+ 340 000 к цене портфеля. И впервые главный фактор прироста – рост цены активов. До этого месяца основой роста портфеля был ежемесячный взнос.
Я долгосрочный инвестор. Поэтому внимательно слежу за своими инвестициями. Отчеты – это не “скука”. Это важная часть любого инвест процесса. Деньги любят счет, а инвестиции – учет!
Общие сведения по портфель Инвест Тоник
Общий вес портфеля: 3 527 300
Мой личный портфель: 2 677 040
Прирост личного портфеля за месяц: 340 740
За счет чего вырос личный портфель (в порядке убывания важности):
- Рост цены активов (оба портфеля, т.е. Брокерский и ИИС “зеленые”)
- Ежемесячный взнос в инвестиции
- Спекулятивные операции
- Размещение части сбережений, которые ранее не считались инвестициями, в ETF на балансе портфеля.
Впервые с начала инвестиций основной фактор роста не ежемесячный взнос, а, именно, рост цены активов.
Так же с этого месяца я стал учитывать вес спекулятивных операций (т.е. выход из активов, которые не соответствуют моей стратегии)
Структура портфеля Тоника на июль 2020
Основные портфели размещены на Тинькоф инвестиции.
Портфель состоит из двух часитей
1. Это брокерский счет, основной. Он находится в открытом доступе на Тинькофф
2. Это Индивидуальный Инвестиционный счет. Я пополняю его на 400 тысяч каждый год. Пока что Тинькофф инвестиции не позволяет открыть доступ к счету ИИС. Но как только такая возможность появился, я это сделаю. А пока скрин портфеля.
Диверсификация акции/облигации на июль 2020
Соотношение Акции/Облигации без учета ETF. Доля облигаций за месяц сократилась до 12.2% (было 15.1%). Это чисто технический момент, так как долгосрочно я по прежнему считаю, что облигаций в портфеле должно быть не менее 20%. Но в прошлом месяце удачных точек входа в облигации я не нашел.
Диверсификация по отраслям
В настоящее время в портфеле 16 отраслей экономики. Наряду с общепризнанной я использую и свою классификацию. Пока что мне так проще.
В сравнении с прошлым месяцем наиболее заметные изменения произошли в IT секторе портфеля. Доля IT выросла с 5 до 15%. В основном из за 2-х факторов:
- 1) Покупка Google (одна акция весит 1500 долларов)
- 2) Рост IT в целом (Фейсбук, Apple)
Данная таблица показывает разбивку по отраслям в % а так же модельный портфель (зеленая колонка). В графе “расхождение” показано насколько мой текущий портфель отклоняется от модельного.
Так же я периодически пересматриваю свою модель, ища оптимальную для меня пропорцию активов в долгосрок.
Выросла доля ETF. Я приобрел акции Berkshire. Но по своей сути это все же фонд, хоть и не очень широкого покрытия. Поэтому этот актив учитываю в ETF
Сколько в портфеле кэша на июль 2020
На сегодня я держу в наличности на депозите, брокерском счете а так же в высоколиквидном инструменте FXMM примерно 6% от размера портфеля. График выше не учитывает кэш на депозите, который я пока что не вложил (приберег на покупку долларов, но не могу пока что найти хорошие точки входа в доллар). В совокупности кэша на конец месяца примерно 8%
Диверсификация по компаниям
На сегодня в портфеле представлено 47 компаний. Т.е. за месяц добавилось 5 компаний. На самом деле добавил 7 и две продал. Стандартный риск на компанию по моей стратегии не более 5%. Единственное исключение – это пока что Сбербанк, на него держу 10% риска.
На ИИС декабря-января все без изменений.
Валютная диверсификация на июль 2020
На сегодня в портфеле 2 валюты: RUB и USD.
Доля долларовой части портфеля составляет 32% . Моя стратегия требует 40% долларовых активов в портфеле. Поэтому цель – увеличение доли американских акций в ближайшие месяцы.
В сравнении с прошлым месяцем доля долларовых активов выросла на 7% (с 25% до 32%). Да, я удачно откупал доллар от 68.5 до 75 и входил в IT сектор + INTEL).
Выводы по портфелю
Совокупный портфель с декабря месяца показывает уверенный рост. Было не просто этого добиться. Поскольку ИИС наполнялся в декабре-январе, т.е. на самом пике. Поэтому пришлось изыскивать дополнительные ресурсы для инвестирования, чтобы в марте-апреле на просадке рынка приобрести хорошие компании по хорошим ценам.
За июль доля кэша сократилась примерно до 8%. Это не значит, что я не верю в кризис или медвежий тренд. Ничего исключать нельзя. Тем не менее, пока что рынок растет, экономика восстанавливается и нет оснований полагать, что что-то в ближайшее время изменится.
Однако, я понимаю, что в случае начала глубокого кризиса ежемесячный взнос в инвестиции позволит мне добирать необходимые компании в портфель. Так как на сегодня ежемесячный взнос в размере 100 тысяч составляет ощутимую долю портфеля и позволяет легко переносить коррекции.
Взгляд из 2023 года
Не устаю повторять: ведение отчета для инвестора – очень и очень важно! Для саморефлексии, как минимум. Я, конечно, раньше, частил. Ежемесячный отчет – слишком часто, нет в этом такой инвестиционной необходимости. Но это позволило сформировать подходы к тому, что и как я бы хотел учитывать. И это важно.
