Инвестиционные инструменты предоставляют возможности для размещения средств с целью получения дохода. Рассмотрим наиболее популярные инструменты инвестирования для частного инвестора.
Акции – это доли в собственности компаний. Инвесторы получают доход в виде дивидендов и капитальной прибыли. Акции считаются более рискованными, но и доходность может быть выше, чем у других инструментов.
Облигации – это долговые ценные бумаги. Они представляют собой займы, предоставляемые инвесторами компаниям или государству. Доходность облигаций обычно ниже, чем у акций, но риск потерь меньше. Облигации, как инструменты инвестиций, играют роль стабилизирующего фактора в портфеле.
Инвестиционные фонды – это инвестиционные продукты, позволяющие инвестировать в портфель акций, облигаций и других активов. Они обеспечивают диверсификацию и управление профессиональными управляющими.
ETF (Exchange Traded Funds) – это инвестиционные фонды, торгующиеся на бирже. Они отслеживают индексы или группы активов и обеспечивают диверсификацию и ликвидность. Такие инструменты инвестиций, как индексные фонды, отраслевые фонды, в том числе, торгующиеся на бирже ETF подойдут тем инвестором, которые хотели бы реализовывать стратегию пассивного инвестирования.
Недвижимость – это долгосрочные инвестиции в жилые и коммерческие объекты. Инвесторы могут получать доход от аренды или продажи. Недвижимость также может защитить от инфляции. Существуют различные инструменты инвестиций в недвижимость помимо покупки самих объектов недвижимости. Изучите их, если пока нет достаточного капитала для прямых инвестиций в “бетон”.
Депозиты – это размещение денег в банке на определенный срок с фиксированной процентной ставкой. Депозиты являются наименее рискованными инструментами, но и доходность обычно невысока. Банковские депозитные инструменты инвестиций подойдут наиболее консервативным инвесторам, основная цель которых сберечь.
Золото и другие драгоценные металлы – это инструменты инвестиций в физические активы, которые служат страховкой против инфляции и кризисов. Они не приносят регулярного дохода, но могут сохранить и приумножить капитал в долгосрочной перспективе.
Криптовалюты – это цифровые активы, основанные на блокчейн-технологии. Инструменты инвестиций в криптовалюты считается высокорискованным из-за их волатильности, но они могут предложить высокую доходность.
P2P-кредитование – это инвестирование через платформы, предоставляющие займы между частными лицами и предприятиями. Инвесторы могут получать проценты от займов, но также подвергаются риску неплатежей заемщиков.
Структурные продукты – это инструменты инвестирования, объединяющие активы с разным уровнем риска и доходности. Они позволяют инвесторам получить защиту от потерь и участие в росте стоимости активов.
Частные инвестиции – это инвестирование в частные компании, не котирующиеся на бирже, или стартапы через венчурные фонды или прямые инвестиции. Такие инвестиции сопряжены с высоким риском, но могут принести значительную доходность в случае успеха проекта.
Арт-объекты и коллекционные предметы – это инструменты инвестиций для наиболее искушенных. Инвестиции в редкие и ценные предметы искусства, антиквариата или автомобилей требуют большого капитала и экспертизы.. Они могут сохранять и приумножить капитал, но обладают низкой ликвидностью и сложной оценкой стоимости.
Оптимальные инструменты инвестирования для первых нескольких лет на бирже
Когда речь идет о выборе инструментов инвестиций для новичков на бирже, важно понимать, что нет “плохих” или “хороших” инструментов в абсолютном смысле. Есть лишь инструменты, которые подходят или не подходят конкретному инвестору в зависимости от его финансовых целей, уровня знаний и отношения к риску. Другими словами, любой инвестиционный инструмент на бирже и хорош и плох одновременно, смотря с какой стороны на него посмотреть. В этом заключается двойственность на фондовом рынке, с которой Вы не раз еще столкнетесь в совершенно разных формах.
Для новичков, особенно в первые несколько лет на бирже, ключевым фактором является управление риском. Это не время для поиска высоких доходов, это время для обучения и понимания механизмов рынка. В этом контексте, облигации и инвестиционные фонды могут быть отличным стартовым пунктом. Облигации, как инструменты инвестиций, предлагают относительную стабильность и меньший риск по сравнению с акциями. Инвестиционные фонды, в свою очередь, предоставляют возможность диверсификации и профессионального управления.
Если вы чувствуете, что готовы к большему, рассмотрите возможность инвестирования в ETF. Эти инструменты инвестиций позволяют вам инвестировать в различные активы, не покупая их напрямую, и при этом сохранять ликвидность вашего портфеля. ETF также отлично подходят для тех, кто хочет практиковать стратегию пассивного инвестирования, не тратя много времени на анализ рынка. Почему желательно сначала освоить облигации и акции, а потом фонды? Потому, что и то и другое является составляющим фонда. И, чтобы правильно выбрать фонд инвестору придется разобраться с тем, как он устроен. Противники этой теории обосновывают свое мнение тем, что любой фонд – это диверсификация на 50 – 100 и более активов. И это уже намного меньшей риск для инвестора, чем самостоятельный выбор нескольких акций.
Кроме того, не стоит забывать о возможности инвестирования в недвижимость через инвестиционные фонды, специализирующиеся на этом секторе. Это может быть хорошим способом диверсификации портфеля без необходимости прямых крупных инвестиций в “бетон”.
Инструменты инвестиций: выводы
В заключение, новичкам стоит помнить, что инвестирование – это не только о доходности, это еще и о риске, обучении и понимании своих финансовых целей. Инструменты инвестиций, которые вы выберете в первые годы на бирже, должны отражать вашу стратегию и уровень комфорта с риском, а не просто ожидание тех или иных доходов.
Выбор инвестиционного инструмента зависит от целей, сроков, риск-профиля и суммы инвестиций. Важно изучить доступные опции, их преимущества и риски, а также использовать диверсификацию для снижения общих рисков портфеля вне зависимости от того, какие инструменты Вы используете
