Как разбогатеть на инвестициях во время глобальных кризисов – вопрос хороший. Но как только “этот самый глобальный кризис” настает – у инвестора уже другой вопрос: “как бы выйти хотя бы в ноль”. Следующий вопрос: “как не потерять нахрен все”. Ну и далее по списку: “как остаться вменяемым после всего пережитого на фондовом рынке”. Искушение сорвать куш на фоне экономической нестабильности заставляет искать новые возможности и подходы. Но когда глобальный кризис наконец-то дает такие возможности – инвестор кладет в штаны, не раз, потом повторяет весь цикл и сливает депозит.
Кризис – время для инвестиций?
Во-первых, важно трезво оценивать что-же все-таки происходит. Кризис – это волатильность, это время страха, паники, отчаяния, рынок становится нервный, депрессивный, может падать долго (российский инвестор образца 2026 года не даст соврать). Но если отбросить “рыночный шум” и разные рыночные психозы, то кризис – это прежде всего время перемен. Тот, кто может подстроиться и скорректировать свое поведение, скорее всего, переживет кризисное время лучше чем тот, кто упрям как баран (в рынке есть не только хомяки, планктон и акулы, но и бараны тоже встречаются).
Давайте с позитива: точнее посмотрим на глобальные кризисы с точки зрения возможностей. Главный тезис “адептов-манимейкеров в кризисные времена – разбогатеть на инвестициях во время глобальных кризисов можно через котрциклические инвестиции. В то время как большинство инвесторов теряет деньги из-за падения акций, вы можете делать ставку на те компании или активы, которые становятся популярными из-за кризиса. Примерами контрциклических активов являются золото, некоторые потребительские товары или даже акции компаний, специализирующихся на дистанционном обучении и работе. Вроде бы все очевидно, но если золото уже выросло, что делать инвестору?
Следующий тезис кризисных управленцев. Как разбогатеть на инвестициях во время глобальных кризисов, когда весь мир охвачен страхом? Воспользуйтесь паникой, чтобы приобрести акции лучших компаний по более низким ценам. Запаситесь терпением и ждите, когда кризис закончится, а стоимость акций вновь возрастет. Проблема здесь в том, что в периоды паники инвестор не может и не хочет думать: он паникует. Я помню несколько лет назад Сбер был по 100-110 рублей и желающих покупать было немного. Все понимал, что через несколько лет от цены Сбера в 100 рублей актив будет давать 50%ю доходность, но никто не покупал: паника сковывает не только пальцы от нажатия кнопки бай, но прежде всего паника сковывает разум.
Другая стратегия, которая может помочь разбогатеть на инвестициях во время глобальных кризисов – это арбитраж. Ищите разницу в ценах на активы на разных биржах или рынках и используйте их в свою пользу. В условиях кризиса разница в ценах может быть особенно значительной, что может принести хорошую прибыль. К сожалению, этот способ малодоступен частным инвесторам. Плюс в виду отрезания российского фондового рынка от мировой инфраструктуры арбитражить практически невозможно из за сложностей с валютой в целом и ее трансграничным движением.
Еще одна идея, как разбогатеть на инвестициях во время глобальных кризисов, – это слияния и поглощения. Кризис может стать идеальным временем для слияний и поглощений, когда крупные компании приобретают своих конкурентов по более низким ценам. Инвестирование в акции компаний, которые могут быть поглощены или войти в сделку о слиянии, может принести вам приличную прибыль – пишут авторы умных книжек. Да, точно, крутая идея: Вася Пупкин из Загрошинска (все совпадения случайны) со своим депозитом в 135 тысяч рублей пойдет сливать и поглощать налево и направо… В общем, понятно: совет невозможно тупой и бесперспективный.
Так можно ли разбогатеть на инвестициях во время глобальных кризисов?
Давайте скажем честно. Для того, чтобы воспользоваться возможностями кризиса по полной программе должно совпасть несколько условий:
- У вас должны быть деньги. Обычно в кризис у людей денег мало. И в этом сложность. Когда они нужны – их может не быть. Но если они у Вас есть, то это одно из условий, чтобы разбогатеть.
- Вы должны четко знать, что делать. Т.е. должен быть опыт в инвестировании, наличие инфраструктуры, открытые счета в разных юрисдикциях и так далее
- Смелость и решимость. Даже если у Вас есть деньги и Вы знаете что делать, но, при этом “до усрачки страшно”, прошу прощения – сделать что-то будет сложно.
Но даже эти факторы могут не сыграть, так как Вы не знаете точного тайминга кризиса. А, поэтому, если залезете на рост с плечом в маржиналку, растянувшийся флэт не позволит заработать много. И, вместо того, чтобы разбогатеть, Вы получите посредственную доходность.
Конечно, будут те, кто сделал в кризис состояние. Но это будут исключения. Ошибки выживших, как сказал бы Насим Талеб. Поэтому специально вот так все идеально подстроить практически невозможно.
Тем не менее, в кризисные времена действительно открываются возможности значительно упрочить позиции своего портфеля. Проблема здесь в том, что большинство советов по инвестициям в кризис – не дойдут до ушей инвестора если он хоть раз кризис не пережил. Важно ведь не только знать что бывает “плохо”. Важно знать себя, свои эмоции, склонности, реакции на те или иные кризисные события и сложные времена.
В общем, здравым я бы считал следующий подход. В первый в Вашей жизни кризис желательно не наделать глупостей и не потерять деньги и вменяемость. Важно впитывать, наблюдать, замечать что и как происходит. А вот ко второму и третьему кризису важно готовиться очень внимательно. Они иногда случаются и открывают интересные возможности для портфеля.
Главная же мысль в том, что не кризис делает инвестора богатым, а десятилетия напряженной работы. И не важно кризис ли на дворе или времена рыночной эйфории: разумный инвестор должен уметь дисциплинированно действовать в любой рыночной обстановке!
Берегите депозиты – инвестируйте с умом!
