Пройти путь инвестиций без убытков – задача, которую хотят решить многие инвесторы. Несмотря на то, что полностью избежать рисков невозможно, существуют стратегии, помогающие минимизировать потери.
Первое, что надо запомнить про инвестиции – совсем без убытков не получится. Важно относится к потери – как неотъемлемой части инвестиционного процесса. Убытки или “лоси” (от английсского лосс – потеря) – это то, к чему придется привыкнуть. Но важно не дать потерям разрушить Ваше желание инвестировать, не дать разрушить Ваш капитал и веру в свои способности и в Великий Фондовый Рынок.
Первый шаг – определение своих финансовых целей и горизонта инвестирования. Это поможет выбрать подходящие инвестиционные инструменты и создать стратегию. Наличие четких, понятных целей позволяет осознать, что же Вам действительно нужно от инвестиций. Вы не будете бросаться на все подряд. Путь инвестиций будет более осмысленный и менее убыточный.
Важно диверсифицировать портфель, то есть разделить инвестиции между разными активами. Диверсификация снижает риск потери всего капитала из-за неудачи одного актива. Это означает, что путь инвестиций будет более спокойный и размеренный. А это важно в первые несколько лет. Ведь важно разобраться, как устроен фондовый рынок. А это лучше делать в спокойном состоянии.
Обучение и саморазвитие играют ключевую роль на пути инвестиций. Чем больше знаний об инвестициях, тем выше вероятность принятия правильных решений. Чтение книг, посещение семинаров и общение с опытными инвесторами помогут узнать о разных стратегиях и подходах. Да, знания сами по себе не влекут повышенной доходности. Но знания – это важный элемент на пути инвестиций.
Следует избегать чрезмерных эмоций и паники. Путь инвестиций связан с сильным, иногда критическим эмоциональным напряжением. На финансовых рынках часто возникают колебания. Поэтому спокойствие, уверенность в своей стратегии помогут преодолеть временные трудности.
Долгосрочное инвестирование считается наиболее надежным подходом. Краткосрочные колебания рынка могут привести к убыткам, но при долгосрочном инвестировании вероятность успеха возрастает. Путь инвестиций лучше начинать с долгосрочных стратегий и не отвлекаться на рыночный шум.
Контроль рисков и мониторинг ситуации. Если у Вас активная стратегия, лучше быть в курсе происходящего. Если пассивная, то Вашего внимания потребуется меньше. Правильный путь инвестиций – это когда Вы понимаете, какой Вы инвестор: агрессивный или консервативный.
Контроль убытков и обеспечение прибыли: два направления пути разумного инвестора
Пройти путь инвестиций без убытков – это как плавание в океане без встречи с волнами. Это возможно? Разумеется нет. Хотя, на коротком горизонте, скажем, в течение одного дня, вблизи у берега, возможно, Вы и не столкнетесь с волнами. Но если плавать месяцами или годами. в открытом океане – встреча со штормом неизбежна.
Контроль убытков начинается с понимания своего аппетита к риску. Это не просто оценка того, сколько вы готовы потерять, но и понимание, как эти потери соотносятся с вашими долгосрочными финансовыми целями. Например, если ваш путь инвестиций направлен на создание дополнительной прибавки к пенсии, то возможно, вы не захотите держать активы, которые могут принести краткосрочную прибыль, но и большие убытки одновременно. Ведь для пенсионного капитала важна стабильность выплат (дивидендов или купонов).
Если же нужен рост капитала, то обеспечение прибыли потребует от вас не просто выбора “правильных” активов, но и умения их вовремя продать. Здесь важна дисциплина и стратегия выхода из актива. Путь инвестиций часто связан с желанием “подождать чуть-чуть больше” в надежде на увеличение прибыли, что может привести к потерям. Поэтому важно обозначить в своей инвестиционной стратегии, по каким принципам Вы что-то покупаете и что-то продаете в портфеле.
Следует также учитывать влияние налогов и комиссий на вашу прибыль. Эти “скрытые” факторы могут существенно сократить вашу реальную доходность и должны быть включены в вашу инвестиционную стратегию. Путь инвестиций не всегда является “прямой дорогой”. Точнее никогда он таковой не является. Поэтому важно сглаживать “острые углы” по возможности, заранее, быть готовым в трудностям: это позволит вам двигаться более уверенно.
И последнее, но не менее важное: путь инвестиций – это движение на длинном горизонте. Иногда лучшим решением будет не делать ничего. “Сидеть на заборе” – тоже стратегия, особенно если рынок нестабилен и полон неопределенности. В этих условиях сохранение капитала может быть такой же хорошей стратегией для активного инвестора. У долгосрочного инвестора с более пассивной стратегией так же могут быть ситуации, когда образуется свободный кэш и его непременно хочется быстро вложить. Возможно, стоит развивать терпение и умение ждать нужного момента (если, конечно, есть опыт разумного выбора акций, основанного на изучении показателей компании и рыночной ситуации).
Путь инвестиций: выводы
Дорога инвестора в мире инвестиций может быть наполнена болью и страданиями. Путь инвестора состоит из задач, иногда, трудных и неочевидных. Тем не менее, дорогу осилит идущий: и к инвесторам это тоже относится!
Так наверно нельзя без убытков этот путь пройти. Разве диверсификация спасет от убытка если весь рынок обвалится. Весь за раз?