Планирование инвестиций – это важный этап на пути к успешному инвестированию. Благодаря планированию можно избежать ненужных рисков, а также повысить вероятность достижения своих инвестиционных целей.
Если вы не думаете о будущем, у вас его и не будет. (Джон Голсуорси)
Прежде всего, планирование инвестиций включает определение инвестиционных целей и горизонта инвестирования. Цели могут быть разными: покупка жилья, образование детей, путешествия или пенсионное обеспечение. Определение горизонта инвестирования, т.е. ориентировочного срока достижения целей поможет выбрать подходящие активы и стратегии.
Следующий шаг в планировании инвестиций – определение своей инвестиционной стратегии. Стратегия должна соответствовать вашим целям, а также уровню риска, с которым вы готовы смириться. Большинство инвесторов предпочитают диверсификацию, чтобы снизить риски и повысить потенциальную доходность. И это оправданный выбор.
Профессиональные инвесторы предпочитают концентрацию и таргетирование доходности с заданным уровнем риска. Однако такой подход требует глубоких знаний биржи, инструментов фондового рынка и хорошего рыночного чутья.
Ответственный подход к планированию инвестиций важен для успеха. Это означает, что инвестор должен тщательно изучать рынок, отслеживать новости и анализировать изменения в отношении тех активов, которые составляют его портфель. Вопрос, насколько часто “быть в рынке” в плане информации новостей напрямую зависит от того, активная или пассивная стратегия выбрана инвестором. Более того, ответственный инвестор регулярно пересматривает свой инвестиционный план и адаптирует его при необходимости: ведь фондовый рынок, как и жизнь, не стоит нам месте. Рынок меняется, забирая одни возможности и предоставляя другие.
Дисциплина играет ключевую роль в планировании инвестиций. Соблюдение собственных правил и принятых стратегий, регулярное отслеживание своего пути, ведение журнала инвестиций, контроль за эмоциями – все это и есть дисциплинированный подход, который является важным фактором успеха на бирже.
Не стоит забывать, что планы иногда могут не сбываться. Рынок постоянно меняется, и невозможно предсказать все колебания. Более того, невозможно предсказать даже их часть. Ведь будущее не определено. Однако планирование инвестиций помогает подготовиться к различным сценариям и снижает вероятность глупых и ненужных потерь.
Планирование инвестиций: стоит ли фиксировать план на бумаге
Вопрос о том, стоит ли фиксировать инвестиционные планы на бумаг – это хороший вопрос. Стоит ли тратить на это сове драгоценное время, или же лучше уделить дополнительное внимание на разбор той или иной компании, для отбора ее в портфель?
Записывая свои планы и стратегии, инвестор получает возможность более детально проработать каждый аспект инвестиционного процесса, а также создает наглядный инструмент для отслеживания динамики и корректировки своего курса. С записью можно работать: т.е. проанализировать, что было намечено и какие результаты достигнуты. Да, можно делать это и в уме.
Но, знаете ли, ум инвестора – это очень специфическая субстанция. В условиях колоссальной изменчивости фондового рынка Ваш мозг может начать проделывать с Вами замечательные и неожиданные манипуляции. Вы, наверное, сталкивались с тем, что покупаете актив, решаете фиксировать убыток, если цена упадет на несколько пунктов ниже, чтобы не плодить убытки…. Но, как только цена падает, вместо того, чтобы ограничивать убыток – Вы докупали падающий актив… Да, вот такие проделки ума и приводят к значительным потерям. В этом плане бумажные обязательства делать “это и это” – своего рода страховка от внезапного помутнения.
Фиксация плана на бумаге или в электронном виде позволяет создать четкую структуру, которая поможет не запутаться в своих желаниях. Это своего рода карта карта, по которой можно продвигаться в условиях неопределенности: а ее будет хватать на бирже, поверьте.
Также стоит отметить, что ведение записей способствует формированию дисциплины, что является одним из ключевых факторов успеха в инвестировании. Записывая свои намерения, инвестор обязывает себя следовать выбранному пути, не отвлекаясь на мимолетные возможности, которые могут оказаться обычным рыночным шумом.
К тому же, фиксированный план может помочь проанализировать свои прошлые действия. Возвращаясь к своим записям через некоторое время, можно увидеть, какие решения оказались верными, а какие нет. Это поможет избежать повторения ошибок в будущем. И, что самое главное, выявить сильные стороны своей инвестиционной стратегии (важно продолжать делать то, что приносит деньги на бирже и воздерживаться от того, что генерит убытки).
Однако, несмотря на все преимущества фиксации плана, важно сохранять гибкость в своем подходе к инвестированию. Рынок постоянно меняется, предлагая новые возможности, и строгое движение по первоначальному плану может помешать достижению целей. Если ситуация меняется радикально, как, например, для частных инвесторов в России в 2022-2023 году – нужно подстраиваться. Поэтому, хоть и важно иметь четко прописанный план, не менее важно уметь адаптироваться к меняющимся условиям, корректировать свои стратегии в соответствии с изменениями на фондовом рынке.
Планирование инвестиций: выводы
Планирование инвестиций – это неотъемлемая часть успешного инвестирования. Ответственный подход, дисциплина и готовность к изменениям помогут вам создать устойчивый и доходный инвестиционный портфель.
