Маржинальная торговля – это одна из возможностей, которую предоставляют брокерские компании. В этой статье мы кратко и доступно расскажем о том, что это такое и как это работает.
Суть маржинальной торговли заключается в использовании заемных средств для покупки или продажи активов на финансовых рынках. Другими словами, вы вносите часть стоимости активов – маржу, а оставшуюся сумму предоставляет брокер в виде кредита.
Зачем же нужна маржинальная торговля? Она позволяет увеличить капитал, который вы можете вложить в активы. Благодаря этому, в случае успешной сделки, вы сможете получить больше прибыли, чем при торговле без заемных средств.
Однако маржинальная торговля таит в себе и риски. Если стоимость активов упадет, вы можете потерять не только свои собственные средства, но и заемные. В таких случаях брокер может потребовать дополнительного пополнения счета. Если вы не сможете внести необходимую сумму, брокер вправе продать активы с вашего счета, чтобы вернуть себе заемные средства (маржин колл). Брокер продаст Ваши позиции в убыток. И, с учетом возможных проскальзываний, комиссий и платы за предоставление плеча – это может означать потерю депозита. Потерю денег на фондовом рынке.
Маржинальная торговля доступна на различных рынках: акции, валюты, сырье и криптовалюты. Условия предоставления маржи и процентные ставки зависят от выбранного брокера и типа активов.
Прежде чем приступить к маржинальной торговле на бирже, стоит тщательно изучить все аспекты этого процесса и оценить свои навыки на рынке. Начинающим инвесторам и трейдерам рекомендуется сначала освоить обычную торговлю без использования заемных средств, чтобы минимизировать риски. А маржинальную торговлю оставить для профессионалов с опытом от 3-5 лет.
Маржинальный счет
Маржинальный счет – это инструмент для увеличения размера позиции. Например, у Вас есть 100 тысяч рублей и в обычном режиме Вы можете купить акций на эти 100 тысяч рублей. На маржинальном счете Вы можете внести эти 100 тысяч в обеспечение маржи и еще 200 или 300 (в зависимости от плеча) Вам добавит брокер. Таким образом, Вы сможете купить акций на сумму большую, чем позволяют Ваши деньги.
Это позволяет получать дополнительную прибыль. Но и дополнительные убытки. Поскольку брокер страхуется от того, чтобы Вы не “просадили” все заемные деньги, он заберет все Ваши (маржу) как только приблизится момент уже его потерь.
Маржинальные счета и возможности рекомендуется использовать только опытным трейдерам. Инвесторам стоит фокусироваться на стратегии долгосрочного инвестирования.
Почему маржинальная торговля – это очень опасное занятие для начинающих инвесторов
Маржинальная торговля может представлять собой соблазнительную перспективу для новичков на финансовых рынках, ведь она открывает возможность значительно увеличить потенциальную прибыль. Однако, неопытные участники рынка часто недооценивают риски, связанные с такой торговлей.
Прежде всего, начинающие инвесторы могут не иметь достаточного опыта управления рисками, что в условиях маржинальной торговли может привести к катастрофическим последствиям. Они могут быть не готовы к быстрым и значительным колебаниям рынка, что увеличивает вероятность потери не только заемных, но и своих средств.
К тому же, новички могут не полностью осознавать, что маржинальная торговля предполагает не только возможность увеличения прибыли, но и увеличение риска убытковю. Причем, непропорциональное. Например, акции, теоретически, могут расти сколь угодно долго. Именно поэтому шорт с маржой – это возможность весь депозит. Это может произойти из за перебора с плечом. Или из за недооценки восходящего тренда.
Более того, начинающие инвесторы могут не быть знакомы с концепцией маржин кола, когда брокер может потребовать дополнительного пополнения счета в случае убытков. Или же и вовсе, закрыть принудительно позицию трейдера в убыток без предупреждения. Неопытные участники рынка могут быть застигнуты врасплох этой ситуацией, не имея возможности быстро покрыть возникший дефицит средств. Когда же средства на довнесение маржи будут найдены – рынок уже успеет отрасти, оставив горе трейдеру обкусанные локти и подранные на голове от бессилия волосы.
Также стоит отметить, что маржинальная торговля требует от инвестора постоянного мониторинга рынка и адекватного реагирования на изменения: ведь позиция открыта. А это довольно нервное занятие (постоянный мониторинг), особенно, если трейдер стоял с маржой без стопов и надеется на чудо.
Важно, чтобы начинающие инвесторы осознавали, что маржинальная торговля – это инструмент, предназначенный для профессионалов с опытом и глубокими знаниями рынка.
