Рентабельность инвестиций – ключевой показатель, который определяет доходность вложенных средств. Это, своего рода, выражение Вашего успеха, как инвестора. Понимание этого понятия позволит выбрать оптимальный вариант инвестирования на фондовом рынке.
Высокая рентабельность может быть обусловлена разными факторами. Например, рост акций компании на фоне увеличения прибыли или стабильные дивиденды. Но стоит помнить: чем выше доходность, тем выше риск.
Инвестиции в акции – классический вариант. Рентабельность акций зависит от роста их стоимости и выплачиваемых дивидендов. Однако акции – волатильный инструмент, и доходность может колебаться во времени. Если поддаваться этим колебаниям, рыночному шуму, может случиться так, что неопытный инвестор снизит свою доходность. Он будет покупать по неоптимальным ценам. И не будет фиксировать прибыль, когда это логично и правильно делать. Таким образом, рентабельность в акциях зависит и от бизнес показателей компании, и от действий спекулянтов и от личной психологической устойчивости инвестора, и от его практических навыков по формированию портфеля.
Облигации – менее рискованные инвестиции. Государственные облигации обычно предлагают надежную, но относительно низкую рентабельность. Корпоративные облигации могут давать высокий доход, но сопряжены с рисками. Облигации менее волатильны. А бумаги крупных и надежных компаний не отличаются волатильностью вовсе (если не брать периоды кризисов и геополитических шоков). Поэтому рентабельность облигаций в большей степени будет зависеть от бизнеса компании и от ее способности выплачивать купон.
Недвижимость – относительно стабильный источник дохода. Аренда жилой или коммерческой недвижимости приносит регулярный доход. Однако покупка объекта недвижимости требует значительного капитала. Кроме того, квартира в спальном районе, обычно, не отличается высокой рентабельностью. Больший эффект дала бы квартира на горнолыжном или морском курорте: но это требует еще больших вложений и необходимости обеспечивать уход и присмотр за такой недвижимостью. Но, при желании – все реально.
Инвестиции в ПИФы или ETF – хороший выбор для диверсификации. Ваш доход зависит от роста стоимости фонда, а риски распределены между разными активами. Однако фонды не отличаются высокой рентабельностью.
Криптовалюты – инновационный инвестиционный инструмент с высокой доходностью. Однако рынок криптовалют весьма волатилен и не подходит для консервативных инвесторов. Рентабельность инвестиций в криптовалюты посчитать очень сложно. Так же как и рентабельность спекуляций. То, что нестабильно по сути не может быть уложено в какие-то рамки предсказуемости. Именно поэтому стратегия долгосрочных инвестиций больше подходит тем, кто настроен на сбережение и приумножение капитала. Тем же, кто хочет попытать удачи и счастья и попробовать разбогатеть, лучше подойдет трейдинг. Но риски там зашкаливают. Желающих много. А выживает в первый год не более чем 1%.
Как посчитать рентабельность инвестиций
Разберемся, как можно точно и эффективно измерить рентабельность ваших инвестиций. Этот поможет Вам понять, насколько успешными были ваши прошлые решения,.
Первым шагом является сбор данных. Вам нужно знать начальную стоимость вашего инвестиционного портфеля, текущую стоимость и все промежуточные расходы или доходы, такие как комиссии, дивиденды или купонные выплаты. Эти данные можно получить из отчетов вашего брокера или инвестиционного фонда. Некоторые инвесторы ведут свой учет в эксэль. Это более предпочтительный вариант. Особенно в том случае, если портфелей несколько. Да, еще и, портфели у разных брокеров.
Формула для расчета рентабельности:
Рентабельность =
- Конечная стоимость−Начальная стоимость+Дивиденды или купоны)
- Разделить на начальную стоимость
- Умножить на 100
Эта формула дает вам процентное значение, которое показывает, насколько выросли или упали ваши инвестиции.
Следует помнить, что рентабельность не является статичным показателем и может меняться в зависимости от множества факторов (период времени, точка отсчета, и т.д).
Также не забывайте про инфляцию. Чтобы понять реальную доходность, из рассчитанной рентабельности следует учесть инфляцию. Это даст вам более четкое представление о том, насколько в реальности увеличивается Ваш капитал
Большинство расчетов можно автоматизировать в экселе. Формулы необходимо прописать один раз. А пользоваться ими можно очень долго, не тратя на подготовку формул много времени.
Выводы
Выбирая между различными инвестиционными инструментами, оценивайте свой аппетит к риску и срок инвестиций. Комбинируйте разные инструменты, методы инвестирования, чтобы увеличить качество своего портфеля. Не забывайте про рентабельность инвестиций: доходность портфеля имеет важное значение. Инвестору необходимо видеть, что он двигается в правильном направлении. А подтверждением этого будет рост капитала со временем.
