CFD контракт (от англ. Contract for Difference – контракт на разницу) – это популярный финансовый инструмент, который позволяет трейдерам торговать на разнице цен активов без фактического приобретения этих активов. Контракт на разницу основан на различных финансовых активах, таких как акции, индексы, сырьевые товары и валюты.
Основная особенность контрактов на разницу заключается в возможности получать прибыль как от роста, так и от снижения цены базового актива. Трейдер, открывая позицию по CFD, фактически заключает соглашение с брокером о том, что в будущем будет получена разница между текущей и конечной ценами актива.
Преимуществом торговли CFD является использование кредитного плеча, которое позволяет трейдерам открывать позиции на сумму, превышающую их капитал. Это может увеличить потенциальную прибыль, но также существенно увеличивает риски. Надо отметить, что маржинальная торговля с плечом – это занятие для профессиональных трейдеров. Без опыта и знаний в этой области не стоит заниматься маржиналкой.
Торговля “contract for difference “контрактами имеет свои нюансы. Во-первых, она подразумевает определенные комиссии и расходы, такие как спред (разница между ценами покупки и продажи) и плата за перенос позиции на следующий день. Во-вторых, торговля CFD инструментами не подходит для долгосрочных инвестиций, так как из-за высоких комиссий и платежей свопа стоимость позиции может сильно увеличиваться с течением времени.
Тем не менее, контракты на разницу являются хорошей опцией для трейдеров, которые хотят получить доступ к широкому спектру финансовых активов и торговать с использованием кредитного плеча. Однако, стоит учесть, что торговля CFD сопряжена с высокими рисками и требует хорошего понимания рынка, а также строгого соблюдения дисциплины и управления рисками.
Отличие CDF контракта от фьючерса
На первый взгляд, эти инструменты кажутся схожими: оба позволяют спекулировать на изменение цен базовых активов. Однако, при ближайшем рассмотрении, различия становятся очевидными.
В отличие от CFD, фьючерсы являются стандартизированными контрактами, которые торгуются на организованных биржах. Это обеспечивает большую прозрачность и ликвидность. Кроме того, фьючерсы часто используются для хеджирования рисков, в то время как CFD, как правило, применяются для спекулятивных операций.
Следует также упомянуть о налоговых различиях. В некоторых юрисдикциях торговля фьючерсами может иметь налоговые преимущества по сравнению с CFD. Это связано с тем, что фьючерсы часто классифицируются как хеджирующие инструменты, и, следовательно, могут подпадать под льготные налоговые ставки.
Заключение CFD контракта
Контракт на разницу (CFD) – это финансовое соглашение между двумя сторонами: трейдером и брокером. Процесс заключения контракта CFD обычно начинается с трейдера, который инициирует сделку, выбирая конкретный актив, на котором он хочет спекулировать. Трейдер использует торговую платформу брокера для открытия позиции: “длинной”, если он ожидает, что цена актива вырастет, или “короткой”, если он ожидает, что она упадет.
Брокер, с другой стороны, выступает в качестве посредника в торговле. Они предоставляют торговую платформу и доступ к финансовым рынкам. Брокер не владеет базовым активом, но создает рынок, на котором трейдер может спекулировать на движении цен этого актива.
После открытия позиции контракт CFD считается заключенным. С этого момента на счете трейдера будет отображаться либо прибыль, либо убыток в зависимости от движения цены актива в реальном времени. Брокер гарантирует, что эти изменения цен отражаются в режиме реального времени на его торговой платформе.
Что касается того, кто платит разницу при изменении цены актива, это зависит от направления сделки и конечного результата.
Если трейдер открывает длинную позицию и цена актива растет, брокер платит трейдеру разницу между ценами открытия и закрытия актива. И наоборот, если цена актива падает, трейдер должен брокеру разницу.
Если трейдер открывает короткую позицию и актив падает, брокер снова платит трейдеру разницу между ценами открытия и закрытия. Или разницу платит трейдер, если цена актива растет.
Крайне важно отметить, что брокер зарабатывает деньги за счет спредов (разницы между ценой покупки и продажи), а иногда и комиссий или комиссий за ночь, также известных как ставки свопа. Эти затраты автоматически учитываются в торговле и оплачиваются трейдером.
Таким образом, контракт CFD представляет собой двустороннее соглашение между трейдером и брокером. Трейдер инициирует контракт с целью получения прибыли от движения цен на активы, в то время как брокер способствует этой спекуляции. Права на актив, при этом, к трейдеру при заключении CFD контракта не переходят. По сути – это пари, спор трейдера и брокера относительно движения цены.
Важно отметить, что CFD не инструмент для долгосрочных инвестиций. Из-за высоких комиссий и платежей за перенос позиции на следующий день долгосрочное инвестирование через CFD не имеет никакого смысла. Плюс, не у трейдера не возникает право владения активом, долей в компании, и т.д.
CFD контракт: выводы
CFD контракт – это специфический биржевой инструмент для профессиональных и институциональных инвесторов. Работа с этим инструментом подразумевает наличие обширных знаний, опыта, значительного капитала и доступ к провайдерам CFD.
Для долгосрочного инвестора важнее сосредоточиться на более подходящих инструментах инвестирования, таких, как акции, облигации и фонды. Ведь стратегия долгосрочного инвестирования подразумевает ставку на рост рынка, экономики, бизнеса. А не на волатильность.
