Всем привет! Начался новый 2022 год и мы все ждем, что он будет лучше, интересней и ярче, чем предыдущий. Так мы устроены. Ждем лучшего. Верим, что все впереди. И это правильно: позитивный настрой – важная составляющая успеха! Сегодня я поделюсь некоторыми своими инвестиционными планами на предстоящий 2022 год. Расскажу о том, как вижу этот год, чего бы мне хотелось получить в конце года, и как бы я хотел этот год провести
А стоит ли инвестору планировать?
Это хороший вопрос. Мое мнение: надо делать то, что работает конкретно для Вас. Среди успешных людей я видел и тех, кто планирует свою жизнь по секундам. И тех, за кого это делают помощники. Встречаются и те, кто не придерживается жестких рамок и “скользит” по волнам жизни к своему успеху. Все же, по моим наблюдениям, среди успешных людей большая часть – это организованные и дисциплинированные люди
Мне нравится планировать. Но я не строю себе жестких рамок. Для меня план – это, скорее, набор приоритетов. Чтобы понимать: каким делам нужно уделить повышенное внимание, а что можно и отложить. Поэтому для меня план – это, скорее, диапазон значений “от и до” в том результате, который я хотел бы получить. Например, мне бы хотелось иметь доходность не ниже среднерыночной по российскому рынку в долгосрок, т.е. не ниже 12-14% в год. Но я не прочь сделать и 20% и 25
Поэтому я планирую и это мне помогает достигать поставленные цели
Развитие в инвестициях
С 2019 года я иду по следующему плану:
- 2019-2020 год технического анализа. Уровни, средние, индикаторы и все, что помогает оценить рыночную, спекулятивную составляющую цены
- 2021 год – фундаментальный анализ: отчетность компаний, экспресс разборы компаний, методы оценки компаний и отбора их в портфель
- 2022 год – макроэкономика, инфляция, бизнес циклы. Все то, что глобально, в целом, влияет на фондовый рынок
Конечно, я далеко не во всем разобрался в тех анализе. И по фундаменту еще очень много белых пятен приходится закрывать. Но предыдущие пару лет не прошли зря и у меня приличный накопился багаж и в технике и в фундаменте.
Инвестиционные цели на 2022 год
Мои основные цели на ближайшие несколько лет это:
- создать инвестиционный капитал
- разобраться во всех необходимых инструментах рыночного анализа
- определить, какой стиль инвестирования для меня комфортен, какие сервисы буду использовать, какие инструменты
Т.е. я не ставлю себе целей по доходности. Мой фокус: создание инвестиционного актива. Т.е. я продолжу в этом году по возможности откладывать деньги и покупать на них качественные компании. Так же особое внимание по прежнему я уделяю тому, чтобы не терять деньги. Для меня не терять сейчас важнее, чем показывать высокую доходность.
2021 год для меня оказался хорошим годом. Получилось сделать 20%. Это хороший для меня результат. Где-то я был чрезмерно осторожен. Но у меня были на то причины. В целом я доволен результатом. И мне бы хотелось сохранить свой осторожный подход и на 2022-й год. Подчеркну: для меня важен плавный и последовательный рост депозита при умеренных рисках. Плюс, мне важно, чтобы депозит был устойчивым. Если выбирать, что лучше, делать сотни процентов в год на депозите в несколько сотен тысяч рублей с бешеным риском или пару десятков процентов на депо в 10-20 миллионов с умеренным контролируемым риском – я выберу второе. Такой же подход у меня был и в 2019 году, когда депозит был до миллиона. Кому интересно – все посты есть в Яндекс Дзен.
Приоритеты инвестирования
Многократно говорил о том, что не люблю резких движений. Для меня важно быть последовательным. Принимать решения обдуманно. В 2020-м году я решил повысить долларовую часть портфеля. И на это у меня ушло полтора года 🙂 Т.е. я не просто пошел и распродал российские активы и накупил американских акций. Нет. Я полтора года ловил хорошие моменты, чтобы сделать правильный выход из российской части портфеля. Так же ловил моменты, чтобы закупить доллар. И последовательно доводил долларовую и евро часть портфеля до 65%
Поэтому первый и самый главный приоритет – это последовательность.
