Всем привет! Это завершающий пост в 2021-м году. И прежде всего хочу поздравить Всех вас с наступающим Новым годом! Год был не простой, насыщенный противоречивыми событиями. Но он подходит в концу. И впереди что-то новое начинается, яркое и интересное. И я верю в то, что следующий год будет не менее плодотворным и результативным. И хотел бы всем вам пожелать быть креативными, находить интересные долгосрочные идеи и умело их реализовывать! А наступающим!
Портфель Инвест тоник за 2021 год
Брокерский счет подрос. Рост активов – это мой основной таргет на сегодня. Основная цель, которую я преследую. По этому основному маркеру я получил хороший эффект. За год брокерский счет прирос с 5М до чуть более 8М. Сегодня брокер снимет со счета 100к налогов (сумму в рублях я зарезервировал): это налоги с зафиксированных в плюс позиций за прошедший год. Так что сумма на счету будет в начале января чуть меньше, чем на скрине.
Примерно 50% прироста счета – это эффект от инвестиционной деятельности. При доходности в 20% и среднегодовому остатку чуть более 7М примерно можно понять о каких цифрах в абсолютном выражении идет речь.
Тинькофф показывает доходность портфеля в 20%. Это соответствует и моим расчетам. Сюда входит и зафиксированная прибыль, т.е. сумма проданных активов с прибылью за вычетом фиксации убыточных позиций.
20% это много или мало? На мой взгляд, это хороший результат. Немного больше, чем сделал российский индекс в этом году. И прилично больше, чем среднегодовая доходность по российскому рынку на долгосрочной дистанции (это примерно 12%)
Я доволен этими результатами. И у меня нет причин переживать по поводу того, что доходность текущего года меньше предыдущего. Ведь 2020-й год был уникальным. Кроме того, долгосрочный инвестор смотрит на среднегодовую доходность за весь период инвестирования. И один конкретный год не имеет большого значения.
Я придерживаюсь структуры портфеля, где доллар занимает примерно 60-65%, рублевые активы до 40%. К сожалению, так и не вошел до сих пор в евро активы. Не было подходящих возможностей. Но я планирую это сделать, как только будут подходящие решения
Портфель в 2021 году претерпел существенные изменения. Сырьевая сфера и металлургия отсутпили. На их место пришли информационные технологии, финансы, потребительские услуги. На третьем месте вкладка “другое”, это фонды Тинькофф. Возможно, система их некорректно учитывает. И это исправят в следующем году
Мне интересны сферы техгологий и финансов. И здесь я активно набирал активы. Но мне так же интересны кибербезопасность, производство софта, ESG тематика. И здесь я пока что не нашел интересных решений. Поэтому пока формирую инвестиционные тезисы на будущий год
Динамика портфеля Инвест Тоник за 2021 год
Это динамика портфеля Инвест Тоник за 2 года. Заканчиваю на ист хаях по объему активов и это не может не радовать. Моя система управления кэшем построена таким образом, что я меньше докладываю новых денег, когда портфель итак растет. И увеличиваю вложения на коррекциях. Т.е. я инвестирую постоянно и принимаю какие-то решения. Но больше кэша берегу на случай просадок. Это нельзя угадать, да и не зачем. Просто делюсь той логикой, которой придерживаюсь.
Стратегия Инвест Тоник
Я по прежнему разделяю все свои ценности. Придерживаюсь долгосрочной активной стратегии. Основные изменения связаны с апгрейдом инструментов, которые использую. Самое полезное, чем я в этом году занимался для развития – это оценка компаний. Разборы здесь. Именно это позволяет накапливать “насмотренность” компаний, набирать опыт в их сравнении. И, в конечном итоге, развивать инвестиционную интуицию, которая очень важна
В заключении хочу сказать, что рынок – это непредсказуемое явление: никто не знает и не может знать будущего. Никто, даже самые крутые и мощные аналитики не знаю на 100% что нужно делать, чтобы гарантированно получать результаты. Фондовый рынок – это самая высококонкурентная среда в мире. Поэтому здесь важно думать своей головой, развивать компетенции, совершенствоваться, пробовать, анализировать свои ошибки и действовать но уже с большим количеством опыта.
С Наступающим Новым годом! Берегите депозиты: инвестируйте с умом!
