Деньги любят счет. Инвестиционные деньги – тем более. Не лишайте их возможности быть посчитанными, учтенными и упакованными в хороший ежеквартальный или ежегодный отчет инвестора. Скажут спасибо!
Зачем считать доходность портфеля?
Я – долгосрочный инвестор. Поэтому хочу знать, какова моя текущая доходность с начала инвестиций. Например, у Баффета за несколько десятков лет это 20% в год (каждый год в среднем). Т.е. в какой-то год у него может быть +50%, в другой год -15%. Но в среднем в год он делает 20%.
Почему для меня это важно. Я хочу понимать, насколько эффективно я работаю.
Как интернет может помочь в подсчете доходности?
В интернете есть масса способов и сервисов, чтобы считать доходность по IRR, по формуле эксель ЧИСТВНДОХ. Есть тысячи различных авторских формул и файлов эксель с примерами. Меня они не устраивают.
Я хочу ввести одну цифру и пару раз щелкнуть мышкой. И получить ориентировочный результат. Погрешность в доли % в долгосрок меня не пугает, важна скорость.
Мой подход к подсчету доходности
Для себя разработал такую табличку (приложил скрин). Вот некоторые основы того, как она работает:
Все вложенные деньги в конкретном месяце считаются вложенными в последнее число месяца. Плюсы: мне не надо считать доходность с точностью до дня по каждой операции. Минусы: первый месяц не учитывается в расчете доходности. Но чем дольше срок инвестирования – тем меньшее значение в погрешности это играет.
Доходность рассчитывается на конец следующего месяца за месяцем вложений. Например, если в январе сделал 4 сделки, а именно на 10 000, 25 000, 25 000, и 40 000, то считается, что на 30 января я вложил 100 000. А первый расчет доходности по этой сумме делается на 28 февраля.
Это расчет доходности с ежемесячной капитализацией
Секретная формула для расчета доходности
Доходность на конец текущего месяца = вложения в прошлом месяце + базовая ставка доходности в год (пусть это 5%) + вложения в текущем месяце. Следующий месяц – то же самое.
Теперь как эта элементарщина работает.
Все, что нужно сделать, это:
Заполнить сколько вложено в каждый месяц.
Ввести текущую цену портфеля
Подобрать базовую ставку таким образом, чтобы Текущая цена портфеля равнялась Общей сумме инвестиций
Пошаговая инструкция для расчетов
Если Вы инвестируете 6 месяцев, то в зеленые ячейки нужно ввести сколько инвестировано в каждый месяц (скриншот № 1)
Далее нужно ввести в зеленую ячейку текущую цену портфеля
Далее нужно тыкать в зеленую ячейку разные цифры, чтобы Текущая цена портфеля сравнялась с Количеством вложенных средств всего (Всего вложено).
Подобранная цифра и является Вашей средней доходностью за весь период, хоть за 6 месяцев, хоть за 100 лет
PS’ Кстати, подбор цифры можно поручить компьютеру с помощью надстройки solver. Формула для Солвера: «подбери в ячейку «базовая ставка» такое число, чтобы ячейка «Текущая цена портфеля» равнялась ячейке «Финансовый результат».
Выводы
Это неточный (приблизительный) расчет доходности, т.е. там будет небольшая погрешность в десятых долях. Но основная цифра будет правильной.
Это самый быстрый способ посчитать доходность из всех что я когда-либо видел. Мне нужно только ввести сколько я вложил в текущем месяце. И ввести несколько цифр в ячейку «базовая ставка»
PS’ Возможно, старожилы инвестиций на меня сейчас набросятся и докажут, что так нельзя и приведут доводы.
Взгляд из 2023 года
Пока что не нашел более простого и понятного способа посчитать общую доходность с учетом дополнительных инвестиционных взносов на каждом горизонте инвестирования. Полезное изобретение!