Так же мне важно, чтобы компании, которые я держу в портфеле, отвечали моим интересам, тому, как я вижу будущее, во что верю. Поэтому время от времени в портфеле происходят изменения. Но они плавные. Например, меня интересует сфера кибербезопасности. Но я не готов набирать супер разогретую отрасль (сейчас) по любой цене. Поэтому я присматриваюсь к этому сектору (и к другим), но действовать буду когда придет время
Еще одна важная для меня вещь – это осведомленность. Мне важно понимать, что мои инвестиции – это не “казино”, а осмысленный выбор, решения, принятые на основе здравого смысла и хоть какой-то логики (разумеется, чем лучше и качественней – тем ближе я к своим целям). Потому я активно изучаю рынок, инструменты анализа, отмечаю для себя, что работает, а что нет. Поэтому по мере возможности покупаю платные подписки, выбираю, какие сервисы наиболее удобные и комфортные, чтобы получать качественные рыночные данные
Моя инвестиционная стратегия на 2022 год
Сейчас 2022-й год для меня загадка. Не только потому, что будущее не определено (хотя, прежде всего из за этого). Дело в том, что к настоящему моменту накопилось множество рыночных противоречий. И случиться может все, что угодно. И каждый инвестор должен быть к этому готов. Это и последствия коронакризиса, и неопределенность с пандемией, и инфляция, и возможные действия ФРС, и геополитика, и возможное охлаждение китайской экономики. Во всем этом многообразии противоречивых рыночных факторов трудно говорить о какой-то определенности и предсказуемости. И у меня нет четкого понимания, что будет происходить в этом году.
Поэтому я не планирую делать каких-либо резких движений. Пока продолжается бычий цикл – буду сидеть преимущественно в лонге, удерживая свои долгосрочные позиции. У меня в портфеле качественные интересные компании 90% которых вообще не планирую продавать. Почти из всех рискованных активов вышел еще прошлой осенью. Поэтому портфель готов к возможным просадкам.
Меня по прежнему интересуют финансы, биг техи, производители софта, микропроцессоров, кибербезопасность. Готов удерживать и сырьевые компании. Пока не готов активно входить в возобновляемую энергетику. Держусь в стороне от транспорта (разве что спекулятивно и в ограниченном объеме).
По прежнему держу порядка 50 компаний. Большая часть их которых занимает 1-2% в портфеле. Есть несколько компаний с долей в портфеле до 3%. И до 5%. Но это, скорее, исключения, вроде Сбербанка или представителей Биг техов. В остальном – пока что так же планирую “размазывать” риски.
В будущем, когда освою основные инструменты инвестирования и выберу подходящие, возможно, я сфокусируюсь на 20-25 компаниях. Но, пока что, время не пришло. Я даже готов держать ETF и держу. Примерно на 10-15% в течение года.
Изучение рынка и рисерч
В плане изучения фондового рынка в этом году я бы хотел сфокусироваться на макроэкономике. Мне важно понимать как глобальные экономические процессы влияют на бизнес циклы в экономике. Ведь это напрямую влияет на то, какие отрасли “более популярны” в тот или иной период времени. Мне это важно, ведь я активный инвестор.
В плане рисерча по прежнему буду делать упор на фундаментальный анализ и разборы компаний. В прошлом году поставил цель разобрать сотню компаний. Посмотрел около 200. Из них на почти 70 сделал мини обзоры. Это мало. Это меня не устраивает. Сейчас у меня меньше времени уходит на экспресс анализ компании. Пару лет назад до 4 часов уходило. Сейчас пол часа – час хватает, чтобы составить мнение. Здесь я верю в то, что нужно посмотреть как можно больше компаний. Чтобы ориентироваться, в общем, поднять “насмотренность”. Чтобы со временем с ходу определять, интересно или нет. И если интересно – то смотреть глубже.
Так же приобрел пару новых подписок. Это Сикин Альфа и Гуру фокус. В следующем году планирую оставить одну из них. Пока не смог выбрать. Поэтому взял обе. Прошлый год был прибыльный. Поэтому можно часть денег потратить на “лопаты”.
В общем, все идет по плану. Фондовый рынок меня по прежнему интересует и вдохновляет. Депозит уже дорос до приличных размеров. Планирую продолжать то, что делал раньше. Но, при этом, адаптироваться под меняющиеся рыночные условия, чтобы быть актуальным, быть в фокусе, в теме. Оперативно реагировать (при необходимости) на происходящее. Но, в то же время, придерживаться своей долгосрочной стратегии.
Берегите депозиты – инвестируйте с умом!
Олег Invest Tonic
Взгляд из 2023
Хочешь насмешить Бога – расскажи ему о своих планах. Более яркое подтверждение этого тезиса, чем инвесторы увидели в 2022 году – сложно представить. Я довольно долго раскачивался. Точнее, перестраивался. Понимание, что изменения будут глобальными, пришло уже в начале марта. Но вот осознание этого, а, следовательно, действия, примерно к концу лета. В итоге стратегия сломана, смыслы утеряны, неопределенность зашкаливат… Планы по макро рассосались сами собой… Но, все же, как то же плывем
