Заработали все: и сосед, и фитнес тренер и, даже Ваш друг по чату в Телеге а у Вас все никак? Создается ощущение, что Вы неудачник и ничего не помогает? Рынок всегда идет против Вас, что бы Вы не купили? Инвестиции – это процесс вложения средств в различные активы с целью сохранения и увеличения капитала. Однако иногда инвестиции не приносят ожидаемых результатов. Рассмотрим несколько причин, почему инвестиции могут не работать.
Первая причина, почему инвестиции не работают, это нехватка знаний и опыта. Инвестиции требуют определенных навыков, осведомленности о рынке и понимания тонкостей инвестирования. Без этих компетенций инвестор может совершить ошибки, которые приведут к потере средств. Начинающим считается инвестор, у которого менее 3 лет опыта работы на фондовом рынке. Пять лет в рынке – уже не новичок, но еще и не “видавший виды” инвестор. Чтобы быть более менее опытным и полагаться на свою интуицию нужно не менее 10 лет в фондовом рынке: за это время инвестор, скорее всего, столкнется и с хайпом, и с флэтом и с серьезным финансовым кризисом.
Вторая причина – отсутствие стратегии. Успешные инвестиции обычно основаны на четко определенной стратегии с учетом рисков, сроков и диверсификации портфеля. Без стратегии инвесторы могут принимать необдуманные решения, что снижает шансы на успех.
Третья причина, почему инвестиции не работают, это высокие ожидания. Некоторые инвесторы ожидают быстрых и значительных доходов от своих инвестиций. Однако инвестиции часто требуют времени и терпения, а нереалистичные ожидания могут привести к разочарованию и неудачам.
Четвертая причина – эмоциональные решения. Инвестиции должны быть основаны на анализе и объективных данных. Однако некоторые инвесторы принимают решения на основе эмоций, что может привести к неадекватным действиям, покупке на хаях и продаже на лоях и, как следствие, к убыткам.
Пятая причина – неправильная диверсификация портфеля. Диверсификация – важный элемент инвестиций, позволяющий снизить риски. Однако неправильная диверсификация может привести к снижению эффективности инвестиций и убыткам. Качественно сбалансированный портфель – это не 50 акций, купленных от фонаря. Это активы, выбранные с умом, по стратегии, по определенным причинам.
Почему инвестиции не работают еще? Недостаточный контроль над своим портфелем. Успешные инвесторы отслеживают свои инвестиции и корректируют стратегию при необходимости. Без этого контроля инвестиции могут стать уязвимыми перед изменениями рынка.
Как заставить неработающие инвестиции работать
Если вы уже осознали, что ваши инвестиции не приносят ожидаемых результатов, не спешите сдаваться. Важно понять, что инвестиционный процесс – это не статика, где есть одно решение и результат. Это динамика, процесс, длящееся во время действие, точнее, цепочка действий. И этот механизм Ваших инвестиций можно и нужно корректировать. Давайте рассмотрим, как можно “оживить” ваш инвестиционный портфель.
Пересмотрите свою стратегию. Если у вас её нет, создайте. Стратегия – это ваш компас на рынке, основа, опора. Она должна включать в себя не только выбор активов, но и правила входа и выхода из позиций, а также механизмы управления рисками. Если ваша текущая стратегия не работает, возможно, она требует доработки или полной переработки. Посоветуйтесь с друзьями и коллегами, у которых есть опыт в разработке инвест стратегии. Ваш брокер может в этом помочь. В общем делайте что-то, если слабое звено Вашего инвестиционного процесса именно в этом.
Обратите внимание на качество диверсификации. Если ваш портфель состоит из активов, которые коррелируют между собой, риски убытков возрастают. Возможно портфель концентрирован на какой-то отрасли. Или случилось так, что отрасль, которая сейчас в коррекции, составляет большую часть портфеля. Возможно Вы сделали диверсификацию “от фонаря”, не придавая значение анализу активов, которые покупаете. Надо разбираться в качестве диверсификации, выяснять в чем проблема и исправлять ситуацию.
Рынок постоянно меняется, и чтобы быть в курсе, нужно постоянно учиться, обновлять знания. Возможно Вы сидите исключительно в ТГ каналах низкого качества, не читаете умные книжки, не смотрите отчетность и принимаете решения, основываясь на мнениях о фондовом рынке, а не о фактах.
Даже если вы считаете, что все идеально, рынок может внести свои коррективы. Анализ портфеля, время от времени, оценка того, как портфель сбалансирован и диверсифицирован – лишним не будет. Не стоит делать это слишком часто, не стоит увлекаться ребалансировкой портфеля без надобности. Но и забывать про портфель тоже не стоит: сосем уж пассивных инвестиций не существует – это миф.
И последнее, но не менее важное, это Ваши эмоции. Если вы заметили, что принимаете решения на эмоциях, попробуйте внедрить в свою стратегию элементы автоматизации. В трейдинге этот вопрос решается частичной автоматизацией процесса через внедрение торговых ботов (алготрейдинг). В инвестировании возможностей так автоматизировать исполнение стратегии нет. Но Вы, как инвестор, можете разработать для себя правила входа/выхода из позиции и следовать этим правилам.
Все эти меры требуют времени и усилий, поскольку перевод инвестиций из категории “неработающих” в категорию “эффективных” – задача непростая. Тем не менее, настойчивость, вера в себя, трудолюбие и любознательность обязательно сделают свое дело!
Почему инвестиции не работают: выводы
В заключении, инвестиции могут не работать по различным причинам, связанным с нехваткой знаний, отсутствием стратегии, высокими ожиданиями и так далее. Долгосрочному инвестору важно занять в этом вопросе сильную позицию. И, если что-то не работает – искать ответ “почему”. Наблюдать за рынком, подстраиваться. А не повторять одни и те же действия, которые не приводили к нужному результату.
Важно так же помнить, что инвестиции – это одна из самых конкуретнхых сфер в мире. Дайте себе время. Время, чтобы разобраться. Потратьте год-два на то, чтобы понять, как на бирже все устроено. Не спешите заносить в рынок деньги. Ведь не количество денег делает Вас прибыльным. А кое что другое. Интересно? Давайте разбираться вместе!
Все идет от глупости и жадности. В себя надо верить и умеренным быть, без желаний разных. Тогда и денег хватит, и соблазнов меньше будет!