позитиве я открыл бутылочку вина. Праздновать было нечего, но немного снять стресс не помешало.
Взгляд на февральский коронавирусный отчет из 2023 года
Отчет выдался более чем скромным. Но мне нужно было с чего-то начинать. Даже эта простая запись позволила проанализировать, как я думал, на что надеялся, чем руководствовался и что считал важным при вхождении в фондовый рынок. Самое главное – что я на стал вкладывать весь свой свободный кэш в рынок сразу. А делал это постепенно. И за это мне огромное человеческое спасибо. Уже через несколько месяцев я усиленно в марте и апреле 2020 года скупал сильно подешевевшие акции российских компаний и был безмерно этому рад.
Что до отчетов об инвестициях – сейчас я считаю, что ежемесячный отчет – это через чур. Для долгосрочной стратегии – это слишком часто. Можно записывать свои мысли о происходящем на рынке. Но таргетировать доходность раз в месяц и подстраиваться под изменения – нет, этого делать в фондовом рынке однозначно не стоит.
