Есть ли способ зарабатывать в инвестициях и при этом не терять деньги? Можно ли как-то избежать первоначальную стадию потерь в инвестициях? Инвестиции – это процесс вложения средств с целью получения дохода при заданном уровне риска: то есть, риск потерь заложен в самом определении инвестирования. Давайте разбираться, как заработать и не потерять, или, хотя бы, минимизировать потери.
Мы рассматриваем две задачи, как заработать на фондовом рынке. И как, при этом, не потерять свои деньги. Первая часть вопроса, заработок на бирже – это предмет других статей. Здесь же мы сфокусируемся именно на потерях, точнее на том, как минимизировать потери на фондовом рынке.
Первое и самое главное – понимать, зачем Вы пришли на фондовый рынок. Совсем не терять деньги на бирже невозможно, как уже было сказано выше, риск – это неубираемая часть инвестирования. Однако, если Вы знаете свои цели на бирже, если Вы четко обозначили свои инвестиционные потребности – это облегчат выбор стратегии и активов. Это поможет учесть сроки инвестирования, ожидаемую доходность и подобрать подходящий для Вас риск.
Если Вы уже пришли в инвестиции и не хотите потерять капитал сразу же на старте – изучайте фондовый рынок. И, при этом, желательно на небольшую сумму. Образование в сфере инвестиций повышает вероятность успеха. Знайте основные принципы и следите за трендами. Начальные средства нужны, чтобы торговать, но не зарабатывать. Важно научиться, освоить механику рынка, изучить основные инструменты. И только когда этот этап пройден – можно пробовать принимать более значимые инвестиционные решения. Такой взвешенный подход позволит не потерять значительные для Вас деньги в первые несколько лет инвестирования.
Диверсифицируйте портфель. Размещайте средства в разных активах, отраслях и географических зонах. Это снижает риски и способствует стабильной доходности. Даже если идея диверсификации Вам по каким-то причинам не нравится – это рабочая идея для всех долгосрочных инвесторов. С точки зрения потерь суть диверсификации в том, что она позволяет распределять риск, терять маленькими частями, а не все сразу. Это дает инвестору дополнительное время на изучение фондового рынка.
Заработать и не потерять в инвестициях невозможно без управления рисками. Оценивайте потенциальные угрозы и принимайте обоснованные решения. Помните, что высокая доходность обычно связана с повышенным риском. Например, купить крипты на весь портфель – это чрезмерный риск не только для начиняющего, но и для опытного инвестора.
Используйте понятную Вам стратегию инвестирования, следуйте ей. Разберитесь в том, какая инвестиционная стратегия подойдет именно Вам, какая стратегия будет соответствовать Вашим целям на фондовом рынке и риск аппетиту.
Сохраняйте долгосрочную перспективу. Терпение и долгосрочное видение помогут избежать импульсивных решений и достичь выгоды от инвестиций. Терпение помогло многим тысячам ответственных инвесторов не терять деньги на фондовом рынке по глупым причинам.
Инвестируйте доступный капитал. Вкладывайте только те средства, которые готовы поставить под риск. Это поможет сохранить Вашу финансовую стабильность. Инвестировать, заработать и не потерять возможно только если Вы не делаете глупостей. Торговать в кредит, на заемные, на заложенную квартиру – это самая большая глупость, которую может сделать индивидуальный инвестор.
Анализируйте и корректируйте. Регулярно оценивайте свой инвестиционный портфель и сравнивайте его доходность с бенчмарками. Вносите коррективы при необходимости. Ребалансировка не является основным фактором, повышающим доходность портфеля, так как есть разные взгляды на этот счет, но если Ваша стратегия подразумевает перетряхивание портфеля – это нужно делать именно так, как предусмотрено стратегией.
Обучайтесь на опыте. Изучайте успешные истории других инвесторов, а также свои собственные ошибки. Это поможет накопить ценный опыт.
Обязательны ли потери на фондовом рынке?
Риск является неотъемлемой частью инвестирования, и это факт, который ни один инвестор не может полностью исключить. Потери на фондовом рынке были, есть и будут. Однако ключевой момент заключается в том, как мы управляем рисками. Как мы проходим сложные повороты, когда видимость почти нулевая. Неблагоприятные факторы могут и должны быть контролируемыми. Именно умение управлять рисками позволяет в долгосрочной перспективе превышать положительные исходы над отрицательными.
Управление рисками начинается с понимания своего риск-профиля. Каждый инвестор имеет свою степень комфорта по отношению к риску, и это должно отражаться в инвестиционной стратегии. Например, использование стоп-лоссов может быть одним из способов снижения потенциальных потерь для трейдера. А максимальный размер позиции на один актив может быть инструментом ограничения риска для долгосрочного инвестора. Работа с риском позволяют заранее определить примерный уровень потерь, который вы готовы принять. Или уровень неблагоприятных последствий, если в Вашем долгосрочном портфеле выбранный актив не оправдает ожиданий. Что касается обязательности или необязательности потерь с точки зрения риск профиля, к какой бы группе инвесторов по риску Вы не относились, неудачные сделки будут. Этого не избежать. Но вот масштаб этих неудач можно контролировать.
Другими словами, заработать и не потерять в рынке нет никаких шансов. Но терять меньше, чем зарабатываешь – да, это возможно.
Также важно не забывать о корреляции между активами в вашем портфеле. Иногда потери в одном активе могут быть компенсированы прибылью в другом. Это ещё одна причина, почему диверсификация остается ключевым элементом в управлении рисками. Мы выдвинули тезис, что потери неизбежны вне зависимости от инвестиционной стратегии. По отдельным инструментам могут быть просадки. Но диверсификация может помочь компенсировать неудачи по отношению к портфелю в целом.
Следует помнить, что рынок динамичен. Он постоянно реагирует на экономические, политические и социальные события. Это может как усугубить потери в портфеле, так и добавить дополнительный буст, если то, что Вы держите в долгосрок представлено трендовыми развивающимися отраслями.
Полностью избежать потерь невозможно, но их можно минимизировать и контролировать. Успешное инвестирование не обходится без рисков. И именно умение работать с риском делает процесс инвестирования более предсказуемым.
Инвестиции: как заработать и не потерять: выводы
Заработать и не потерять капитал в инвестициях в начале пути можно только при условии ограничения риска. Волшебные истории бывают, но, по чистой случайности. В большинстве случаев, если начинающий инвестор берет на себя чрезмерные риски в начале инвестиционного пути – он теряет деньги.
