Инвестиции в золото и другие драгоценные металлы считаются одним из наиболее надежных и безопасных способов сохранения и приумножения капитала. Несмотря на колебания цен на рынке, эти металлы всегда остаются востребованными и сохраняют свою стоимость.
Золото традиционно является самым популярным из драгоценных металлов, его называют “валютой кризиса”. Инвестиции в золото помогают защитить портфель от инфляции и волатильности финансовых рынков. Золото может приобретаться в виде слитков, монет или биржевых товаров, упакованных в фонды (ETF).
Помимо золота, инвесторы могут обратить внимание на такие драгоценные металлы, как серебро, платина и палладий. Каждый из них имеет свои особенности и предпочтения среди инвесторов. Например, серебро часто используется в промышленности и электронике, что делает его востребованным на рынке. А инвестиции в этот металл – защищенными с точки зрения спроса. Платина и палладий, в свою очередь, являются ключевыми элементами автомобильных катализаторов, и спрос на них будет расти вместе с рынком автопрома.
Существует несколько способов инвестирования в драгоценные металлы. Помимо приобретения физического золота или серебра, инвесторы могут приобрести акции компаний-производителей драгоценных металлов или инвестировать в ETF, отслеживающие цены на эти металлы. Такие инструменты позволяют диверсифицировать портфель и получить доступ к этим активам без необходимости хранения и страхования физических металлов.
Инвестиции в золото: как инвесторы теряют деньги на защитных активах
Инвестиции в золото и другие драгоценные металлы, несмотря на их репутацию надежных инструментов для сохранения капитала, не лишены рисков, которые могут привести к финансовым потерям.
Инвестор может столкнуться с проблемой неправильного тайминга входа и выхода с рынка. Золото, как и любой другой актив, подвержено колебаниям цен. До кризиса золото стоит дешево. В кризис цена на золото возрастает. Когда среднестатистический инвестор задумывается о покупке золота? Правильно, когда клюнет жареный петух. Т.е. когда рынок уже обвалился, золото на хаях: и тут на рынок выходит розничный инвестор и начинает хеджироваться. К чему это приводит, наверное, ясно. Покупка золота на хаях и ловля 15-20% (иногда даже больше) минусом на нормализации рыночной ситуации и экономики, когда золото начинает корректироваться.
Также стоит учитывать, что инвестиции в драгоценные металлы не приносят дивидендов или процентов, в отличие от акций или облигаций. Это означает, что инвесторы полагаются исключительно на увеличение стоимости актива, что может не произойти на протяжении длительного времени. Более того, после завершения кризиса, золото может подешеветь. Так как при нормализации экономики и возвращении ее к росту инвесторы будут склонны к риску (компании роста и прочие быстрорастущие активы).
Наконец, инвестиции в физическое золото влечет за собой риски, связанные с хранением: от кражи до деградации металла при неправильном хранении. Но, к счастью, в рынке существует масса инструментов на золото, не связанных с необходимостью хранения данного металла.
В целом, статус золота как защитного актива, не избавляет инвестора от необходимости управлять риском, связанным с удержанием золота в портфеле.
Инвестиции в золото и другие драгоценные металлы: выводы
При инвестировании в золото и другие драгоценные металлы, важно учитывать риски, такие как колебания цен на мировых рынках, изменение спроса и предложения, а также геополитические факторы. Рекомендуется диверсифицировать портфель, включая акции, облигации, недвижимость и другие активы, для снижения общего риска.
Важно помнить, что инвестиции в золото тоже могут принести убытки. Золото – это защитный актив. А инвестиции в него – это попытка защититься от кризиса. Поэтому золото или фонды на него стоит в качестве хеджа покупать до кризиса, а не инвестировать в него уже когда кризис начался. Это ключевой момент защитной стратегии.
