Агрессивные инвестиции – это стратегия, при которой инвестор идет на повышенные риски в погоне за максимальной доходностью. В отличие от консервативных инвестиций, здесь ставка делается на быстрый рост капитала.
Особенность агрессивных инвестиций заключается в том, что основное внимание уделяется акциям молодых и перспективных компаний. Они обладают высоким потенциалом роста, но и риск потери денег здесь намного выше. Кроме акций, агрессивные инвестиции могут включать в себя фьючерсы, опционы и криптовалюты.
Агрессивные инвесторы часто используют активную тактику инвестирования: т.е. активное управление портфелем. Стратегия “купи и держи”, в классическом виде здесь не работает. И, хотя, агрессивный инвестор может накапливать позиции по принципу бай энд холд годами, отличие от консервативного инвестора будет в том, что агрессивный накапливает волатильные активы с высоким потенциалом роста. А консервативный будет накапливать дивидендные акции или облигации.
Для успеха в агрессивных инвестициях требуются глубокие знания рынка, навыки анализа и стрессоустойчивость. Агрессивная стратегия подходит для тех, кто готов потерять часть средств в обмен на возможность значительно увеличить свой капитал.
Стоит отметить, что агрессивные инвестиции не подходят для всех. Важно учитывать свою финансовую ситуацию, опыт и личные предпочтения. Начинающим инвесторам часто рекомендуют более сбалансированный подход: начать лучше с консервативного или стиля. А дальше, спустя время можно сочетать агрессивные инвестиции с консервативными, чтобы снизить общий уровень риска портфеля.
Что такое агрессивный инвестиционный подход
Прежде чем инвестор начнет действовать в рамках агрессивной стратегии, крайне важно понять, что такое агрессивный инвестиционный подход. Обычно агрессивные инвесторы отдают предпочтение росту капитала и принимают повышенный риск. Модель сохранения капитала здесь не является доминирующей. Важен именно рост, риски понятны, эффект должен быть выше, чем риск. Т.е. агрессивный подход – это принятие волатильности, принятие того, что портфель будет “колбасить”, принятие того, что психологически будет тяжело.
Одна из стратегий для агрессивного инвестора – это ротация секторов. Это стратегия, при которой инвестор перемещает свои инвестиции из одного сектора в другой на основе экономических показателей и рыночных тенденций. Такой подход позволяет инвестору извлечь выгоду из потенциала роста быстро развивающихся секторов, избегая при этом спада в других. Растет нефтянка – покупаем нефтянку, растут металлурги – перекладываемся туда. Агрессивный инвестор прыгает с отрасли в отрасль в поисках роста.
Еще одна опция для очень агрессивных инвестиций – это маржинальная торговля. Кредитное плечо предполагает использование заемных денег для увеличения потенциального размера позиции. Хотя эта стратегия может значительно увеличить прибыль, она сопряжена с более высоким уровнем риска. Т.е. толерантность к риску в этом случае должна быть очень высокая. Убедитесь в том, что Вы готовы терпеть риск, прежде чем лезть в маржиналку.
Диверсификация в случае агрессивных инвестиций имеет свои особенности. Большую часть лимитов агрессивный инвестор направит на активы с высоким риском и высокой прибылью. Например, в развивающиеся рынки, акции малой капитализации, акции второго или третьего эшелона или криптовалюты.
Агрессивные инвесторы часто полагаются на технический анализ для выявления потенциальных инвестиционных возможностей. Это включает в себя анализ исторических данных о ценах и объемах торгов для прогнозирования будущих движений рынка. Освоение технического анализа может стать мощным инструментом в арсенале агрессивного инвестора.
Использование опционов и производных инструментов. Торговля опционами предлагает агрессивным инвесторам путь к потенциально существенной прибыли. Покупая опционы, инвесторы имеют право, но не обязанность, купить или продать активы по заранее установленной цене до указанной даты. Эту стратегию можно использовать для хеджирования рисков или для управления развитием позиции во времени.
Агрессивные инвестиции предполагают использование фьючерсов. Эти контракты обязывают покупателя купить, а продавца продать актив в заранее определенную дату и по цене. Если фьючерс не поставочный (т.е. не предполагает физической поставки актива (акций, комодитиз) в определенное время, то этот инструмент, по сути, это спор относительно будущей цены базового актива.
Агрессивная стратегия предполагает инвестиции в высокодоходные облигации, т.е. инструменты с низким кредитным рейтингом и потенциально более высокой доходностью по сравнению с ОФЗ. Здесь же можно рассмотреть облигации развивающихся рынков. Эти инструменты более волатильны и рискованы в сравнении с облигациями развитых рынков, но, при этом, позволяют претендовать на более высокую доходность.
Агрессивные инвестиции могут быть весьма привлекательными, но они требуют серьезного подхода и постоянного мониторинга рынка. Прежде чем вкладывать средства в такие активы, инвестор должен осознавать возможные последствия и быть готовым к потерям, чтобы в долгосрочной перспективе получить высокую доходность. В общем, выбирайте цель, которая Вам по плечу: это и к инвестиционной стратегии относится.
